ආයෝජන උපදේශක ඔබට මාර්ගයේ රැඳී සිටීමට උපකාරි වනු ඇත
සමහර ආයෝජන උපදේශකයින් ඔබේ මූල්ය ජීවිතයේ සියලු අංගයන් දෙස බලමින් හා පරිපූර්ණ ආයෝජන සැලැස්මක් ඒකාබද්ධ කිරීම සඳහා පරිපූර්ණ ආකාරයකින් කටයුතු කරයි. මෙය බොහෝ විට "ධන කළමනාකරණය" ලෙස හැඳින්වේ. අනෙකුත් ආයෝජන උපදේශකයන්ට පටු අවධානයක් යොමු කර ඇත. එනම් ලාභාංශ ගෙවුම් කොටස්වල හෝ විශේෂයෙන් නාගරික බැඳුම්කරවල විශේෂඥයෙකු ලෙසය.
මූල්ය සැලසුම්කරුවන් මෙන් ධන සම්පත් කළමනාකරණ ආයෝජන උපදේශකවරයා ඔබේ මූලික මූල්ය ඉලක්ක තේරුම් ගත යුතුය. මෙයින් අදහස් වන්නේ ඔබ ඔබේ මුදල් භාවිතා කළ යුතු වේලාව සහ ඔබ එය භාවිතා කරන දේ දැන ගත යුතු බවයි. ඔවුන් ඔබ ගැන පුද්ගලික හා මූල්ය දත්ත රැස්කර ගත යුතුය. අවදානම් සඳහා ඔබේ ඉවසීම, ඔබේ අපේක්ෂිත ප්රතිලාභ අනුපාතය සහ ඔබේ මූල්යමය ධාරිතාව ඕනෑම ආයෝජන පාඩු සිදු කිරීමට කාලය ගත යුතුය.
ඔබේ සම්පුර්ණ ආයෝජන විශ්ලේෂණය කිරීමට සහ ඔබ ඉදිරියට යා යුතු දේ පිළිබඳ නිර්දේශ ඉදිරිපත් කිරීම සඳහා සමස්ත දත්ත ආයෝජන උපදේශක විසින් මෙම දත්ත භාවිතා කරනු ඇත.
පටු ලෙස ඉලක්ක කරගත් ආයෝජන උපදේශක සාමාන්යයෙන් සමස්ත අංගයක් නොලැබෙනු ඇත. ඒ වෙනුවට ඔවුන් ඔවුන්ගේ උපාය මාර්ගය හා ප්රතිඵල ඔවුන්ගේ ක්ෂේත්රයේ ප්රවීණයන් බෙදාහදා ගැනීමට යොමු කරති.
ආයෝජන කළමණාකරණ ආයෝජන උපදේශකවරයෙකුට පොදුවේ ඉලක්කගත ආයෝජන උපදේශකයින් බඳවා ගැනීමට නියමිතය.
ආයෝජන උපදේශකවරයෙකුගෙන් මට ලැබිය හැකි දැවැන්ත, ධන සම්පත් කළමනාකරණය කළ හැකි කුමන ආකාරයේ උපදෙස්ද?
ධන කළමනාකරණය පිළිබඳ අවධානය යොමු කළ උපදේශකයෙකු ඔබට මෙසේ කියයි:
- ආයෝජනය කළ යුත්තේ කුමක්ද?
- කොටස් හෝ අන්යොන්ය අරමුදල් මිලදී ගත යුතුද යන්න
- ඔබ දර්ශක අරමුදල් හෝ ක්රියාකාරී අරමුදල් කළමනාකරුවන් භාවිතා කළ යුතුය
- ඔබගේ විශ්රාාමන ගිණුම් ඇතුළේ භාවිතා කිරීමට කුමන ආයෝජනයන් ද?
- එක් එක් ආයෝජනය සමඟ ඇති අවදානම් මොනවාද?
- ඔබේ ආයෝජන කළඹෙන් ලැබෙන ප්රතිලාභය කුමක්ද?
- විශ්රාමික නොවන ගිණුම් වල ඔබ අයිති විය යුතු ආයෝජන මොනවාද?
- ඔබේ ආයෝජන ආදායමෙන් කුමන ආකාරයේ බදු ගෙවිය හැකිද?
- බදු ආදායම අඩු කිරීමට ආයෝජනය කළ හැකිය
- ඔබ ආයෝජන මිලට ගැනීම හෝ විකිණීමේදී ඔබට ගෙවිය යුතු බදු මොනවාද?
අඩුවෙන් ඉලක්කගත ආයෝජන උපදේශකවරයෙකු අවශ්යද?
යම් විශේෂඥ වර්ගයක විශේෂඥයකු සමඟ ආයෝජන උපදේශකයකුට අවශ්ය වන උදාහරණ කිහිපයක් මම සිතන්නෙමි. මෙන්න පහත දැක්වේ:
- ඔබට කොටස් තොගයක් ගොඩනඟා ඇති අතර ඔබට විකල්පයන් ලිවීමට හෝ වෙනත් අයෙකුගේ දුරකථන ඇමතුමක් ලබා ගත යුතුය.
- ඔබ සතු වත්කම් හෝ බැඳුම්කර විශාල වශයෙන් උරුම කර ගන්න. මෙම වත්කම් කළමනාකරණය කිරීමට හෝ ඒවායින් විකුනා දැමීමට ඔබට උදව් කිරීමට කෙනෙකු සොයා ගැනීමට අවශ්යය.
