ප්රතිලාභ අනාවැකි පළ කළ නොහැක නමුත් ඓතිහාසික රටාවන් ප්රයෝජනවත් විය හැකිය
කොටස් වෙළඳපොළ බොහෝ විට මුදල් අහිමි වූයේ කෙසේද?
ඍණාත්මක කොටස් වෙලඳ පොලේ ප්රතිලාභ සාමාන්ය වශයෙන් සෑම වසර හතරකට වරක් සිදු වේ. ධන නිපැයුම් වසර ගණනින් වැඩි වන බව ඔබට පෙනෙනු ඇත.
S & P 500 දර්ශකයෙහි සාමාන්ය වාර්ෂික පුනරුත්ථාපනය 1973 සිට 2016 දක්වා 11.69% ක් පමණ විය. ඔබ විසින් ලබා දෙන ලද සැබෑ ආදායම සාමාන්ය අගය අනුව සාමාන්යයෙන් වඩා වෙනස් විය හැකිය.
වෙළඳපොළ නිවැරදි කිරීම් සහ වෙළඳපොළවල් පිළිබඳව මාධ්ය විසින් බොහෝ දේ කතා කරයි.
- වෙළඳපල නිවැරදි කිරීම යනු කොටස් වෙළඳ පළට පෙර පැවති ඉහළ මට්ටමේ සිට 10% කට වඩා අඩු විය. අවුරුද්ද මැදදී මෙය සිදු විය හැකි අතර වසර අවසානය වන විට වෙළඳපොළට ආපසු ලබාගත හැකි වන පරිදි, වෙළඳපල නිවැරදි කිරීමක් දින දර්ශනය තුළදී ඍණාත්මක ලෙස පෙන්නුම් නොකෙරේ.
- වෙළෙඳපොළේ ඉහළ මට්ටමින් 20% කට වඩා අඩු මිලක් පවතින විට වලස් වෙලඳපොල සිදුවෙයි. බොහෝ වලස වෙලඳපොලවල් වසරකට ආසන්න කාලයක් පවතී. පහත සඳහන් දත්තවලදී ඔබට බද්ධ වෙළඳාම දෙකක් දැක ගත හැකිය. 2002 සහ 2008.
ආපසු පැමිණීමේ රටාව විවිධ දශක ගණනාවක් පුරා වෙනස් විය හැක. විශ්රාම යාමේදී, විශ්රාමිකයන් තුළදී බොහෝ පසුබසිනු ඇතිවන බොහෝ දුක්බර රටාවකි, නරක රටාවකට නිරාවරණය වීම, අනුක්රමයේ අවදානම ලෙස හැඳින්වේ. නරක වසරක් අපේක්ෂා කළ යුතු වන්නේ, ඔබ කොටස් වල ආයෝජනය නොකළ යුතු බව නොවේ; එය ඔබ කරන විට ඔබ යථාර්ථවාදී බලාපොරොත්තු තැබිය යුතුය.
වෙලඳපොලට සාපේක්ෂව කාල පරිච්ඡේදය වෙළඳපොළ කාලය
වසර පහකට බලපෑම් ඇති වුවද ඔබ ආයෝජනය කිරීමට හෝ ආයෝජනය කිරීමට තීරණය කරනවාද යන්න තීරණය කරනුයේ ඔබ ඔවුන් කෙරෙහි බලපෑම් කරන විටය. දිගුකාලීන දර්ශනයක් සහිත ආයෝජකයෙකුට විශාල ප්රතිලාභයක් ලැබිය හැකිය. නරක වසරකට පසුව පැමිණි පසු කෙටි කාලින දර්ශනයක් සහිත පුද්ගලයෙකුට අලාභයක් සිදුවිය හැකිය.
නිදසුනක් වශයෙන්, 2008 දී S & P 500 එහි වටිනාකමෙන් 37% ක් අහිමි විය. ඔබ වසරකට ආරම්භයේ දී ඩොලර් 1,000 ක සංචිත අරමුදලකට ආයෝජනය කර ඇත්නම්, වසර අවසානයේ දී ඔබට 37% ක අඩු වීමක් හෝ නැති වූ ඩොලර් 370 ක පාඩුවක් වනු ඇත. නමුත් එම ආයෝජනය ඔබ විකුණන්නේ නම් එය අලාභයකි. කෙසේවෙතත්, එම අවුරුද්දේ විශාලත්වයේ වටිනාකම එහි වටිනාකම අඩු කර ගැනීමට ඔබේ ආයෝජනය සඳහා වසර ගණනාවක් ගත විය හැකිය. 2008 න් පසු, ඔබගේ ආරම්භක අගය වසරකට ඩොලර් 630 ක් වනු ඇත. 2009 දී 26.5% ක වැඩිවීමකි. මෙය ඔබගේ වටිනාකම ඩොලර් 797 ක් දක්වා ගෙන එනු ඇත, එය ඔබගේ $ 1,000 ආරම්භක ලක්ෂයට වඩා අඩු ය.
