බ්රෝකර්-බෙදාහරින්නා යනු කුමක්ද?

නව ආයෝජකයින් සඳහා ලියාපදිංචි තැරැව්කරුවන්-වෙළඳුන් වෙත හැඳින්වීමක්

එක්සත් ජනපදයේ, නියාමන යෙදුම "තැරැව්කරුවකු" යනු පුද්ගලයකු (පුද්ගලයෙකු) හෝ සමාගමක් (සාමාන්ය හවුල්කාරිත්වය, සීමිත හවුල්කාරිත්වය , සීමිත වගකීම් සමාගමක් , සංස්ථාව හෝ වෙනත් ආයතනයක්) යනුවෙන් අදහස් වන්නේ මිලදී ගැනීමේ ව්යාපාරයක් තුළය. හා සුරැකුම්පත් විකිණීම. තැරැව්කාර නියෝජිතයෙක් ගනුදෙනුවක් තුළ එක් භූමිකාවක් ඉටු කරමින් සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම සහ විකිණීම ව්යාපාරයක් කරගෙන යනු ලබයි:

1. පළමුවන අවස්ථාව තුළ, බ්රෝකර්-බෙදාහරින්නා බ්රෝකර් වැනි නියෝජිත ආයතනයක් ලෙස ක්රියා කරයි. මෙහි අර්ථය වන්නේ තැරැව්කාර නියෝජිතයා ගනුදෙනුකරුවකුට වෙළඳාම පහසු කිරීම සඳහා අවශ්ය කටයුතු කිරීම මගින් සුරක්ෂිත කිරීම හෝ සුරැකුම් මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීම සිදු කරයි. තැරැව්කරු-අලෙවි කරුවෙකු තමාගේ හෝ ඇයගේ හෝ තම මුදල් අවදානමට ලක් වී නොමැති අතර එය වෙනත් තැරැව්කාර නියෝජිතයන් සමඟ ගණුදෙනු කරුවකු හා විකුණන්නා සමග හෝ වෙනත් දේ මාර්ගයක් හරහා ගැලපෙන ලෙසත්, දේපල තැරැව්කරුවකුට සේවාදායකයාට උපකාරී වනු ඇත. නිවසක් මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීම. මෙම කාර්යය සඳහා හුවමාරු කර ගැනීමෙන්, බ්රෝකර්-බෙදාහරින්නාට කොමිස් මුදලක් ගෙවනු ලැබේ.

1. දෙවන අවස්ථාවකදී, තැරැව්කාර නියෝජිතයා ගණුදෙනුකරුවෙකු ලෙස කටයුතු කරයි. මෙහි අර්ථය වන්නේ තැරැව්කාර නියෝජිතයා ගනුදෙනුවක අනෙක් පැත්තේය. එය ගනුදෙනුකරුවෙකුගේ ආරක්ෂාව මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීමයි. විදුහල්පතිවරයෙකු ලෙස කටයුතු කරන විට, තැරැව්කාර නියෝජිතයා ලිඛිතව ප්රකාශයට පත් කළ යුතු අතර, ඔහු හෝ ඇය ඩයස්පෝරයකු ලෙස කටයුතු කරන අතර සියලු චෝදනා සහ වන්දි පැහැදිලි කළ යුතුය. නිදසුනක් වශයෙන්, තැරැව්කරුවකුට අතීතයේ දී කිසියම් අවස්ථාවක දී විකිණීමේ අපේක්ෂාවෙන් සිටින පාරිභෝගිකයින්ගෙන් එය අත්පත් කරගත් නාගරික බැඳුම්කරවල බඩු තොගයක් තිබිය හැකිය. තැරැව්කරු-බෙදාහරින්නා බැඳුම්කර සලකුණු කර, ඔහු හෝ ඇය හෝ ඔහු හෝ ඇය හෝ බැඳුම්කරය සඳහා මුදල් ගෙවූ අතර, ඔහු හෝ ඇය, හෝ එය අවසානයේ පැමිණෙන පාරිභෝගිකයා බැඳුම්කර මිලදී ගැනීමට තීරණය කරයි. වෙළඳුන් හෝ ප්රධානීන් ලෙස කටයුතු කරන තැරැව්කාර නියෝජිතයින්ගේ තවත් සුප්රසිද්ධ උදාහරණයක් වන්නේ වෙළඳපළ නිෂ්පාදකයෙකුය. වෙළඳපළ නිර්මාණකරුවන් ගැන වැඩි විස්තර සඳහා මාස්ටර් මාකර් සහ මුදල් ඔවුන් කරන්නේ කෙසේද? මෙම ක්රියාකාරකම් වෙළඳුන්ට ද්රවශීලතාව එක් කරන්නේ කෙසේදැයි ඉගෙන ගන්න.

