අන්යෝන්ය අරමුදල් වලින් ලැබෙන විශාලතම ශක්තිය වන්නේ ඔවුන්ගේ ප්රවේශය හා සරලත්වයයි. ඕනෑම කෙනෙකුට ඒවා මිලදී ගත හැකි අතර ඒවා තේරුම් ගැනීමට පහසු ය. ඔබට හොඳම අන්යොන්ය අරමුදල් තෝරා ගැනීමට අවශ්ය නම්, ඔබේ තේරීම් පරික්ෂා ලැයිස්තුවට තබා ගැනීමට මූලික කරුණු අතලොස්සක් ඇත:
ඔබ හොඳම අන්යොන්ය අරමුදල් සොයා ගැනීමට පෙර, ඔබ පර්යේෂණ කිරීමට උදව් කිරීමට හොඳ මෙවලමක් අවශ්ය වනු ඇත. Morningstar's Fund Screener සමඟ මුලික අන්යෝන්ය අරමුදල් තෝරාගැනීමේ නිර්ණායක සොයා ගැනීමට සහ භාවිතා කළ හැක.
ඔබේ මූලික සාමාජිකත්වය සඳහා ලියාපදිංචි වීමෙන් මෙම අරමුදල් සොරකම නිදහස් වේ.
මිනුම් කාර්ය සාධනය සඳහා යෝග්ය ප්රමිතිය භාවිතා කරන්න
හොඳම අන්යොන්ය අරමුදල් තෝරා ගැනීම සඳහා, කාර්ය සාධනය විනිශ්චය කිරීමට ආකාරය දැන ගැනීමට අවශ්ය වනු ඇත. අරමුදල සාපේක්ෂ ප්රවර්ග සාමාන්යය හෝ දර්ශකයක් වැනි එක් එක් අරමුදලේ ඓතිහාසික ප්රතිලාභ ආපසු ලබා දීම සඳහා සුදුසු ප්රමිතියක් වෙත සසඳා බලන්න. උදාහරණයක් ලෙස, බොහෝ කොටස් අන්යොන්ය අරමුදල් සඳහා කාර්යක්ෂමතාව S & P 500 දර්ශකය සමග සංසන්දනය කරයි.
දිගුකාලීන ආයෝජනය සඳහා අන්යොන්ය අරමුදල් උපයෝගී කර ගත හැකිය (වසර 3 කට වඩා වැඩි කාලයක්) බව මතක තබා ගන්න. එමනිසා, ඔබගේ තේරීමේ නිර්ණායකයේ 5 වසරක ප්රතිලාභය මත බර උසුලන්න. අරමුදල එතරම් දිගු කාලයක් තිස්සේ තිබුනේ අවුරුදු 10 ක ආපසු ගෙවීමටය. වසර 5 ක ප්රතිලාභය සඳහා අරමුදලේ ප්රමිතිය ඉක්මවා ගියහොත්, එය ඔබේ රේඩාර් එකේ තබා ගන්න. එසේ නැතහොත් සැලකිල්ලෙන් එය ඉවත් කරන්න.
කළමණාකාර ධූරයේ කාලය පරීක්ෂා කරන්න
බොහෝ ආයෝජකයින් කලමනාකරනය කලමනාකරනය නොසලකා හරින අතර කළමනාකරු කල අරමුදල් කළමනාකරණය කර තිබේ.
අවම වශයෙන් වසර 3 ක කළමනාකරුවෙකුගේ රැකියාවක් සොයා බලන්න. ඔබ සමාලෝචනය කරන කාල රාමුව අරමුදලේ කළමනාකාරවරයාගේම වේලාව රාමුවයි. නිදසුනක් වශයෙන්, ඔබ වසර 5 ක ප්රතිලාභයක් ලබා ඇති අරමුදලක් සොයාගෙන තිබේ නම්, කළමනාකරු ධූර කාලය වසර 1 ක් පමණ වේ නම්, පසුගිය වසර 5 ක කාර්ය සාධනයේ 4 වන වත්මන් කළමනාකරුට කිසිදු ණයක් නොලැබේ.
