මෙම ඉහළම ETF කොටස් සම්පුර්ණ කිරීම සඳහා යොදා ගත හැකිය
අරමුදල් ලැයිස්තුවට පිවිසීමට පෙර, අපගේ ආයෝජන අවශ්යතා සඳහා මෙම ආයෝජන වර්ගයේ සුදුසු බවට වග බලා ගන්න ETF වල මූලික කරුණු සමාලෝචනය කරමු.
අර්ථසාධක අරමුදල අර්ථදැක්වීම, මුලික හා අන්යෝන්ය අරමුදල් සමඟ සැසඳීම
ඔබ ETF වල ආයෝජනය කර නැති වුවද, මෙම බහුකාර්ය ආයෝජන වාහනය පිළිබඳව ඔබ අසා ඇති බවට හොඳය. ඇත්තටම ETFs යනු කුමක්ද?
සේ.අ.අ.බී. හුවමාරු-වෙළද අරමුදල යන සංකේතය. ඔවුන් අන්යොන්ය අරමුදල් වලට සමානයි. ඔවුන් තනි සුරැකුම්පත් ලෙස සැලකේ. දර්ශක අරමුදල් මෙන් ඊටීඑෆ් ඉතා විශාල බහුතරයක් S & P 500 දර්ශකය , NASDAQ 100 හෝ Russell 2000 වැනි ප්රමිති දර්ශකය උදාසීනව ගමන් කරයි. නමුත් ETFs හා අන්යොන්ය අරමුදල් වල සමානකම් අවසන් වේ.
අන්යෝන්ය අරමුදල් මෙන් නොව ETF වෙළෙඳාම වැනි කොටස් මෙන් කොටස් වෙලඳාමේ, අන්යෝන්ය අරමුදල් දිනයේ අවසානයේදී වෙළඳාමේ. මිලෙන් තොරව කෙටි කාලීන උච්චාවචනයන් උපයෝගී කරගැනීමේ හැකියාවක් ලබාගැනීමේ හැකියාවෙන් මෙය වඩාත් ප්රයෝජනවත් වේ. කෙසේ වෙතත්, ETFs දිගුකාලීන ආයෝජකයින් සඳහා සිත්ගන්නා ආයෝජන තෝරාගැනීම විය හැකිය, ඔවුන්ගේ දර්ශකයේ අන්යොන්ය අරමුදල් ඥාති සහෝදරියන්ට තවත් සමානත්වයක්.
ඔවුන්ගේ සරලත්වය හා උදාසීන ස්වභාවය නිසා ඊසීබීහු අන්යොන්ය අරමුදල් වලට වඩා අඩු පිරිවැයක් දැරීමට පුලුවන. බදුකරණයේ සුරැකුම්පත් වල අඩු පිරිවැයක් පවතින නිසා ETFs ඉතා බදු-කාර්යක්ෂම වේ. එබැවින් ඒවා තැරැව්කාර තැරැව්කාර ගිණුම් සඳහා සුපිරි තැන්පත් කර ඇත.
දැන් විධිමත් ලෙස හඳුන්වාදීමත් සමඟම ඔබට ඉතිරි වී ඇත්තේ ඔබේ අරමුදලේ හොඳම ETF තෝරාගැනීමේ කාර්යයයි.
අන්යොන්ය අරමුදල් සහ වෙනත් ආයෝඡන වර්ග සමග විවිධාංගීකරණය කිරීමේ ශක්තිය මෙන්, බොහෝ ආයෝජක අරමුණු සඳහා එක් සේ.නි.භා.අ.
