ක්රියාවලිය සරලයි. ඔබ අරමුදල සමඟ සෘජු ලෙස කටයුතු කරයි
කර්තෘගේ සටහන: අන්යොන්ය අරමුදල් දෙස හා ආයෝජනය කිරීමේ ඔවුන්ගේ කාර්යභාරය දෙස ලිපි මාලාවක තවත් එකක්.
පුද්ගලික කොටස් මිලදී ගැනීමට භාවිතා කරන ආයෝජකයින්ට අන්යොන්ය අරමුදල් ආයෝඡනය කිරීම ටිකක් ව්යාකූල ය. බොහෝ අවස්ථාවලදී, අන්යොන්ය අරමුදල් අලෙවි කරනු ලබන අතර තනි කොටස් වලට වඩා වෙනස් වේ.
ක්රියාවලිය වඩා හොඳින් තේරුම් ගැනීම සඳහා අන්යොන්ය අරමුදල් මිල ගණනය කරමු.
සැපයුම් හා ඉල්ලුමේ බලපෑම් මත පදනම්ව වෙළඳ කොටස්වලදී තනි පුද්ගල කොටස් නිරන්තරයෙන් මිල නියම කරනු ලැබේ.
ඔබ කොටස් මිලදී ගන්නා විට, ඔබ සමාගමේ කොටස් හිමිකරු බවට පත් වේ.
ඔබ අන්යොන්ය අරමුදලකට මිලදී ගන්නා විට ඔබ කොටස් වත්කම් එකතුවක් (සාමාන්යයෙන් කොටස්, බැඳුම්කර හා ව්යුත්පන්නයන්) කොටස් වශයෙන් මිලදී ගන්නා අතර සැපයුම් සහ ඉල්ලුම බලපෑම් මත පදනම්ව ගනුදෙනු කරන කාලය තුළ තනි කොටස් තොග නැවත මිල නියම කරනු ලැබේ.
ඔබ අන්යොන්ය අරමුදලකට මිලදී ගන්නා විට ඔබ වත්කම් රැස් කිරීමකට අර්ධ වශයෙන් උනන්දුවක් දක්වයි (සාමාන්යයෙන් කොටස්, බැඳුම්කර සහ ව්යුත්පන්නයන්.
සැපයුම් හා ඉල්ලුමේ බලපෑම් මත පදනම්ව වෙළඳ කොටස්වලදී තනි පුද්ගල කොටස් නිරන්තරයෙන් මිල නියම කරනු ලැබේ. ඔබ කොටස් මිලදී ගන්නා විට, ඔබ සමාගමේ කොටස් හිමිකරු බවට පත් වේ. ඔබ අන්යොන්ය අරමුදලකට මිලදී ගන්නා විට ඔබ කොටස් වත්කම් එකතුවක් (අර්ධ වශයෙන් කොටස්, බැඳුම්කර හා ව්යුත්පන්නයන්) අර්ධ වශයෙන් පොලී ලෙස මිලදී ගනු ඇත.
කොටස් මිල
සැපයුම් හා ඉල්ලුමේ බලපෑම් මත පදනම්ව වෙළඳ කොටස්වලදී තනි පුද්ගල කොටස් නිරන්තරයෙන් මිල නියම කරනු ලැබේ . ඔබ කොටස් මිලදී ගන්නා විට, ඔබ සමාගමේ කොටස් හිමිකරු බවට පත් වේ.
ඔබ අන්යොන්ය අරමුදලකට මිලදී ගන්නා විට ඔබ වත්කම් රැස් කිරීමකට අර්ධ වශයෙන් උනන්දුවක් දක්වයි (සාමාන්යයෙන් කොටස්, බැඳුම්කර සහ ව්යුත්පන්නයන්.
අන්යෝන්ය අරමුදල් කොටස් වලට වඩා මිල වෙනස් වේ. මහජනතාවට මිලදී ගැනීමට කැමති බොහෝ කොටස් මෙන් බොහෝ අන්යොන්ය අරමුදල් ගැටළුවකි. කොටස් තොගයකින් සීමිත කොටස් ප්රමාණයක් පවතී.
මෙම අරමුදල් විවෘත අන්යොන්ය අරමුදල් ලෙස හැඳින්වේ. උදාහරණයක් වශයෙන්, අරමුදල කොටස් මිලියන 2 ක් නිකුත් කර තිබේ නම් සහ වත්කමේ ඇති ඩොලර් මිලියන 30 ක් නම් සෑම කොටසකටම කොටසකට ඩොලර් 15 ක් මිල කර ඇත. ආයෝජනය කර ඇති සෑම අතිරේක ඩොලර් 15 ක් සඳහා, අරමුදලේ වත්කම් එම අගය හා කොටස් මිල රුපියල් 15 ක් වන අතර, අරමුදලේ වර්තමාන මිල අනුව නව කොටස් නිකුත් කරයි. එම මිල ගණන් පුවත්පත සහ මාර්ගගතව උපුටා දක්වන ලද අතර එය ශුද්ධ වත්කම් වටිනාකම ලෙස හැඳින්වේ.
ශුද්ධ වත්කම්වල වටිනාකම එක් කොටස් වටිනාකමකට පරිවර්තනය කරන ලද අරමුදල්වල වගකීම් අතරින් මුළු වත්කම් ඇතුළත් අන්යොන්ය අරමුදලක දෛනික වටිනාකම වේ. ඔබ සමාගම සමඟ සෘජු ගනුදෙනුවක් නම් ඔබ මිලදී ගන්නා සහ විකුණා දැමීමේ මිල මෙයයි.
