අන්යෝන්ය අරමුදල් පිළිබඳ ඉහළ ප්රතිලාභ ලබා ගන්නේ කෙසේද?

ඔබේ Portfolio ප්රතිලාභ ඉහළ දැමීම සඳහා

බොහෝ ආයෝජකයින් ඔවුන්ගේ අන්යොන්ය අරමුදල් ආයෝජන මත ඉහළ ප්රතිලාභ ලබා ගැනීමට හොඳම ක්රමය සඳහා ඉහළ සහ පහත් සෙවීම සොයයි. එහෙත් අභියෝගය වන්නේ එම ප්රතිලාභ ලබා ගැනීම සඳහා අධික වෙළඳපල අවදානමක් නොමැතිව කාර්ය සාධනය උපරිම කිරීමට මාර්ග සොයා ගැනීමයි. ඔව්, ඔබට දිගු කාලීනව වඩා ශක්තිමත් සාපේක්ෂ ප්රතිලාභ දැකීමට අවශ්ය නම්, ඔබේ ගිණුමේ වටිනාකමෙහි උච්චාවචනයන් පිළිගැනීමට කැමති වනු ඇත. නමුත් මෙම කාල පරික්ෂා කර ඇති මෙවලම්වලින් හෝ මේ සියල්ලම භාවිතා කිරීමෙන් ඔබට අවදානම හා ආපසු යාමේ දී දක්ෂ හා උපායශීලී විය හැකිය.

වියදම් අවම කිරීම මගින් උසස් අන්යෝන්ය අරමුදල් ප්රතිලාභ ලබා ගන්න

ඔබට කොටස් වෙලඳපොල පාලනය කළ නොහැකිය. එහෙත් ඔබගේ වියදම් අවම කර ගැනීමෙන් ඔබේ අන්යොන්ය අරමුදල් සඳහා ප්රතිලාභ වැඩිදියුණු කළ හැකිය. ඔබ ඔබේ පවුලේ අයවැය මෙන් මේ ගැන සිතන්න. ඔබට වැටුප් වැඩිවීමක් ලබා දිය නොහැකිය, නමුත් ඔබට සමාන බලපෑමක් ඇති කළ හැකි දෙයක් කළ හැකිය: අඩු වියදමකින් ඔබේ දුෂ්කර මුදල් උපයන්න.

පිරිවැය අඩුකර ගැනීමට ඔබට කළ හැකි පළමු දෙය වන්නේ අඩු පිරිවැය අනුපාතයන් සමඟ නොගැලපෙන අරමුදල් මිලදී ගැනීමයි. පෙර නොවූ පිරිවැයක් ආකාරයෙන් පැමිණෙන විකුණුම් ගාස්තු නොමැත - ඔබ නිතර මිලදී ගැනීමෙන් සියයට 5 කට වැඩි මුදලක් ගෙවනු ඇත - නැතහොත් ඔබ අරමුදල විකිනීමේදී ඔබ ගෙවිය යුතු ආපසු ආපසු පැටවීමකි.

වියදම් අනුපාත පැහැදිලිව පේන්නේ නැහැ. මෙම අන්යෝන්ය අරමුදල්හි මෙහෙයුම් පිරිවැය ගෙවීම සඳහා වියදම් වන වියදම් වේ. උදාහරණයක් වශයෙන්, ඔබගේ අන්යොන්ය අරමුදල වසරක් තුළ සියයට 10 ක සම්පූර්ණ ප්රතිලාභයක් වන අතර අරමුදලේ වියදම් අනුපාතය සියයට 1.5 ක් වනු ඇත, ඔබේ සැබෑ ප්රතිලාභය සියයට 8.5 ක් වනු ඇත.

දැන් ඔබට සමාන අරමුදලකට අඩු වියදමකින් අනුපාතය සියයට 0.5 ක් ලබා ගත් බව සිතා බලන්න. මෙම සරල උදාහරණයෙහි ඔබේ සැබෑ ප්රතිලාභය සියයට 9.5 ක් වනු ඇත. ඒකෙන් සියයට එකක වෙනසක් ඇත්තටම එකතු වෙනවා. ලාභදායී අරමුදල් සොයාගන්නේ කෙසේද සහ ඔබේ දුෂ්කර උපයන මුදල් වැඩි කර ගැනීම සඳහා කුඩා පර්යේෂණ සිදු කරන්න.