ප්රධාන වෙළෙඳපොළ දර්ශක සඳහා හොඳම ඊටීඑෆ්
ඕනෑම ආයෝජක ඉලක්කයක් හෝ රටාවක් සඳහා තබා ගැනීම සඳහා හොඳම ETF 10 ලැයිස්තුවේ ආරම්භ කිරීම සඳහා අපි පුළුල් ලෙස විවිධාංගීකරණය කළ දර්ශක කරා ප්රවේශ වන පුළුල් වෙළඳාම් කරන අරමුදල්වලින් ආරම්භ කරන්නෙමු. මෙම අර්ථය වන්නේ, මෙම ETF කොටස් එක් එක් අංශ ගණනාවක් පුරා කොටස් තබා ඇති දර්ශකයකි. කෙසේ වෙතත්, සෑම පුද්ගලයෙකුටම තමන්ටම හිමි වේ
1. ස්පයිඩර් S & P 500 (SPY) : 1993 දී ආයෝජකයන්ට විවෘත කිරීම, SPY යනු වෙළඳ පළේ පළමු ETF වේ. වෙළඳ නාම ප්රාග්ධනය මගින් මනිනු ලැබූ එක්සත් ජනපදයේ විශාලතම කොටස් වලින් 500 කට අධික ප්රමාණයක් නියෝජනය කරන එස්ඇන්ඩ්පී 500 දර්ශකයේ අක්ෂර වින්යාසයෙන් සපයා ඇත. මෙයින් අදහස් වන්නේ කොටස් හිමියන් ඇපල් (AAPL), මයික්රොසොෆ්ට් (MSFT) සහ ඇෆබල් (GOOG) යන කොටස් වල විවිධාංගීකෘත කොටස් ප්රමාණයක් ලබා ගන්නා බවයි. දිගුකාලීන ආයෝජක අරමුණු සඳහා තනි තනිව ආයෝජනයක් ලෙස හෝ වඩාත් විවිධාංගීකරණය කළ හැකි ආයෝජන කළඹක් ලෙස SPY සමාගම කටයුතු කළ හැකිය. ස්පීඅයි කොටස් සිය ගනනක් තිබියදී වුවද, වටිනාකමෙන් කෙටි කාලීන අගයක් අපේක්ෂා කළ යුතු බව, අනාගත ආයෝජකයින් දැනුවත් විය යුතුය. SPY සඳහා වියදම අනුපාතය සියයට 0.0945 ක් වන අතර, ඩොලර් බිලියන 9.45 ක් වාර්ෂිකව ආයෝජනය කරන සෑම ඩොලර් 10,000 ක් පමණ වේ.
මෙය බොහෝ S & P 500 දර්ශක අරමුදල් වලට වඩා SPY වඩා ලාභයි.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : S & P 500 වඩා පුළුල් ලෙස විවිධාංගීකරණ අවශ්ය වන ආයෝජකයින් IWV සමීපව බැලීමට අවශ්ය වනු ඇත. මෙම ඊඑස්ලා විසින් රසල් 3000 දර්ශකය අනුගමනය කරයි, එක්සත් ජනපද තොග 3,000 ක් නියෝජනය කරන අතර, බොහෝමයක් විශාල ප්රමාණයේ කොටස් වේ. කෙසේ වෙතත්, IWV ද කුඩා හා මධ්ය පරිමාණයේ කොටස් හිමිකාරීත්වය දරයි. S & P 500 දර්ශක අරමුදල් වලට වඩා විවිධාංගීකෘත වූ ඉඩමක් ලබා ගනී. සේ.අ.අ. අරමුදල් සමඟ ආයෝජනය ආරම්භ කිරීමට ආයෝජකයින්ට වඩාත් හොඳ තේරීමක් IWV විය හැකිය. IWV විසින් සියයට 100 ක කොටස් හිමිකාරීත්වයක් පවතින බවට ආයෝජකයින් දිගුකාලීන කාලපරාසයන් හා ඉහළ සාපේක්ෂ අවදානම් ඉවසීම තිබිය යුතුය. IWV සඳහා වියදම අනුපාතය 0.20% ක් හෝ $ 20 ක් වාර්ෂිකව ආයෝජනය කර ඇත.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : මෙම ETF යනු කුඩා පරිමාණයේ කොටස් වලට පුළුල් නිරාවරණයක් අවශ්ය වන ආක්රමනශීලී ආයෝජකයින්ට හොඳ තේරීමක් විය හැකිය.