තැරැව්කරුවන්-බෙදාහරින්නන් විශාල නීතිරීතිවලට යටත් වේ. ඇත්ත වශයෙන්ම, එවැනි පුද්ගලයෙකු හෝ ව්යාපාර නාම ලේඛනයකට අනුව සුදුසු ෆෙඩරල් සහ / හෝ රාජ්ය බලධාරීන් සමග ඇති අවශ්යතාවයක් හේතුවෙන් "ලියාපදිංචි තැරැව්කරුවකු" ලෙස හැඳින්වෙන තැරැව්කාර අලෙවි නියෝජිතයෙක් ඔබට ඇසෙනු ඇත. 1934-1933 ආර්ථික හා ප්රාග්ධන වෙලඳපොලවල බිඳවැටීමෙන් පසු පැනනැගුනු ප්රතිසංස්කරනවලින් පසුව 1934 සුරැකුම්පත් විනිමය පනතේ 15 වගන්තියෙන් පිටතට පැමිනීමේ අවශ්යතාවයයි.

නිදසුනක් ලෙස, තැරැව්කරුවන්-බෙදාහරින්නන් කොමිෂන් සභා දෙකේම එකම ගනුදෙනුවකදීම අයකර ගැනීමෙන් තහනම් කර ඇත. එනම් කිසියම් වෙළඳාමක් සඳහා, ඔවුන් බ්රෝකර් (නියෝජිත ආයතනය) හෝ අලෙවි නියෝජිත (ප්රධාන) වශයෙන් තම හැකියාවන් ලෙස ක්රියා කළ හැකිය, නමුත් දෙදෙනාම නොවේ.

තැරැව්කරුවකු වීමට කෙසේද

බ්රෝකර්-බෙදාහැරීමේ නියෝජිතයා ආරම්භ කිරීම සමඟ සැබෑ ක්රියාමාර්ග මෙහි දී ආවරණය කිරීමට අතිශයින්ම වෙහෙස මහන්සි වී ඇතත්, සරළ, සාරාංශ අනුවාදය පහත පරිදි වේ. පළමුවෙන්ම, ඔබට ඔබව හෙලිදරව් කරන අසීමිත වගකීම නිසා ඔබට තනි හිමිකාරියක් ලෙස ක්රියා කිරීමට ඔබට අවශ්ය නොවනු ඇත. මෙය වෙනත් නීතිමය ව්යුහයක් භාවිතා කිරීම, ව්යාපාරික බලපත්රය ලබා ගැනීම, බැංකු ගිණුම් විවෘත කිරීම සහ මුලික දායකත්ව ප්රාග්ධනය සමඟ ලේඛනගත කිරීම සහ අත්සන් කිරීම යන කරුණු සම්බන්ධව ව්යාපාරයක් සංවිධානය කර ඇති අතර, මෙහෙයුම් ගිවිසුම , ඔබේ ගිණුම්කරණ පද්ධතිය සැකසීම සහ ව්යාපාරයක් වැනි අනුබද්ධිත බොහෝ කාර්යයන්.