අන්යෝන්ය අරමුදල් පිරිවැය පිරිහීම සඳහා වෙනත් මාර්ගයන් අවම වශයෙන් ගනුදෙනු කිරීම හෝ ගනුදෙනු ගනුදෙනු ගාස්තු නොමැතිව මුදල් මිලදී ගන්න. බොහෝ වට්ටම් තැරැව්කරුවන් සහ අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගම් අඩු පිරිවැය අනුපාතයන් සහිතව කිසිදු බරිත අරමුදල් ලබා නොදෙන නමුත් විශාල වියදම් වලට එකතු කළ හැකි වෙනත් විභව ගාස්තු නොමැත. එවැනි එක් පිරිවැයක් වන්නේ ගණුදෙනු ගාස්තු, සාමාන්යයෙන් වෙළඳාම් සඳහා ඩොලර් 10 ක් පමණි. ඔබ මාස කිහිපයක් වෙළඳාම් කරනවා නම්, මෙම ගාස්තු ඇත්තටම එකතු විය හැකිය. ආයෝජනයේ මිල දී ගැනීමේ හා රඳවා ගැනීමේ උපාය මාර්ගය ඔබේ වෙළඳ පිරිවැය අඩුවනු නොලබන අතර බොහෝ විට ආයෝඡනයෙන් පහත වැටීමට තුඩු දෙනු ඇත. එමගින් බොහෝ විට ආයෝජකයින් විසින් සිදු කරනු ලබන මිල අධික වැරදීම් මඟහරවා ගත හැකිය.

කොටස් වලට නිරාවරණය වැඩි වීම මගින් උසස් අන්යෝන්ය අරමුදල් ආයෝජන ප්රතිලාභ ලබා ගැනීම

ඔබ අන්යොන්ය අරමුදල් ගොඩනගාගත් විට ගන්නා ලද පළමු පියවරයන්ගෙන් එකක් වන්නේ ඔබේ වත්කම් වෙන් කිරීම තීරණය කිරීමයි. ප්රධාන වත්කම් වර්ග තුනක් - කොටස්, බැඳුම්කර සහ මුදල් - ඔබේ කළඹ තීරණය කරනු ඇත. අන්යොන්ය අරමුදල්වල මධ්ය පරිමාණ වත්කම් දළ වශයෙන් 65% ක කොටස්, සියයට 30 ක බැඳුම්කර සහ සියයට 5 ක මුදල් වත්කම් වෙන්කිරීමට හැකි වුවද, ආයෝජන කළඹේ කාර්යසාධනය වැඩිදියුණු කිරීමට ආයෝජකයෙකු අවශ්ය නම්, ඔහු වැඩි වෙලඳපොල අවදානමක් ඇති කිරීමට ඔහු කැමැත්තෙන් සිටී වත්කම් ප්රතිපාදන වඩා ආක්රමනකාරී ලෙස තෝරා ගැනීමට තෝරා ගන්න.

ඔහු අවදානමට නිරාවරණය වැඩි කළ හැකිය. මධ්යස්ථ ප්රතිපාදන වෙන්කිරීම සියයට 80 ක කොටස් හා සියයට 20 ක බැඳුම්කර දක්වා සකස් කළ හැකිය. මෙය මධ්යස්ථ-ආක්රමනශීලී වත්කම් වෙන් කිරීමක් ලෙස සලකනු ලැබේ. කොටස් අරමුදල් වැඩි කිරීම හොඳ අදහසක් නම් ඔබට විශ්වාසයක් නොමැති නම්, ඔබ සඳහා වත්කම් වෙන් කිරීම සුදුසු යෑයි දැන ගැනීම සඳහා අවදානම් සාධක ප්රශ්නාවලියක් භාවිතා කළ හැකිය.