IWM විසින් Russell 2000 දර්ශකය අනුගමනය කරයි, කුඩා ප්රමාණයේ ප්රාග්ධනීකරණය ඇමරිකානු ඩොලර් 2,000 ක් පමණ නියෝජනය වේ. කුඩා පරිමාණයේ කොටස් වලට විශාල අවදානමක් ඇති කොටස් වලට වඩා වෙළඳපල අවධානමක් තිබෙන නමුත් වැඩි දිගුකාලීන ප්රතිලාභ සඳහා ද ඔවුන්ට හැකිය. විවිධාංගීකරණයෙන් අවදානම අවම කරගත හැකි අතර උපයෝජ්යතාව වැඩි කර ගනිමින් IWM හට හොඳ චන්ද්රිකා අරමුදලක් ලබා ගත හැකිය. IWM සඳහා වන වියදම සියයට 0.20 ක් හෝ $ 10 ක් වාර්ෂිකව ආයෝජනය කරන සෑම ඩොලර් 10,000 ක් සඳහා.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : ඔවුන්ගේ උසස් ප්රමිතියේ, අඩු පිරිවැය, නොගැලපෙන අන්යොන්ය අරමුදල් සඳහා වඩාත්ම ප්රසිද්ධ වේ. නමුත් ඔවුන් විවිධ ETF වර්ග තෝරා ඇත. තවද IVOO හොඳම මැද භාගය විය හැකිය. සේ.අ.අ. මධ්ය පරිමාණ කොටස් බොහෝ විට වෙළඳපොළේ "පැණිරස ස්පර්ශක" ලෙස හැඳින්වේ. ඒවා ඓතිහාසිකව කුඩා ප්රමාණයේ කොටස් වලට සාපේක්ෂව අඩු වෙළඳපොල අවදානමක් සහිතව විශාල පරිමාණයේ කොටස් වලට වඩා වැඩි දිගුකාලීන ප්රතිලාභයක් සාමාන්යයෙන් ඉහළ ගොස් ඇත. ආයෝඡනයක් සඳහා මෙම ද්විත්ව ගුණාංගය IVOO ඉතා ආකර්ෂණීය මූලික හිමිකාරීත්වයක් ලෙස භාවිතා කිරීම හෝ S & P 500 දර්ශක අරමුදලට සංසන්දනය කිරීමක් ලෙස මනාව තෝරයි. IVOO සඳහා වියදම් අනුපාතය 0.15% ක්, හෝ $ 12 ක වාර්ෂිකව ඩොලර් මිලියන 10,000 ක් ආයෝජනය කර ඇත.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : ඔබ මිලදී ගැනීම සඳහා එක් විදේශීය කොටස් ETF තෝරා ගැනීම සඳහා නම්, ඒඑෆ්ඒ වඩාත් හොඳ තේරීමක් වනු ඇත. මෙම ඊඑස්එෆ් MSCI EAFE දර්ශකය අනුගමනය කරයි, යුරෝපයේ සංවර්ධිත ලෝක කලාපයන්ගෙන් 900 කට අධික ප්රමාණයක් නියෝජනය වන අතර, ඕස්ට්රේලියාව (ඕස්ට්රේලියාව හා නවසීලන්තය) සහ ඈත පෙරදිග යන රටවල්, EAFA සංකේතය සමන්විත වේ. තොග විශාල හා මධ්ය පරිමාණ කොටස් වේ. එක්සත් ජනපද ආයෝජනයට වඩා විදේශීය ආයෝඡනය සඳහා ඉහළ වෙළඳපල අවදානමක් ඇති බව පෙනෙන්නට තිබේ. එනම්, විවිධාංගීකෘත කළඹක් සහිත චන්ද්රිකාවක් ලෙස EFA වඩාත් සුදුසුය. EFA සඳහා වියදම අනුපාතය 0.33% ක් හෝ $ 33 ක් වාර්ෂිකව ආයෝජනය කර ඇත.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : එක් ETF සඳහා පමණක් ආයෝජකයාට සමස්ත එක්සත් ජනපද බැඳුම්කර වෙළඳපොලට අල්ලා ගත හැකි අතර මෙම පුළුල් විවිධාංගිකරණය AGG ආයතනය ස්ථාවර ආදායම් කොටසක් හෝ ස්ථීර බැඳුම්කර අරමුදලක් ලෙස ශක්තිමත් ප්රාථමික හිමිකාරිත්වය කරයි. 0.05% වියදම් අනුපාතය සඳහා, ඔබට බැඳුම්කර 6000 කට වඩා වැඩි ප්රමාණයකට නිරාවරණය ලබා ගත හැකිය.
අංශ සඳහා හොඳම ETFs
ආංශික අරමුදල් ආයෝජනය කිරීම සෑම කෙනෙකු සඳහාම නොව, විවිධාංගීකරණයේ අරමුණු සඳහා වන ඕනෑම ආකාරයකට ස්මාර්ට් එකතු කිරීම් විය හැකි අතර දිගුකාලීන ප්රතිලාභ වැඩි කිරීම සඳහා ඇති හැකියාව. හොඳම ETF වල ලැයිස්තුවේ අවසාන අරමුදල් හතර සඳහා අපි අංශ අරමුදල් යොදවන්නෙමු.