ඊළඟට, ඔබ ඔබේ සමාගමෙහි නිශ්චිත ස්වභාවය මත පදනම්ව වෙනස්වන තැරැව්කාර-බෙදාහැරීමේ නියෝජිතයෙකුට ව්යවස්ථාපිත ප්රාග්ධන අවශ්යතා සපුරාලනු ඇත. ඔබ යන්නේ ඒජන්තයේ ධාරිතාවයකට පමණක් යන්නේ නම්, ඔබට ඩොලර් 50,000 සිට ඩොලර් 100,000 දක්වා කොතැනක සිටීමට අවශ්ය වනු ඇත.

ඔබේ තැරැව්කාර නියෝජිතයා ප්රධාන වශයෙන් ධාරිතාවයෙන් කටයුතු කරන්නේ නම්, ඔබට ඩොලර් 100,000 සිට ඩොලර් 150,000 දක්වා පැමිණිය යුතුය. එම වර්ගීකරනය සමග, ඔබ FINRA සමඟ හිමිකම් ලබා ගැනීමට අවශ්ය වනු ඇත එවිට ඔබට ඔබේ ආයතනය IARD සහ CRD පද්ධති තුළ ලබා ගත හැකිය. මෙම පද්ධතීන් හරහා ඔබ අදාළ නියාමන ආයතන වෙත ආකෘති පත්රයක් BD ඉදිරිපත් කරනු ඇත. අනුමත කර ඇත්නම්, ඔබ ස්වයං නියාමන ආයතනයකට කෙටි වන SRO හි සාමාජිකයකු වීමට අවශ්ය වනු ඇත. ඔබගේ ව්යාපාරයට ඔබේ නව ව්යාපාරයේ තැරැව්කාර ගිණුම පවත්වාගෙන යන ගනුදෙනුකරුවන්ට SIPC රක්ෂණ සමාගමට ඔබේ සුරැකුම් ආයෝජක ආරක්ෂණ සංස්ථාවේ සාමාජිකයෙකු වීමට අවශ්ය වනු ඇත. ඔබ බ්රෝකර්-අලෙවි නියෝජිතයකු බවට පත්වීමට ඔබට අවශ්ය වනු ඇත (ඔබ බ්රෝකර්-අලෙවි නියෝජිතයා සතු වුවද, තවමත් ඔබ සමාගමේ තැරැව්කාර නියෝජිත නියෝජිතයකු බවට පත්විය යුතුය), එනම් එක් හෝ ඊට වැඩි නියාමන විභාගයක් සමත් වීම වැනි සුරැකුම්පත් වෙළඳාම් සහ අනෙකුත් මාතෘකා පිළිබඳ පුලුල් පරාසයක ගැටළු ආවරණය වන පැය හයක පරීක්ෂණ වේ.

මෙම ලැයිස්තුව සම්පුර්ණයි. මුදල් විශුද්ධිකරණ පද්ධතියක් අවශ්යයි. නිෂ්කාශන නියෝජිතයන් සමඟ ගිවිසුම් අවශ්යයි. ඔබට ඔබේ නව තැරැව්කාර අලෙවි නියෝජිතයා සඳහා FINRA වෙතින් හරිත වර්ණ ලබා ගැනීමට අවශ්ය නම්, ඔබට මාලාව 63, ඇඟිලි සලකුණු ලබා ගත යුතු අතර නිශ්චිත කාර්යයන් සහිත කාර්ය මණ්ඩලයේ කිහිප දෙනෙකු තබා ගත යුතු අතර විශේෂිත මට්ටම්වල අත්දැකීම් ඇති අය විය යුතුය. ඔබේම ලියාපදිංචි කර ඇති තැරැව්කරුවෙකු විවෘත කිරීම යනු ඔබ කදිමට කරන දෙයක් නොවේ.