අරමුදලේ කොටස් නිකුතුවක් නොවන නිසා, ශුද්ධ වත්කම් වටිනාකම ගණනය කිරීම වඩාත් සංකීර්ණ වේ. එය කොටස් හා / හෝ බැඳුම්කර විකිණීම සහ විකිණීම සහ විකිණීම අවශ්ය වන ආයෝජකයින්ගේ කොටස් මිලදී ගැනීම සහ විකිණීම විකිණීම හා අලෙවිය කිරීමයි.
මීට අමතරව, අරමුදලේ කොටස්වල වෙළඳපල වටිනාකම දිනකට වෙනස් වන අතර කොටස් වෙලඳපොල වසා දැමෙන අතර, අරමුදලේ කොටස් හිමිකරුවන්ට අවසාන වටිනාකම වන්නේය. මෙහි ශුද්ධ වත්කම්වල වටිනාකම ගණනය කිරීම සඳහා සරල සූත්රය මෙයයි:
අරමුදල් වත්කම් ආරම්භක අගය
[ප්ලස්]
ඕනෑම නව ආයෝජන
[ප්ලස්]
ලාභාංශ, පොලී, ප්රාග්ධන ලාභ [plus]
අරමුදල් වත්කම්වල මිල හෝ වටිනාකම අනුව ඕනෑම ලාභයක්
[සමුච්චය]
අරමුදල් වත්කම්වල මිල හෝ වටිනාකම අඩු වීම
[සමුච්චය]
ආයෝජකයින්ට මුදවාගත් කොටස් (විකුණූ වත්කම් හෝ මුදල් අඩුවීම)
[සමුච්චය]
කොටස් හිමියන්ට ගෙවනු ලබන ලාභාංශ, පොලී හෝ ප්රාග්ධන ලාභය
[සමුච්චය]
අරමුදල් වියදම්
[සමාන]
නව ශුද්ධ වත්කම් වටිනාකම
දින තුළදී අරමුදලේ කොටස් මිලදී ගැනීමට හෝ විකිණීමට අවශ්ය නම්, ඔබ ගෙවනු ලබන හෝ ලැබෙනුයේ මිල මෙයයි. වෙලඳපොලවල් ආසන්නයෙන් සෑම දිනකම අරමුදල එය ගණනය කරයි.
සංවෘත අරමුදලක් ලෙස හැඳින්වෙන තවත් ආකාරයක අන්යෝන්ය අරමුදල් ක්රියා කරයි. සංවෘත වූ අන්යොන්ය අරමුදලකට කොටස් ගණනාවක් නිකුත් කරයි. මෙම කොටස් සාමාන්ය කොටස් මෙන් සාමාන්ය කොටස් කොටස් හුවමාරු කර ගනී. විවෘත වෙළඳපොලේ වෙළඳාම් විවෘතව පවතින බැවින්, ඔවුන්ගේ කොටස් මිල සැපයුම හා ඉල්ලුම අනුව තීරණය වේ.
සංවෘත මුදල් අන්යොන්ය අරමුදල් NAV හි වුවත්, ආයෝජකයින් විශ්වාස කරනවාද නැද්ද යන්න මත මෙම මිල ඉහළ හෝ පහළට වඩා වෙළඳාම් කළ හැකිය. සංවෘත අරමුදල් වලට වඩා වැඩි විවෘත අරමුදල් තිබේ.
කොටස් වෙළඳසලකින් මිලදී ගත යුතු අතර, ඔබ දිනකට මිල වෙනස් වීමක් දැක ගත හැකිය.
විවෘත අන්යොන්ය අරමුදලක් මෙන් නොව, වෙලඳපොලවල් විවෘත වන විට, ඔබ පමණක් විවෘත වෙළඳසැල් විවෘත කර ගත හැකිය.
අන්යෝන්ය අරමුදල් මිලදී ගැනීම සහ විකිණීම
අන්යෝන්ය අරමුදල් වල ආයෝජනයන්ගෙන් එකක් වන්නේ ඔවුන්ගේ ද්රවශීලතාවයයි. එනම් ඔබේ කොටස් විකුණා හෝ පහසු මිලට වැඩි මිලට ගත හැකි වීමයි. බොහෝ අරමුදල් ගෙවීම සඳහා අවම වශයෙන් කඩදාසි වැඩ සහ අවම විකල්ප සමඟ ආයෝජනය පහසු කරවයි.
අන්යෝන්ය අරමුදලෙන් අන්යොන්ය අරමුදල් කොටස් මිලදී ගෙන අරමුදලට නැවත විකුණනු ලැබේ. තැරැව්කරුවකු හෝ විකුණුම් නියෝජිතයා සම්බන්ධ වන තත්ත්වයන් හැරුණු විට, ඔබ සෑම විටම අරමුදල කෙලින්ම කටයුතු කරයි.
ද්විත්ව අරමුදල් භාගික කොටස් හුවමාරු කර නොගනී. සාමාන්ය කොටස් මෙන් නොව, අන්යෝන්ය අරමුදල් වලින් ඩොලර් මිලදී ගත හැකි වන අතර, ඔබේ ආයෝජන ආයෝජනය කරන විට, ඔබේ ආයෝජන මත පදනම් වූ නිවැරදි කොටස් ප්රමාණය ඔබේ අරමුදල පරිවර්තනය කරයි.
විශාල අරමුදල් සමාගම් බොහොමයක් පුළුල් වෙබ් අඩවි සහ පාරිභෝගික සේවා දුරකථන බැංකු පවත්වා ගෙන යාම සඳහා ප්රශ්න වලට පිළිතුරු සැපයීම සහ මිලදී ගැනීම් සහ ප්රතිග්රහණ ක්රියාවලිය පවත්වාගෙන යයි.