ගාස්තු හා වියදම් ආයෝඡන ප්රතිලාභ මත ඍජු ආකර්ෂණයකි. එබැවින්, අඩු ගාස්තු හා වියදම් සහිත අරමුදල් , ඉහළ සාපේක්ෂ වියදම් සමග වඩා දිගු කාලයක් පුරා වඩා හොඳ කාර්ය සාධනයක් සිදු කරයි. වියදම් අනුපාතය සමඟ අෙන්යොන්ය අරමුදල් සලකා බලනු ලබන්නේ 1.00% ට වඩා අඩුය. සටහන: සාමාන්ය වියදම් අනුපාතය 1.50% පමණ වේ. එසේම, නොකෙරෙන අරමුදල් පමණක් භාවිතා කිරීමෙන් විකිණුම් ගාස්තු (පැටවීම) වළක්වා ගන්න.
පිරිවැටුම යනු අරමුදලේ වෙළඳ කටයුතුවල මිනුම් වේ. මෙය අරමුදල් කළමනාකරු අරමුදලේ කොටස් හෝ බැඳුම්කර මිලට ගැනීම හා විකිණීම කොපමණ වේද යන්නයි. පිරිවැටුම බොහෝ විට ප්රකාශිත පිරිවැය අනුපාතය ලෙස හැඳින්වේ. අඩු පිරිවැටුම් අනුපාතයක් (20% සිට 30% දක්වා) පෙන්නුම් කරන්නේ ආයෝජකයින්ට සාමාන්යයෙන් හොඳම දේ වන මිලදී ගැනීමේ සහ රඳවා ගැනීමේ උපාය මාර්ගය සහ අවම වෙළඳ පිරිවැයයි. ඉහළ පිරිවැටුම් අනුපාතය (100% කට වඩා වැඩි) යනු සාපේක්ෂ වෙළඳාම් පිරිවැය නිර්මාණය කරන සුරැකුම්පත් සැලකිය යුතු මිලට ගැනීම හා විකිණීමේ උපාය මාර්ගයකි.
හෝල්ඩින්ස් සංඛ්යාව පරීක්ෂා කරන්න
ස්වභාවයෙන්ම, අන්යොන්ය අරමුදල් විවිධ ආයෝජනයන් වේ; ඔවුන් එක පැත්තකින් දුසිම් ගනනක් හෝ සියගණනක් සහ / හෝ බැඳුම්කර රඳවා තබා ගනී. කෙසේ වෙතත් ඔබ පර්යේෂණය කරන අරමුදල්වල කොටස් හෝ බැඳුම්කර කොපමණ ප්රමාණයක් පරීක්ෂා කිරීම හොඳ අදහසකි. නිදසුනක් වශයෙන්, අරමුදලකට විවිධ කොටස් 20 ක් (ආයෝජනයක්) පමණක් ආයෝජනය කරන්නේ නම්, ඉහළ අස්ථාවරත්වය ඉහළ යාමේ අවදානම (මිල වේගයෙන් ඉහළ යාම හෝ පහළට).
ඔබට කෙටි කාලීන කාලපරිච්ෙඡ්දයක් තුළ ඉහළ අගයක් ෙපන්නුම් කළ හැකි අතර සැලකිය යුතු අඩුවීමක් ෙපන්නුම් කළ හැකිය. නිසි ලෙස විවිධාංගීකරණ හා අඩු සාපේක්ෂ අවදානමක් සඳහා, අරමුදල සඳහා ආයෝජනය කිරීමට පෙර අවම වශයෙන් කොටස් 50 ක් තිබිය යුතු බවට වග බලා ගන්න.
දර්ශක අරමුදල් පිළිබඳ ක්ෂණික උපදෙස්
පූර්ව කරුණු මූලිකවම ක්රියාකාරීව කළමනාකරණය කරනු ලබන අන්යොන්ය අරමුදල් තෝරාගැනීම සඳහා මූලික වශයෙන් අදහස් කරන්නේ අරමුදල් කළමනාකරුවන් විසින් S & P 500 වැනි දර්ශකයකින් මනිනු ලබන කොටස් වෙළඳපොළ සාමාන්ය ප්රතිලාභ නැවත ලබා ගැනීමට උත්සාහ කරන බවයි. කෙසේ වෙතත් දිගු කාල පරිච්ඡේදයක් තුල, විශේෂයෙන් වසර 10 ක් හෝ ඊට වැඩි කාලයක්, ක්රියාශීලීව කළමනාකරණය කරන ලද අරමුදල් කොටස් වෙලඳපොල දර්ශකවලට වඩා ඉහළින් නොපවතින අතර බොහෝ ආයෝජකයින් දර්ශක අරමුදල් භාවිතා කිරීමට කැමති වේ.