ලාභාංශ අන්යොන්ය අරමුදල් මොනවාද?

ලාභාංශ අන්යොන්ය අරමුදල් ආයෝජනය කිරීම අර්ථ දැක්වීම සහ මූලික කරුණු

ලාභාංශවල අන්යෝන්ය අරමුදල් ආයෝජනය කිරීම හොඳ අදහසකි. නමුත් මෙම අන්යොන්ය අරමුදල් ඔබට හා ඔබේ ආයෝජන අරමුණු සඳහා සුදුසු වන්නේද? ලාභාංශවල අන්යෝන්ය අරමුදල් ආයෝජනය කිරීමට පෙර, ඔවුන් කුමන දේ තේරුම් ගැනීමටත්, ලාභාංශ ගෙවීමට මෙම අන්යොන්ය අරමුදල්වල මූලික වාසි සහ අවාසි ඉගෙන ගැනීමට වග බලා ගන්න.

ලාභාංශ අන්යොන්ය අරමුදල් අර්ථ දැක්වීම සහ වාසි

ලාභාංශ අන්යොන්ය අරමුදල් කොටස් වශයෙන් කොටස් හිමියන් කොටස් වශයෙන් බෙදා හදා ගන්නා ලාභාංශ ගෙවන සමාගම්වල ප්රාථමික වශයෙන් ආයෝජනය කරන කොටස් අන්යොන්ය අරමුදල් වේ.

ආදායම් ප්රභවයක් ලෙස ලාභාංශ ලැබිය හැකි හෝ අන්යෝන්ය අරමුදල් වැඩි කොටස් මිලදී ගැනීම සඳහා භාවිතා කළ හැකිය. ලාභාංශ වශයෙන් අන්යොන්ය අරමුදල් මිලදී ගන්නා බොහෝ ආයෝජකයින් සාමාන්යයෙන් ආදායම් මාර්ගයක් සොයනු ඇත. එනම් ආයෝජකයා ඔවුන්ගේ අන්යෝන්ය අරමුදල් ආයෝජන වලින් ස්ථීර හා විශ්වාසනීය ගෙවීම් කිරීමට කැමති වනු ඇත.

බොහෝ අවස්ථාවලදී, ඔවුන්ගේ ආදායම් උත්පාදන ස්වභාවය නිසා, විශ්රාමික ආයෝජකයින් සඳහා ලාභාංශ අන්යෝන්ය අරමුදල් වඩාත් ගැලපේ. ලාභාංශ අන්යෝන්ය අරමුදල් ද වර්ධනය වන කොටස් අන්යොන්ය අරමුදල් වැනි වෙනත් ආකාරයේ අරමුදල් වලට වඩා අඩු ආක්රමණශීලී (අඩු අවදානම්) විය හැකිය.

සමහර ආයෝජකයින් ද බැඳුම්කර අන්යෝන්ය අරමුදල් ආකර්ශණීය නොවන අතර ආර්ථික පරිසරවල ලාභාංශ ගෙවීමට අන්යොන්ය අරමුදල් භාවිතා කිරීමට කැමතියි. උදාහරණයක් වශයෙන්, පොලී අනුපාත අඩු වුවද ආර්ථීක තත්ත්වයන් සාමාන්යයෙන් හොඳ වන අතර, බැඳුම්කර අරමුදල් ලාභාංශ අන්යොන්ය අරමුදල් වලට වඩා අඩු අස්වැන්නක් ලබා ගත හැකිය.

ලාභාංශ අරමුදල් සඳහා අවාසි සහ උපදෙස්

ඉහත සියල්ලම ලාභාංශ අන්යොන්ය අරමුදල් ප්රතිලාභ, වාසි හෝ වාසි ලෙස සැලකිය හැකි නමුත් මෙම අරමුදල්වල ආදායම් උත්පාදන ස්වභාවය අවාසිදායක විය හැකිය.