- විශ්රාමික ආදායම් සඳහා බන්ධන ඉණිමඟක් නිර්මාණය කිරීමට ඔබට අවශ්ය අතර මෙම වර්ගයේ ආකෘතිය ඉදිකිරීමේ විශේෂඥ ආයෝජන ආයෝජන උපදේශක සොයා ගැනීමට අවශ්ය.
ආයෝජන උපදේශකයින් චෝදනා කරන්නේ කෙසේද?
බොහෝ ආයෝජන උපදේශකයින් විසින් ඔවුන් වෙනුවෙන් ඔබ කළමණාකාරී වන ප්රතිශතයක ප්රතිශතයක් අය කරනු ලැබේ. කුඩා ගිණුම් සඳහා මෙම ගාස්තුව සාමාන්යයෙන් වැඩි වන අතර විශාල ගිණුම් සඳහා අඩු වේ. සාමාන්ය පරාසය සඳහා ඩොලර් 50,000 ක ගිණුමක් සඳහා වසරකට සියයට 2 ක් වසරකට ඩොලර් 5,000,000 ක් හෝ ඊට වැඩි ගිණුම් සඳහා වසරකට සියයට භාගයක් දක්වා අඩුවනු ඇත.
වත්කම් කළමනාකරණ ගාස්තු වලට අමතරව, සමහර ආයෝජන උපදේශකයින් පහත සඳහන් ආකාරයන්ගෙන් අය කළ හැකිය:
- පැයක අනුපාතය
- ඔබේ වර්තමාන මාදිලියේ සමාලෝචනයක් සම්පූර්ණ කිරීම සඳහා පැතලි ගාස්තුවක්
- කාර්තුමය හෝ වාර්ෂික ස්ථාවර ගාස්තු
- ඔබ විසින් ඔවුන් මිලදී ගන්නා මූල්ය හෝ රක්ෂණ නිෂ්පාදනවලින් ඔවුන් වෙත ගෙවීම් කරනු ලැබේ
- ගාස්තු සහ කොමිස් එකතුවක එකතුවකි
මගේ ආයෝජන උපදේශකයා ගෙවනු ලබන්නේ කෙසේදැයි මා දැනගන්නේ කෙසේද?
ඔවුන්ට වන්දි ගෙවන්නේ කෙසේදැයි පැහැදිලි පැහැදිලි කිරීමක් සඳහා ආයෝජන උපදේශකවරයෙකුගෙන් විමසන්න. හොඳම උපදේශකයා ඔබට තේරුම් ගත හැකි සරල ඉංග්රීසි පැහැදිලි කිරීමක් ලබා දෙනු ඇත. සෑම ආයෝජන උපදේශකවරයෙක්ම ඔබට ADV PART TWO ලෙස හැඳින්විය හැකි තොරතුරු ලේඛනයක් ලබා දීමට අවශ්ය වේ. මෙම ලේඛනය ඔවුන්ගේ වන්දි සමීකරණ සහ උනන්දුවක් ඇති ඕනෑම විභව ගැටුම් හෙළිදරව් කරයි.
ආයෝජන උපදේශකවරයෙකු සොයා ගැනීම සඳහා උපදෙස්
සාමාන්යයෙන් හොලිවුඩ් ආයෝජන උපදේශකයකු සොයමින් පහත සඳහන් "dos" සහ "do nots" සොයා බලන්න.
- කරන්න: ඔබේ ආයෝජන සියල්ලම කොතරම් සංවේදී දැයි දැන ගැනීමට අවශ්ය වන්නේ කෙසේදැයි දැන ගැනීමට අවශ්යයි. එසේ නොමැති නම්, විවිධ ගිණුම් වලදී එම ආකාරයේ ආයෝජන හිමිකර ගැනීම අවසන් විය හැකිය.
- කරන්න: ඔවුන්ට වන්දි ගෙවන්නේ කෙසේද යන්න පැහැදිලි, පහසු අවබෝධයක් ලබා දීම.
- එපා: ඔබේ අපේක්ෂිත කාලය ක්ෂය වන තුරු, ආයෝජකයින්ගේ ආයෝඡන අත්දැකීම, ඔබේ ඉලක්ක සහ ආයෝජන අවදානම සඳහා ඔබේ ඉවසීම අවබෝධ කරගන්නා තෙක් නිර්දේශ ඉදිරිපත් කරන්න.
- එපා: කිසියම් වෙළඳපොළ ක්රමෝපායක් තුළ 100% ක් වැනි තනි පටු ඉලක්කගත උපාය මාර්ගයක් තුළ ඔබේ සියලු මුදල් යොදවන්නැයි යෝජනා කරන්න.
ආයෝජන උපදේශකයින් මූල්ය සැලසුම් උපදේශයන් ද ලබා දෙනවාද?
ආයෝජන උපදෙස් මූල්ය සැලසුම්වලට වඩා වෙනස් ය. ඇතැම් ආයෝජන උපදේශකයින් මූලික මූල්ය සැලසුම් උපදේශයන් ලබා දෙන අතර, කිහිප දෙනෙක් සවිස්තරාත්මක මූල්ය සැලසුම් සහ ආයෝජන උපදෙස් ලබා දෙයි.
මූල්ය සැලසුම් සේවා ලබා දෙනවා නම් විභව ආයෝජන උපදේශකවරයෙකුගෙන් විමසන්න. එම සේවාවන් ඔවුන්ගේ ගාස්තුවට ඇතුළත් කර ඇත්නම්. ඔබට මූල්ය උපදේශක අවශ්ය ද?