කුමන මූල්ය උපදේශක අක්තපත්ර ඔබ අපේක්ෂා කළ යුතුද?

උපදේශකගේ නමෙන් පසුව පෙනෙන තනතුරු අලුත්වැඩියා කිරීම

නියම මූල්ය වෘත්තිකයින් බඳවා ගැනීම සඳහා පරිපූර්ණ සහකරුවෙකු සොයමින් සිටිය හැක. ඔබ මෙම පුද්ගලයා ඔබ ළඟට හා ආදරණීය කෙනෙකු වෙත ඔබ භාර දෙනවා - ඔබේ මුදල්. ඔබට නිසැකවම වසර ගණනාවක් තිස්සේ ඔබට මුහුණ දීමට සිදු වන අභියෝග හා ගැටළු වලට මුහුණදීමට තමාට අවශ්ය වී ඇති බවට වග බලා ගන්න. ඔහුට අවශ්ය කුමක්ද කියා ඔබ දැනගන්නේ කෙසේද?

මූල්ය ක්ෂේත්රයේ වෘත්තිකයකුට විමසිල්ලට සම්බන්ධ පළමු පියවර නම් ඔහුගේ නමෙන් තේරුම දැන ගැනීම සහ එයින් අදහස් කරන්නේ කුමක්ද යන්න දැන ගැනීමයි.

මූල්ය සැලසුම් තනතුරු

CFP ^® සහතිකලාභී මූල්ය සැලසුම්කරු ^{ටී.එම්} . - ඔබ ඔබේ පවුල සඳහා සුදුසුකම් ලත් මුල්ය උපදේශකයෙකු තෝරා ගන්නේ නම් වෘත්තියක් සොයන්න. මෙම තනතුර භාවිතා කිරීම සඳහා CFP ^® Board හි අධ්යාපන, විභාග, අත්දැකීම් සහ ආචාර ධර්ම අවශ්යතා සපුරාලිය යුතුය.

විභාගය රක්ෂණ, ආයෝජන, බදු, වතු සැලසුම් සහ මූල්ය සැලසුම්කරණ ක්ෂේත්රයන් පුළුල් කරයි. කෙසේ වෙතත්, මෙම වෘත්තීයවේදීන්ගෙන් බොහොමයක් එක් අයෙකු පමණක් විශේෂඥයින් වන අතර ඔවුන්ගේ හැකියාවන්ගෙන් ඔබ්බට යන කාරණා සම්බන්ධයෙන් කටයුතු කිරීම සඳහා ඔවුන්ගේ ජාලවල අනෙකුත් වෘත්තිකයන් භාවිතා කරති. CFP ^® ප්රමිතීන් පිළිබඳ CFP ^® ප්රමිති ගැන වැඩි විස්තර දැන ගත හැකිය.

තවත් සුදුසු නාමයක් වන්නේ PFS ය. සහතික කළ මහජන ගණකාධිකාරවරුන් හෝ විකල්ප ප්රතිපත්ති කේන්ද්රය සපුරා ගත හැකි බව මූල්ය උපදේශක තනතුරක්. සැබවින්ම, CPAs පමණක් PFS නාමය ලබාගත හැකිය. ඔබට මූල්ය සැලසුම් අවශ්යතා සමඟ බදු බදු සැලසුම් අවශ්යතා ඇති නම්, ඔබ මෙම නම් සහිත කෙනෙකු සොයා ගැනීමට ඔබට අවශ්ය විය හැකිය.

විශ්රාමික සැළසුම්කරු තනතුර

ජ්යෙෂ්ඨ පුරවැසියන්ට අදාළ විය හැකි විශේෂඥතාවන් බොහෝ දෙනකුගේ නම් බොහෝ දෙනෙක් විශ්වාස කළත් බොහෝ දෙනෙක් විශ්වාස කළ නොහැකිය. ඔබ විශ්රාම ගැනීමට ආසන්න නම්, වෝල් ස්ටී්රට් ජර්නල් පවසන්නේ ඔබ ඔබේ මූල්ය උපදේශකයාට පහත දැක්වෙන තනතුරු තුනක් තිබිය යුතු බවයි.

• විශ්රාමික ආදායම් කර්මාන්ත සංගමයේ පිහිටුවා විශ්රාමික කළමනාකරණ විශ්ලේෂක ® හෝ RMA ®
• විශ්රාම වැටුප් ආදායම සහතික කළ වෘත්තීය හෝ RICP, ඇමරිකානු විද්යාලය හරහා පිරිනමනු ලැබේ
• විශ්රාමික අධ්යාපනය සඳහා වූ ජාත්යන්තර පදනම මගින් ස්ථාපනය කරන ලද සහතික කළ විශ්රාමික උපදේශක හෝ CRC

කර්මාන්තයේ විශේෂඥයකු වන මයිකල් කිචිගේ RICP එදිරිව. CRC vs CRC හි මෙම තනතුරු තුනේ සවිස්තර සැසඳීම් ඔබට සොයාගත හැකිය. - මූල්ය උපදේශකවරුන් සඳහා හොඳම විශ්රාමික ආදායම තෝරා ගැනීම.