ආක්රමණශීලී වර්ධන අන්යෝන්ය අරමුදල් ආයෝජනය කිරීම මගින් කාර්ය සාධනය ඉහළ නැංවීම

ඔබ ආක්රමණශීලී වර්ධන අන්යොන්ය අරමුදල්වල ආයෝජනය කරන විට, S & P 500 දර්ශකය වැනි පුළුල් වෙළඳපොළ දර්ශකයන්ට වඩා ඉහළ ප්රතිලාභ ලබා ගැනීමට ඔබට හැකිය. බොහෝ ආක්රමණශීලී වර්ධන අරමුදල්වල අන්යොන්ය අරමුදල් අරමුදල් නාමය තුළ "ආක්රමණශීලී වර්ධනය", "ප්රාග්ධන අගය", "ප්රාග්ධන අවස්ථාව" හෝ "මූලෝපායික මූලධනය" යනුවෙන් හැඳින්වේ. කෙසේවෙතත්, කොටස් වෙලඳ අරමුදල්වලට ඔබේ නිරාවරනය වැඩි කිරීම මෙන්, ආක්රමණශීලී වර්ධන අරමුදල් යොදා ගැනීමෙන් වෙළඳ පළ සාමාන්යයට වඩා ඉහළ දිගුකාලීන ප්රතිලාභයක් ලැබිය හැකි නමුත් අමතර වෙළඳපල අවදානමක් ගැනීමට ඔබ සූදානම් විය යුතුය.

මෙයින් අදහස් කරනුයේ ඔබගේ අරමුදල්වල වටිනාකමෙහි විචලතාව (ups and downs) වල කාලයන්ය.

ආංශික අරමුදල් සමඟ ඉහළ ප්රතිලාභ ලබා ගන්න

සමස්තයක් ලෙස කොටස් වෙළෙඳපොළ අභිභවා යා හැකි හොඳම අංශ සොයා ගැනීමට එක් ක්රමයක් නම් වෙළඳපොළ පරාජය කිරීමට එක් ක්රමයකි. ඔබ සිතාගත හැකි පරිදි, මෙය සිදු කිරීමට යම් ක්රමයක් නොමැත, නමුත් ප්රධාන අංශයන් ප්රධාන වශයෙන් වෙලඳපොල දර්ශකවලට වඩා ඉහළ ගොස් ඇති අතර වසර ගණනාවක් ඉදිරියට ගෙන යා හැකිය. ප්රාථමික කර්මාන්ත අංශ වලට උදාහරණ තාක්ෂණය, සෞඛ්ය, පාරිභෝගික භාණ්ඩ, පාරිභෝගික චක්රයේ, උපයෝගීතා සහ මූල්යමය වේ.

තාක්ෂණය යනු වසර ගණනාවකට සහ ඉදිරි දශකවලදී අනෙකුත් අංශයන් අභිබවා යා හැකි අංශයකි. පරිගණක දෘඩාංග, පරිගණක මෘදුකාංග හෝ ඉලෙක්ට්රොනික් නිපදවන නිෂ්පාදකයින් වැනි ලෝකය පුරා ආර්ථිකයන් හා ව්යාපාර එකිනෙකාගෙන් එකිනෙකා සමඟ අන්තර් සම්බන්ධිත වේ. තොරතුරු තාක්ෂනය හා ව්යාපාර දත්ත සැකසුම් සපයන අය වැනි තාක්ෂණික සේවා කර්මාන්ත සමාගම් විසින් ඒවාට සම්බන්ධ වේ. තාක්ෂණික සමාගම්වල සමහර උදාහරණ වන්නේ ඇපල්, මයික්රොසොෆ්ට්, ගූගල් සහ ෆේස්බුක්.

සාමාන්ය අංශයට වඩා වේගයෙන් වර්ධනය විය හැකි තවත් අංශයක් සෞඛ්ය ක්ෂේත්රයයි. වයස්ගත ජනගහනය හා ජෛව තාක්ෂණය පිළිබඳ වේගවත් ප්රගතියක් ඇතිව, සෞඛ්ය ක්ෂේත්රයේ ඉදිරි වසර කිහිපය තුළ හා ඉදිරි දශකවලදී සාර්ථක වනු ඇත. ආර්ථික ක්ෂේත්රයේ බොහෝ කර්මාන්ත වල දුර්වලකම් ඇති විට බොහෝ විට සෞඛ්ය ක්ෂේත්රය තවමත් සාපේක්ෂව හොඳ මට්ටමක පවත්වා ගෙන යමින් සිටින බැවින්, ආර්ථික තත්ත්වය කුමක් වුවත්, වෛද්යවරයා වෛද්යවරයා හමුවීමට හා ඖෂධ මිලදී ගැනීම අවශ්ය වේ. මෙම හේතුව නිසා සෞඛ්ය ක්ෂේත්රය ආරක්ෂක අංශයක් ලෙස සලකනු ලැබේ.