2010 දී ඔබ ආයෝජනය කර ඇත්නම්, තවත් 15.1% ක වර්ධනයක් දැකිය හැකිය. ඔබේ මුදලින් සම්පූර්ණ අයකර ගැනීමෙන් තවමත් ඩොලර් 917 දක්වා වැඩි වී ඇත. 2011 දී තවත් ධනාත්මක වසරක් සිදුවී ඇති අතර තවත් වර්ධනයක් දැකිය හැකි නමුත් 2.1% ක් පමණි. 2012 දී ආයෝජනයේ වටිනාකම ඩොලර් 1,088 කින් ආයෝජනය කර ඇති ඩොලර් දහසකට වඩා 2012 දී තවත් 16% ක වර්ධනයක් වනු ඇත.
ඔබ ආයෝජනය කර ඇත්නම්, 2008 වසරේ අවුරුද්දේ ඔබ හට විනාශකාරී නොවේ. කෙසේවෙතත්, ඔබ විකුණනු ලැබුවේ නම්, ඔබේ මුදල් ආරක්ෂිත ආයෝජන බවට පරිවර්තනය කර ඇති අතර එම කාලසීමාව තුළදී එහි වටිනාකම නැවත අය කිරීමට නොහැකි වනු ඇත.
එම ඍණ වෙළඳ පොළට පැමිණෙන විට සිදු වීමට නියමිතව සිටින කාලය කිසිවෙකුට නොදැනේ.
ඔබ කොටස් වලින් නොනවත්වා හෝ මුදල් අහිමි කිරීමට සූදානම් වීම සඳහා ඔබ සීනි වෙළඳපොළ හරහා ආයෝජනයට නොපැමිණීමට අදහස් කරන්නේ නම්, කිසිවෙකුටත් ඇතුල් වීමට හෝ පිටතට යාමට ඉඩ නොතබන අතර, වසර ගණනාවකට පසු වැළකී සිටීමට හැකි වනු ඇත .
ඔබ ආයෝජනය කිරීමට යන්නේ නම්, ඔබ වසර ගණනාවක් බලාපොරොත්තු විය යුතුය. ඒවා සිදු වන විට ඔබ පුදුමයට පත් වන්නේ කෙසේද? ඔවුන් සිදු වීමට යන බව ඔබ දැනගත යුතු අතර, ඔබේ දිගුකාලීන ආයෝජන සැලැස්ම සමඟ බැඳී සිටින්න.
දින දර්ශනයන් vs. රෝලිං ප්රතිලාභ
බොහෝ ආයෝජකයින් ජනවාරි 1 වනදා ආයෝජනය කර නැත. දෙසැම්බර් 31 වනදා ආපසු ලබා ගත යුතු අතර, වෙළඳ පොළේ ලැබීම් දින දර්ශක වසරක් තුළ වාර්තා කරනු ලැබේ. ආපසු පැමිණීම බැලීම සඳහා විකල්ප මාර්ගයක් වනුයේ පෙරනිමි ප්රතිලාභ දෙස බැලීම සඳහා, පෙබරවාරි මාසයේ සිට මාර්තු මස දක්වා මාර්තු මාසයේ සිට මාර්තු මස දක්වා පහත සඳහන් පෙබරවාරි මාසයේ සිට අප්රේල් දක්වා කාලය තුළ මාස 12 ක ප්රතිලාභ දෙස බැලීමට සිදු වනු ඇත.
දින දර්ශනයක් ඉක්මවා යන ඉදිරි දර්ශනයක් සඳහා ඓතිහාසික රෝලිං ප්රතිලාභ පිළිබඳ මගේ ප්රස්ථාර පරීක්ෂා කරන්න. කැලැන්ඩර වර්ෂය සඳහා ප්රතිලාභ පහත වගුවේ දක්වා ඇත.
| ඓතිහාසික S & P 500 දර්ශක කොටස් වෙළෙඳපොළ ප්රතිලාභ | |
| අවුරුදු | ආපසු |
| 1986 දී | 18.5% ක් |
| 1987 | 5.2% |
| 1988 දී | 16.8% |
| 1989 දී | 31.5% |
| 1990 දී | -3.1% |
| 1991 | 30.5% |
| 1992 දී | 7.6% |
| 1993 දී | 10.1% ක් |
| 1994 | 1.3% |
| 1995 දී | 37.6% |
| 1996 | 23.1% |
| 1997 | 33.4% |
| 1998 | 28.6% |
| 1999 | 21.0% ක් |
| 2000 | -9.1% |
| 2001 | -11.9% |
| 2002 | -22.1% |
| 2003 | 28.7% |
| 2004 | 10.9% |
| 2005 | 4.9% ක් |
| 2006 | 15.8% |
| 2007 | 5.5% |
| 2008 | -37.0% |
| 2009 | 26.5% |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16.0% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 දී | 11.9% |
* Dimensional's Matrix Book 2016 සහ DFA Returns 2.0 මෘදුකාංග වැඩසටහන මගින් වෙළෙඳපොළට පැමිණෙන දත්ත.