මූල්ය උපදේශක අක්තපත්ර පරීක්ෂා කිරීම සහ ව්යාපාර කිරීම පෙර පැමිණිලි පරීක්ෂා කිරීම.
මූල්ය සැලසුම්කරුවෙකු, මූල්ය උපදේශකයෙකු, ආයෝජන උපදේශකයෙකු හෝ තැරැව්කරුවකු සමඟ ගනුදෙනු නොකරන්න. ඔවුන්ගේ පැමිණිල්ලේ සටහන් පරීක්ෂා නොකර ඔවුන්ගේ අක්තපත්ර පරීක්ෂා කිරීම නොකරන්න.
ඔබ මෙය කරන්නේ කෙසේද? සරල පියවර දෙකක් ඇත.
පළමුව, ඔවුන්ගෙන් විමසන්න යෝජිත ආයතනය කුමක්ද?
පිළිතුර විය යුත්තේ FINRA හෝ SEC යනුවෙනි. මූල්ය කර්මාන්තය නියාමන අධිකාරිය සඳහා ෆී්රා කටයුතු කරයි. සුරැකුම්පත් සහ විනිමය කොමිෂන් සභාව නියෝජනය කරයි.
- පිළිතුර FINRA නම්, උපදේශකයා කිසියම් වර්ගයක සුරැකුම්පත් බලපත්රයක් හෝ සමහර බලපත්ර කිහිපයක් තිබිය හැක. ෆයිනර්ස් වෙබ් අඩවියේ බ්රෝකර් චෙක්සම් අංගය භාවිතා කළ හැකි ය.
- පිළිතුර වන්නේ සුරැකුම් හා විනිමය කොමිෂන් සභාව වන අතර, ඒවායේ උපදේශකයා සහ ඔවුන්ගේ සමාගම පරීක්ෂා කරන ලෙස, ඔවුන්ගේ ආයෝජන වෙබ් අඩවියේ ආයෝජන උපදේශක සෙවුම් විශේෂාංගය භාවිතා කළ හැකිය.
සමහර මූල්ය උපදේශකවරුන් හෝ මූල්ය උපදේශක සමාගම්, නියාමන ආයතන යන දෙකම ද්විත්ව ලියාපදිංචි විය හැකිය.
දෙවනුව, ඔවුන් ඒවායේ වෘත්තීමය තනතුරු මොනවාද කියා අසන්න
ෆීආර්රා නමක් නිකුත් කරන ලද ආයතනයට සබැඳියක් සහිත එක් එක් තනතුරු ලැයිස්තුගත කර ඇති ආයෝජන ආයෝජන වෘත්තීන් තේරුම් ගෙන ඇති පිටුවක් තිබේ. ඔබට මෙම පිටුවට සංවිධානයක් වෙත ක්ලික් කිරීම සඳහා මෙම පිටුව භාවිතා කළ හැකිය, උපදේශකයා සැබැවින්ම තමන්ට ඇති අක්තපත්ර සහ තිබේ නම් එම අක්තපත්ර මොනවාද යන්න පිළිබඳව වැඩිදුර දැන ගැනීමට හැකිය.
CFP® නම් තනතුර දරණ මූල්ය සැලසුම්කරුවන් සොයා බැලීමට ජනතාව උනන්දු කරමි.
ඔබේ සැලසුම්කරුගේ CFP® නාමය පිටුව සත්යාපනය කිරීමට නම්, මෙම තනතුර දරන්නේ නම් සොයා ගැනීමට උපදේශකගේ නමක් ටයිප් කරන්න. අවාසනාවට බොහෝ අය නුසුදුසු මිනිසුන්ගේ අක්තපත්ර භාවිතා කර ඇත. මෙම ආකාරයේ වංචාව හැඟෙන අය සමඟ ව්යාපාර කටයුතු කිරීමට ඔබට අවශ්ය නැත.
එය පරීක්ෂා කිරීම වැදගත් වේ.
CPA, CFA, ChFC සහ RMA හෝ RICP වැනි බදු, ආයෝජන, රක්ෂණ සහ විශ්රාමික සැලසුම් ක්ෂේත්ර සඳහා අදාළ වන වෙනත් වලංගු උපදේශක සහතිකයන් ද තිබේ.
බලපත්ර සහ අක්තපත්ර වැදගත් වේ. ඔබ වැනි පුද්ගලයින් සමඟ වැඩ කිරීම පිළිබඳ අත්දැකීම් ඇති උපදේශකයෙකු බඳවා ගැනීම ද වැදගත් ය. ඔබට මූල්ය උපදේශකයෙකු බඳවා ගන්නා විට ඔබගෙන් අසන ප්රශ්න මොනවාදැයි ඉගෙන ගන්න. නිවැරදි පුද්ගලයා සොයා ගැනීමට ඔබට නිසැක විය හැකිය.
වෙනත් මාර්ගගත සම්පත්
ඔවුන් ලියාපදිංචි වූ ස්ථානයේ සිටින මූල්ය සැලසුම්කරුවෙකුගෙන් ඉල්ලා සිටින විට, ඔවුන් ඔබගේ සාමාජික නාමය එහි සාමාජිකයින් සිටින ස්ථාන, ඒවායේ බලපත්ර මොනවාදැයි පෙන්වන අතර, ඔවුන්ගේ වාර්තාවේ ඇති වාර්තා කිසිවක් වාර්තා කර නොමැති නම් Brightscope නම් සබැඳි සම්පතක් ලෙස ඔවුන්ගේ නම ටයිප් කරන්න.
මූලික පසුබිම් පරික්ෂාවක් සමත් වූ උපදේශකයින් ලැයිස්තුගත කර ඇත්තේ, ඒවායේ අක්තපත්ර සත්යාපනය කර ඇති අතර ඒවා ලිපිගොනු මත විශාල පැමිණිලි සංඛ්යාවක් නොමැත. බොහෝ මාර්ගගත සෙවුම් ඇන්ජින් මඟින් ඔබට භූගෝලීය පිහිටීම, විශේෂඥතා ක්ෂේත්ර හෝ වන්දි ක්රමය මගින් ඔබගේ සෙවුම් පටු කිරීමට ඉඩ සලසයි.
මෙම පසුබිම් පරික්ෂා නොකළ යුතුය. අන්තර්ජාලය හරහා වැය කරන ලද විනාඩි 20 ක් හෝ ඊට වැඩි කාලයකට ඔබ ඔබේ මුදල් සමඟ වැඩ කිරීමට කෙනෙකු කුලියට ගන්නා විට විශාල ආයෝජනයක් වේ.