සාමාන්ය ආදායම් ලෙස ලාභාංශ බදු අය කිරීම නිසා ආයෝජකයන්ට ලාභාංශ අන්යෝන්ය අරමුදල් භාවිතා කළ යුතු ය. මෙම හේතුව නිසා ඇතැම් ආයෝජකයින් විසින් තනි පුද්ගල විශ්රාම වැටුප් ගිණුමක් (IRA) හෝ 401 (k) මිලදී ගැනීමේ ලාභාංශ අන්යෝන්ය අරමුදල් මිලදී ගැනීම ගැන සලකා බැලිය හැකිය. එබැවින් ආයෝජනය කිරීමට පෙර අන්යොන්ය අරමුදල් බදුකරණය ගැන අන්යොන්ය අරමුදල් ආයෝජකයින් දැනුවත් විය යුතුය.

නිදසුනක් ලෙස, ඔබ නිතිපතා තැරැව්කාර ගිණුමක දී ලාභාංශ මුදල් මිලදී ගෙන ඒවා පවත්වා ගෙන ගියහොත්, සාමාන්යයෙන් ලැබෙන ආදායම් ලෙස ලාභාංශ බදු ගෙවනු ලැබේ. ඔබ අවම වශයෙන් බදු පවත්වා ගැනීමට කැමති නම්, ලාභාංශ වලින් එකතු වන එකතු කළ බදුවලට ඔබ කැමැති නැත.

ලාභාංශ ගෙවුම් කොටස්වල අන්යොන්ය අරමුදල් ආයෝජනය කිරීමට පහසු ක්රමයක් වන්නේ දර්ශක අරමුදල් හෝ විනිමය වෙළඳාම් අරමුදල් (ETFs) භාවිතා කිරීමයි. මෙම අන්යොන්ය අරමුදල් සාමාන්යයෙන් ලාභාංශ ගෙවන විශාල කොටස් මිල ගනන් තබා ඇත. දර්ශක අරමුදල්වලදී, ඔවුන් බොහෝ විට ඉහළ ලාභාංශ ගෙවන S & P 500 වැනි දර්ශකයක් තුල කොටස් තබා ඇත. සමහර ලාභාංශ අරමුදල්ද ඔවුන්ගේ ලාභාංශ වැඩි කිරීම පිළිබඳ වාර්තාවක් ඇති සමාගම්වල කොටස් මිලදී ගැනීම හා පවත්වාගෙන යාම ද හිමි වේ. මේ ආකාරයට, ආයෝජකයාට ලාභාංශ ලබා ගැනීමට හැකියාවක් ඇති නමුත් කාලයත් සමඟ ඒවා වැඩි කර ගත හැකිය.

ලාභාංශ අරමුදල් ගැන පර්යේෂණ කරන විට අතීතය හා අනාගත ලාභාංශ ගෙවීම් පිළිබඳව අරමුදල් අස්වැන්න විශ්ලේෂණය කිරීමෙන් ඔබට හොඳ අදහසක් ලබා ගත හැකිය. අන්යොන්ය අරමුදලක 30 දින සුරැකුම්පත් සුරැකුම්පත්වල පෙර මාසයේ අවසාන දිනය අවසන් වන දින 30 ක කාලය මත පදනම් වූ ගණනය කිරීමකි. අරමුදලේ පිරිවැය අඩු කිරීමෙන් පසු කාලපරිච්ඡේදය තුළ උපයන ලද ලාභාංශ සහ පොළී ප්රතිශතයේ අස්වැන්න සංඛ්යාව පෙන්නුම් කරයි.

අන්යොන්ය අරමුදල් මාස 12 ක අස්වැන්නක් හෝ ටීටීඑම් යන මාසයට අදාළ වන අතර, පසුගිය මාස 12 තුළ ආයෝජකයන්ට ආයෝඡනය ආපසු ලැබුණු ආදායම ප්රතිශතයකි.

එබැවින් 30 දින සුරැකුම්පත් විනිමය කොමිෂන් සභාවෙහි වර්තමාන අස්වැන්න හා නුදුරු අනාගතයේ ඔබ අපේක්ෂා කළ හැකි අදහසක් ලබා දෙයි. TTM අස්වැන්න අතීතයෙන් ඉපැයූ සාමාන්ය ගෙවීමක් ඊලඟ මාස 12 තුළ නැවත නැවත සිදු විය හැකිය.