අන්යෝන්ය අරමුදල් සඳහා ඉහල ප්රතිලාභ ලබා ගැනීමට හොඳම මාර්ගය

ආයෝජකයින්ට තම ආයෝජන කළඹේ ඉහළම පාලනයට වැඩි මුදලක් දායක වේ. ආර්ථිකය පාලනය කරන්න බැහැ. වෙළඳපොළ පාලනය කරන්න බැහැ. ඔබේ ආයෝජන සිදු කරන ආකාරය පාලනය කිරීමට ඔබට නොහැකිය. එහෙත් ආයෝජනයේ ප්රතිලාභ සහ ආයෝජන මත ප්රතිලාභය අතර වෙනසක් තිබේ.

නිදසුනක් වශයෙන්, ඔබ අවුරුදු තුනක් පුරාවට ආපසු ගෙවන 5% අනුපාතයකින් සාමාන්යයෙන් අන්යොන්ය අරමුදලක් මිලදී ගත්තොත්, එම ප්රතිලාභය සමඟ ඔබ අතිශයින් සතුටට පත් නොවනු ඇත. සාමාන්යයෙන් පළමු වසර තුළ සාමාන්යයෙන් සියයට 10 ක ප්රතිලාභයක්, දෙවන වසර තුළ සියයට 10 ක ප්රතිශතයක් සහ වසර තුනේ දී 5 ක ප්රතිශතයක් ලබා දෙන බව දැන් අපි කියන්නෙමු. මෙම අරමුදලේ ආයෝජනය මත ඔබේ සාමාන්ය ප්රතිලාභය සියයට 10 කින් අඩු වන අතර, වසරක් තුළදී ඔබ වැඩි කොටස් මිලදී ගැනීමට නම් සියයට 5 ක තුන් අවුරුදු සාමාන්යයට වඩා වැඩි වනු ඇත. ඔබ වැඩි මිලට වඩා වැඩි මුදලක් මිලදී ගත් නිසා ඔබේ ඉහළ ප්රතිලාභය සාමාන්ය වනු ඇත. මෙය ඩොලර් ආයෝජනයේ සාමාන්ය වියදම් ආයෝඡනය හෝ DCA සඳහා කෙටි ආයෝජනයකි .

ඒ හා සමාන අදහසක් වන්නේ ඔබේ වාරිකය කලින් කලට නැවත සමබර කිරීමයි. මෙයින් අදහස් වන්නේ වටිනාකමෙන් අඩු වී ඇති අන්යොන්ය අරමුදල් කොටස් මිලට ගැනීම සහ වටිනාකම වැඩි කර ඇති අරමුදල් කොටස් විකිණීමයි. නිදසුනක් වශයෙන්, ඔබට සියයට 20 ක ප්රතිපාදන වෙන් කර ඇති අතර, ඉන් වසරකට පසුව අරමුදල් වටිනාකම් උච්ඡාවචනය වන අතර අරමුදල් දෙකක් මත සියයට 15 ක්, අරමුදල් දෙකක් මත සියයට 25 ක්, පස්වන අරමුදලේ ප්රතිශතය 20% . ජයග්රාහකයින්ගෙන් කොටස් විකුණන්නන් හා පරාජිතයින්ට මිලදී ගන්න. මෙය "අඩු අලෙවිකරණ ඉහළ මිල උපාය මාර්ගයක්" වන නමුත් වගකිවයුතු ආකාරයකින්ය. හොඳ DCA උපලේඛනය වසරකට වරක්.

සාරාංශගතව, අන්යෝන්ය අරමුදල් වලින් ඉහළ ප්රතිලාභ ලබා ගැනීමට හොඳම උපාය මාර්ග වනුයේ ඔබගේ පාලනය තුළයි. සෑම විටම හොඳම වෙලඳපොල තෝරා ගැනීමෙන් වෙළඳ පළ පරිපුර්ණව උත්සාහ කිරීමට හෝ වැරදි සිතුවිල්ලක් කිරීම වැරදියි. ඒ වෙනුවට, සරල දේ තබා ගන්න.