ආයෝජන කළමණාකරණ අක්තපත්ර

තනි පුද්ගල කොටස් සහ බැඳුම්කර කළමණාකරණය සඳහා ආයෝජන උපදේශකයෙකු බඳවා ගැනීමට ඔබ සොයන්නේ නම්, ඔහුගේ CFA ^® නම් නාමය ඇති කෙනෙකු සොයා ගන්න. වරලත් මූල්ය විශ්ලේෂකයෙකු නම් මෙම නමේ තේරුමයි. ඉන් අදහස් කරන්නේ ඔහු වසර ගණනාවක් අධ්යනය කර ඇති අතර විවිධ විභාග මට්ටම් තුනකින් සමත් වී සුරැකුම් කර්මාන්තය පිළිබඳ ගැඹුරු දැනුමක් පෙන්නුම් කරයි. අන්යෝන්ය අරමුදල් කළමණාකරණ ලෝකයේ ඉහලම රැකියා බොහොමයක් අවම වශයෙන් සටන් විරාම ගිවිසුමක් ලබා ඇති අය විසින් පවත්වනු ලැබේ.

ඔබ අන්යොන්ය අරමුදල් කළමනාකරණය කළමණාකරණය කිරීම සඳහා උපදේශකයෙකු බඳවා ගැනීම හෝ ඔබේ ආයෝජන කළඹ විවිධ කොටස් සඳහා තෝරා ගැනීමට නම්, CIMA සහතිකය හිමි අයෙකු සලකා බලන්න. සහතික ලත් ආයෝජන කළමණාකරණ රස පරීක්ෂක ® CIMA සඳහා කැප වේ.

සංඛ්යාලේඛන, මූල්ය, ආර්ථික විද්යාව, විෙශේෂිත ෙවළඳපල, ෙපොෆිට් න්යාය, චර්යාත්මක මූල්ය කටයුතු පිළිබඳ විෙශේෂඥ දැනුමක් අවශ්ය ෙව්.

රක්ෂණ වෘත්තිකයින්

ඔබගේ විශේෂිත රක්ෂණ අවශ්යතා අනුව, ඔබ විසින් ප්රතිරක්ෂණය කිරීමේ මට්ටම් පරිණත මට්ටමක් හෝ වෙනත් රක්ෂණ නිෂ්පාදන මිල වෙන වෙනම මිල කිරීමට හේතුව කුමක්දැයි ඔබගෙන් ඉල්ලා සිටිය නොහැක. එහෙත් බොහෝ සැලසුම්කරුවෝ අවදානම් හුවමාරුව හෝ බදු සැලසුම් කිරීම සඳහා මාර්ගයක් ලෙස රක්ෂණයක් ලෙස භාවිතා කරයි. එබැවින් ඔබේ රක්ෂණ වෘත්තියේ පසුබිම තේරුම් ගැනීම අර්ථවත් කරයි.

මෙම වෘත්තිකයින්ගෙන් බොහෝ වරලත් වරලත් මුල්ය උපදේශක ^® හෝ චිලීස් නම් තනතුරේ සිටී. සාමාන්ය චක්රීක් වෘත්තිකයෙකු මෙම ලකුණු ලබා ගැනීමට පැය 400 ක් පමණ වැය කරන අතර එය පවත්වා ගෙන යාමට සෑම වසර දෙකකට වරක් අධ්යාපනය අඛණ්ඩව පැය 30 ක් සම්පූර්ණ කළ යුතුය.

ධනය මාරු කිරීම හා සවිස්තර සැළසුම් පිළිබඳ විශේෂිත අංශ මෙම නාමකරණය සමඟ අවධාරණය කර ඇත.

අතිරේක සම්පත්

මූල්ය උපදේශකයකුට වෙනත් බොහෝ තනතුරු ලබා ගැනීමට හැකි වුවද, ඔවුන්ගෙන් බොහෝ දෙනෙක් දැඩි ප්රමිති අවශ්ය නොවේ. ඔවුන් යමෙකුගේ නම පිටුපස ලිපි එකතු කිරීමට උපකාරි වේ. මූල්ය සේවා නියාමන ආයතනවලින් අනුග්රහය දක්වන වෙබ් අඩවියක් වන මූල්ය නාමය පිළිබඳ අවබෝධයක් ලබා ගැනීම මගින් වෙනත් තනතුරු පිළිබඳව වැඩිදුර විස්තර ලබාගත හැකිය.

සැමවිටම ඔහු කුලියට ගැනීමට පෙර ඔබගේ උපදේශකයාගේ අක්තපත්ර සහ පැමිණිලි වාර්තාව පරීක්ෂා කරන්න.