7. සෞඛ්ය රැකවරණ SPDR (XLV) : මෙම ETF අවධානය යොමු කරන්නේ සෞඛ්ය අංශයටයි. එය දිගුකාලීන වර්ධන ශක්යතාවන් සහ ආරක්ෂක ගුණාංගයන්ගෙන් එකකි. ඖෂධ සමාගම්, ෛජව තාක්ෂණ සමාගම්, ෛවද උපාංග නිෂ්පාදකයන්, ෙරෝහල් සංස්ථා සහ තවත් ෙබොෙහෝ ෙසෞඛ්ය ක්ෙෂේතයන් ඇතුළත් විය. වයස්ගත ජනගහනය හා වෛද්ය විද්යාවේ දියුණුවක් ඇතිව, සෞඛ්ය ක්ෂේත්රයේ අනාගතය සඳහා ඉහළම කාර්යක්ෂම අංශයක් බවට පත් වී තිබේ. ප්රධාන වශයෙන් පහත වැටෙන කාලයකදී සෞඛ්ය වෙළෙඳපොළ පුළුල් පරාසයට වඩා ඔවුන්ගේ වටිනාකම් වඩා හොඳ මට්ටමක තබාගැනීමට හේතුව සෞඛ්ය ආරක්ෂණ ලෙස සැලකේ. මිනිසුන්ට ඔවුන්ගේ ඖෂධ අවශ්යයි. XLV සඳහා වියදම අනුපාතය 0.14% ක්, හෝ ඩොලර් මිලියන 14 ක් සඳහා වාර්ෂිකව ආයෝජනය කර ඇත.
8. බලශක්ති අංශය ස්පීඩීඑර් (XLE) තෝරන්න : බලශක්ති අංශයේ විවිධාංගීකෘත වූ ETF වල විවිධාංගීකරණය කළ හැකිය. තෙල් හා ස්වාභාවික වායු නිපදවන සමාගම් අතරට. තෙල් යනු සීමිත සම්පතක් බැවින් බලශක්ති මිල සඳහා මිල ගනන් බලපානු ඇත. XLE සඳහා වියදම අනුපාතය 0.14% ක්, හෝ ඩොලර් මිලියන 14 ක් සඳහා වාර්ෂිකව ආයෝජනය කර ඇත.
9. උපයෝගිතා සේවා අංශය SPDR (XLU) තෝරන්න : උපයෝගිතා සේවාවන් පාරිභෝගිකයින්ට ගෑස්, විදුලි, ජලය සහ දුරකථන වැනි උපයෝගීතා සේවාවන් සපයන සමාගම් වේ. සෞඛ්යය මෙන්, වෙළඳපොළ අවපාත වලදී පාරිභෝගිකයින්ට තවමත් උපයෝගීතා අවශ්ය වන අතර, මෙම කොටස් යහපත් ආරක්ෂක ක්රිඩාවන් සහ ඕනෑම දිගු කාලීන ආවරණයක් සඳහා ස්මාර්ට් විවිධාංගීකරණ මෙවලම් බවට පත් කරයි. XLU සඳහා වියදම අනුපාතය 0.14% ක් හෝ ඩොලර් මිලියන 14 ක් සඳහා වාර්ෂිකව ආයෝජනය කර ඇත.
10. පාරිභෝගික ස්පයිල්ස් ස්පීඩරයක් SPDR (XLP) තෝරන්න : ආරක්ෂිත තොගවල වඩාත් පුළුල් විවිධාංගීකරණයක් අවශ්ය නම්, පාරිභෝගික අරමුණු සහිත අංශයක් එම අරමුණ අල්ලාගැනීමට හොඳ මාර්ගයකි. පාරිභොගික ආහාර ද්රව්ය පාරිභෝගිකයින් විසින් දිනපතා ආහාර සඳහා මිලදී ගන්නා භාණ්ඩ වේ. සෞඛ්යාරක්ෂක භාණ්ඩ, ආහාර, උපයෝගීතා, මත්පැන් හා දුම්කොළ ඇතුළු සමහර ඒවා ඇතුළත් වේ. XLU සඳහා වියදම අනුපාතය 0.14% ක් හෝ ඩොලර් මිලියන 14 ක් සඳහා වාර්ෂිකව ආයෝජනය කර ඇත.
වගකීම්: මෙම වෙබ් අඩවියේ තොරතුරු සාකච්ඡා සඳහා පමණක් සපයන අතර ආයෝජන උපදෙස් ලෙස වැරදි අර්ථකථනයක් නොකළ යුතුය. මෙම තොරතුරු කිසිදු සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීම සඳහා නිර්දේශයක් නොවේ. Kent Thune මෙම ලියවිල්ලේ ඉහත සඳහන් කිසිදු සුරැකුම්පත් පෞද්ගලිකව රඳවා නොගනී නමුත් සමහර සේවාලාභීන්ගේ ගිණුමක ඒවා තබා ඇත.