මාලාවේ පළමු කොටස
සමහර ආයෝජකයින් සොයා ගැනීම සඳහා ඔවුන්ගේ කාලය, ශක්තිය හෝ හැකියාවන් නොමැති බව සොයාගෙන ඇත. ඔවුන්ගේ අවශ්යතා කොටස් තැරැව්කරුවකුගේ සීමාව ඉක්මවා - සුදුසුකම් ලත් මූල්ය උපදේශකයෙකුගේ සේවය අවශ්ය වනු ඇත.
මෙම ද්වි-කොටස් මාලාවේ දී, මම ඔබට මූල්ය උපදේශක ඔබට කළ හැකි සහ ඔබ විවිධාකාර මූල්ය උපදේශකයන් සහ ඔවුන් ඔබ සමග වැඩ කරන්නේ කෙසේදැයි සාකච්ඡා කරනු ඇත.
මූල්ය උපදේශකයකුගෙන් ඔබට අපේක්ෂා කළ හැකි වාසි මොනවාද යන්න මෙම ලිපියෙහි දක්වා ඇත.
හොඳ මූල්ය උපදේශකයෙකු ඔබේ මූල්ය තත්ත්වය අනුව ගැලපෙන ක්රීඩා සැලැස්මක් සකස් කර ඔබේ අරමුණු සාක්ෂාත් කර ගැනීමට සැලැස්මක් සකස් කරයි.
සමහර අය තමන් "තමන්ගේම දේ" කරමින් සිටින අතර ඔවුන්ගෙන් හොඳ මුදල් උපදේශකයකුට වියදම් කිරීමට අවශ්ය නැත.
අනික් අතට, බොහෝ දෙනෙක් විශේෂඥයෙකුට මූල්ය සැලැස්මක් සකස් කිරීමේ විස්තර ගැන සතුටු වෙනවා.
මූල්ය උපදේශකයන් කරන්නේ කුමක්ද?
බොහෝ මූල්ය උපදේශකයින් ඔබේ සමස්ත මූල්ය පින්තූරය දෙස බැලීමට අවශ්යයි - ඔබගේ සියලු ආදායම් සහ වගකීම්. ඔබ මූල්යමය වශයෙන් කොහෙද සිටිනවාද යන්න පිළිබඳ සම්පූර්ණ චිත්රයක් අවශ්යය. එබැවින් ඔබ යන්නට අවශ්ය ස්ථානයට සිතියමක් ඇඳිය හැකිය. මූල්ය උපදේශකයෙකු භාවිතා කිරීමේ වාසි කිහිපයක් මෙහි දැක්වේ:- විශාල පින්තූරය - මූල්ය උපදේශකයෙකු ඔබේ මූල්ය තත්ත්වය පිළිබඳ සම්පූර්ණ පැතිකඩක් වර්ධනය කරනු ඇත. මෙම පැතිකඩ මගින් ශක්තීන් සහ දුර්වලතා හඳුනාගත හැකිය.
- අපක්ෂපාතී තක්සේරු කිරීම - මූල්ය උපදේශකයා ඔබට කළ යුත්තේ කුමක් කළ යුතුද යන්න පිළිබඳ විවේචනාත්මක තක්සේරුවක් ලබා දෙනු ඇත. බොහෝ මුදල් සඳහා බොහෝ දෙනෙකුට චිත්තවේගාත්මක මාතෘකාවක් වන අතර, බොහෝ විට නරක තීරණවලට මඟ පාදයි.
- සම්පත් වෙන් කරන්න - විශ්රාම වැටුප් අරමුදලක් ගොඩනඟන විට දරුවන්ට විද්යාලයට යැවීම වැනි තරඟකාරී ප්රමුඛතාවන් තිබේ. ඉලක්ක ලබා දෙන්නේ මුදල් ප්රමාණවත් මුදලක් ලබා ගැනීම සඳහා මූල්ය උපදේශකයකුට ඔබට සම්පත් වෙන් කිරීමයි.
- බදු අඩු කිරීම - බොහෝ ආයෝඡන තීරණ යම් ආකාරයක කෙටි හෝ දිගුකාලීන බදු ඇඟවුම් දරයි. ඔබේ උපදේශකයා ඔබට ඔබේ ආයෝජන ආකෘතිගත කිරීමට උපකාරී වනු ඇත අවම සහ ඔබේ ආයෝජනය කර ඇති ඩොලර් සඳහා බදු අයකරනු ලබන ආකාරයෙන්.
- වතු සැළසුම් - ඔබේ වස්තුව ඔබගේ වටිනාකම් වලින් ආරක්ෂා කරන ආකාරයෙන් ඔබේ ආදරණීයයන්ට සමීප වන බවට වග බලා ගන්න.
- විශ්රාමික ගිණුම් 401 (k) s, IRAs ආදිය
- වෛද්ය, ජීවිත, ආබාධිත, වගකීම් ඇතුළු රක්ෂණ
- වයසක ළමයින් කී දෙනකු සඳහා අධ්යාපනික අරමුණු
- ස්වයං රැකියාලාභී හෝ පෞද්ගලික ව්යාපාරයක් ලෙස පුද්ගලික හා ව්යාපාර යන දෙඅංශයෙන්ම බදු අය කෙරේ
- දෙවන නිවස වැනි වෙනත් මුල්ය ඉලක්ක, ව්යාපාරයක් මිලට ගැනීම, කලින් විශ්රාම ගැනීම
සැලැස්ම
ඔබ භාවිතා කරන මූල්ය උපදේශක වර්ගය අනුව, උපදේශකයාගේ සොයා ගැනීම් විස්තර කරන යම් ආකාරයක මූල්ය සැලැස්මක් ලබා ගත හැකි අතර ඔබේ අරමුණු කරා ලඟා වීමට සැලැස්මක් සපයනු ඇත.ඔබගේ ඉලක්කයට ළඟා විය හැකි විවිධාකාර කැපවීම් ඇතුළත් වන ඔබගේ ඉලක්ක කරා ළඟා වීමට විකල්පයක් මෙම සැලැස්ම තුළ අඩංගු විය හැකිය (එම ඩොලර් කියවන්න).
නිගමනය
මෙම ලිපි මාලාවේ දෙවන කොටසෙහි, විවිධ මූල්ය උපදේශකයින් ඔවුන්ගේ සැලසුම් ක්රියාත්මක කරන ආකාරය සහ ඒවායේ සේවා කොපමණ ප්රමාණයක් වැය වනු ඇත්දැයි බලන්න.මූල්ය උපදේශකයන් විවිධාකාරයේ විවිධ රසයන්ගෙන් සමන්විත වන අතර ඔවුන්ගේ සෑම ප්රභලම ලකුණු තිබේ.
මෙම ශ්රේණියෙහි දෙවන කොටසෙන් මෙම මූල්ය උපදේශකයින් ක්රියාත්මක කිරීම හා වන්දි අතර වෙනස් වේ.