විශ්වාසයක් තැබීම පුද්ගලයන්ට නම් කිරීම
විවාහක සහ තනි පුද්ගලයන් සඳහා පොදු කරුණු කිහිපයක් පහත දැක්වේ.
ඔබ විවාහක නම් ප්රතිලාභීන් යාවත්කාලීන කිරීම
ඔබ විවාහ වී සිටින්නේ නම් සහ ඔබට වතු බදු ගැටළුවක් නොමැති නම්, ඔබේ ප්රතිපත්ති වල ප්රධාන ප්රතිලාභියා ලෙස ඔබේ කලත්රයා නම් කිරීම ගැන සලකා බැලිය යුතුය. මෙමගින් ඔබට ඔබේ කලත්රයා පහසුවෙන් බිල්පත් ගෙවීම සඳහා වහාම භාවිතා කළ හැකි මුදල් වලට පහසුවෙන් ප්රවේශ විය හැක. ඔබගේ අනියම් ප්රතිලාභය සාමාන්යයෙන් ඔබගේ ප්රතිවාදී ජීවමාන භාරය වනු ඇත. එසේ නැතහොත් ඔබේ ජීවිත රක්ෂණයේ ප්රධාන ප්රතිලාභියා ලෙස ඔබේ ප්රතිස්ථාපන භාරය නම් කිරීම ඔබේ ඉතිරි කල සහකරු හෝ සහකාරිය උදෙසා නිර්මාණය කරන ලද " B භාරය " (හෝ බැටරි, ණය සුරක්ෂිතාගාරය හෝ පවුලේ භාරය) වෙත ලබා දෙනු ඇත. ණය හිමියන්ගෙන්, නඩු හා නව සහකරු හෝ සහකාරියන්ගෙන් ලැබෙන මුදල් වලින් ආරක්ෂා වනු ඇත
ඔබ විවාහ වූවා නම් සහ ඔබට බදු ගෙවිය හැකි වතු තිබේ නම්, ඔබේ ප්රතිපත්තිවල ප්රධාන ප්රතිලාභියා ලෙස ඔබේ ප්රතිචක්රිය ජීව භාරය ගැන සඳහන් කරන්න.
AB ට්රස්ට් ක්රමය යටතේ ඔබේ බදු නිදහස් කිරීම් නිසි ලෙස භාවිතා කිරීම සහතික කරනු ඇත. එසේම, ඔබේ විශ්වාසය ප්රාථමික වාසිදායකයා ලෙස නම් කරනු ලැබුවහොත්, විශ්වාසනීය ප්රතිලාභියෙකු ලෙස නම් කිරීමට ඔබට අවශ්ය නොවේ. ඔබගේ මූලික සහ ද්වී පාර්ශ්වීය ප්රතිලාභීන් යන දෙගොල්ලන්ම විශ්වාසනීය ගිවිසුම සලකා බලනු ඇත.
ඔබ තනි පුද්ගලයෙකු නම් ප්රතිලාභීන් යාවත්කාලීන කිරීම
ඔබ තනි වීමක් නම්, ඔබට වතු බදු ගැටළුවක් තිබේ දැයි නොතකා, ඔබේ ප්රතිරෝධී ජීවන විශ්වාසය ඔබේ ප්රතිපත්තිවල ප්රධාන ප්රතිලාභියා ලෙස නම් කළ යුතුය.
ඔබගේ ප්රතිලාභීන් සියල්ලම ආවරණය වන පරිදි මෙය සහතික කරනු ඇත. වෙනත් වචනවලින් කිවහොත්, ඔබේ විශ්වාසයේ ප්රධාන ප්රතිලාභියෙකුගෙන් ඔබට පෙරටුවෙන් නම්, එම මියගිය ප්රතිලාභියාගේ කොටස සිදු වන ස්ථානයේ ඔබේ විශ්වාසනීය ගිවිසුමේ සඳහන් වේ. තවද, ප්රධාන ප්රතිලාභියා ලෙස ඔබේ විශ්වාසය නම් කිරීම, භාරකරු හෝ සංරක්ෂණය ස්ථාපිත කිරීමේ අවශ්යතාවය නොමැතිව සුළු ප්රතිලාභියෙකුගේ කොටස නිසි ලෙස හැසිරවීමට වග බලා ගනු ඇත.
මේ හැරුණු කොට, ඔබ තනි පුද්ගලයෙකු නම් සහ ඔබ බදු ගෙවිය හැකි වතුයාමක් තිබේ නම්, ප්රාථමික ප්රතිලාභය ලෙස ඔබේ විශ්වාසය නම් කරනු ලබන බදු මුදල් ගෙවීම සඳහා මුදල් ලබා ගත හැකිය. එසේ නොවුවහොත්, පුද්ගලයෙකුට ඍජු ප්රතිලාභ හිමිකරුවකු ලෙස නම් කරන්නට නම්, ඔවුන් රක්ෂණ ලබා ගැනීම මත ඔවුන්ගේ අත් ලබා ගැනීමටත්, එම මුදල ගෙවීමට පැත්තෙන් තැබීම වෙනුවට මුදල් වැය කිරීමටත් හැකි වනු ඇත. ඔබේ වතු බදු ගෙවිය යුතු වෙනත් ද්රවශීල වත්කම් ප්රමාණවත් නොමැති නම් මෙය ප්රශ්නයක් ඇති විය හැකිය.
අවිනිශ්චිත ජීවිත රක්ෂණ භාරයක් පිහිටුවීම
ඔබ විවාහක හෝ තනි පුද්ගලයෙක් වුවද, ඔබට බදු ගෙවිය හැකි වතු තිබේ නම්, ඔබේ ජීවිත රක්ෂණ රක්ෂනය හා හිමිකම තබා ගැනීම සඳහා අක්රිය කළ නොහැකි ජීවිත රක්ෂණයක් හෝ ILIT කෙටි කිරීමක් ගැන සලකා බැලිය යුතුය. ILIT එය ඔබ වෙත මාරු කරන ප්රතිපත්තිවල ප්රධාන ප්රතිලාභියා ලෙස නම් කරනු ලැබේ.
මෙමගින් රක්ෂණ වන්දිවලින් ඔබේ වතුයායෙන් වටිනාකම් ඉවත් කරනු ඇති අතර, එම නිසා වන්දිය සඳහා අය කරනු ලබන දේපළ බදු අඩු කිරීම හෝ ඉවත් කිරීම පවා ඉවත් කරනු ඇත.
ඔබේ ප්රතිලාභීන් කවුරුන් විය යුතුද යන්න තීරණය කළ පසු, ඔබේ ප්රතිලාභී ආකෘති පත්රය යාවත්කාලීන කිරීම සඳහා ඔබගේ ජීවිත රක්ෂණ සමාගමට සම්බන්ධ වීමට අවශ්ය වනු ඇත.