ඇමරිකා එක්සත් ජනපදයේ විශාලතම ස්වාධීන තැරැව්කාර නියෝජිතයන්

ආයෝජන ප්රවෘත්ති වලට අනුව, එක්සත් ජනපදයේ ඉහලම විසිපස් දෙනා අතර සිටින එක්සත් ජනපදයේ ඉහළම තැරැව්කාර නියෝජිතයන් ඩොලර් බිලියන 20 කට වැඩි වාර්ෂික ආදායමක් උපයා ගනී. ලොප් ෆිනෑන්ස් යනුවෙන් හැඳින්වෙන විශාලතම සමාගම, ඊලඟ විශාලතම ස්වාධීන තැරැව්කාර අලෙවි නියෝජිතයා වන අම්රිපී්රසේස් ෆයිනෑන්ස්, ඩොලර් බිලියන 3.7 කට වැඩි ආදායමක් උපදවන අතර, තුන්වන විශාලතම, රේමන්ඩ් ජේම්ස් ෆිනෑන්ෂල්, ඩොලර් බිලියන 1.5 කට වඩා ජනනය කරයි.

වෙනත් තැරැව්කරුවන්-වෙළඳුන්ට යෝධයෝ; බොහෝවිට මූල්ය සමාගම් සමූහයේ තැරැව්කාර නියෝජිතයන් වන චාල්ස් ෂ්වාබ් සහ සමාගම, ඩී. ඒ. ඩී. ආමි්රටේඩ්, ෆිලීටිඩි ඉන්වෙස්ට්මන්ට්ස්, ස්කොට්රේඩේ සහ අන්තර් ක්රියාකාරී තැරැව්කරුවන් වැනි කිහිප දෙනකුගේ නමක් ලෙස හැඳින්වේ. චාල්ස් ෂ්වාබ් සහ සමාගම, එක් නිදර්ශනයක් සැපයීම සඳහා, අත් අඩංගුවේ තබා ඇති ගනුදෙනුකාර වත්කම්වල දී ට්රිලියන 2.5 ක් පමණ ඇත. ෆිලීඩිටිගේ භාරකාරත්වය යටතේ රඳවා තබා ඇති ගනුදෙනුකාර වත්කම් ඩොලර් ටි්රලියන 1.5 කට වඩා වැඩි ප්රමානයකින් පසුපස නැත. චාර්ල්ස් ෂ්වාබ් වැනි සමාගම්වලට බැංකු හා වෙනත් අනුබද්ධ සමාගම් හිමිකරගනු ඇත. එමගින් තමන්ටම ආවේණික වූ ආයෝජකයින්ට අවශ්ය සියලු සේවා සැපයීමට හැකිවේ.

බ්රෝකර්-අලෙවිකරු සහ ලියාපදිංචි ආයෝජන උපදේශක අතර වෙනස තේරුම් ගැනීම

බ්රෝකර්-අලෙවි නියෝජිත හැරුණු කොට, සුරැකුම්පත් කර්මාන්තයේ ක්රියාත්මක වන ස්වාධීන පුද්ගලයෙකු (පුද්ගලයෙකු) හෝ සමාගමක් (පොදු හවුල්කාරිත්වය, සීමිත හවුල්කාරිත්වය, සීමිත වගකීම් සමාගමක්, සංස්ථාවක් හෝ වෙනත් ආයතනයක්) ලියාපදිංචි කිරීම සඳහා අනෙක් ප්රධාන වර්ගීකරණය ලියාපදිංචි ආයෝජන උපදේශක ලෙස හැඳින්වේ. 1934 සුරැකුම්පත් විනිමය පනත යටතේ ලියාපදිංචිවීම සඳහා තැරැව්කරුවන්-වෙළඳුන් ලියාපදිංචි විය යුතු අතර 1940 ආයෝජන උපදේශක පනත සම්මත කිරීමත් සමග ලියාපදිංචි වී ඇති ආයෝජන උපදේශකවරුන් හෝ රියාස් ආඥාපනත ඔවුන්ගේ වර්තමාන ආකෘතියට ඇතුළත් විය. තැරැව්කරුවන්-අලෙවි නියෝජිතයින් සහ ලියාපදිංචි ආයෝජන උපදේශකයන් ව්යාකූල කරති. (ලියාපදිංචි ආයෝජන උපදේශක නාම ලේඛනයෙහි ලියාපදිංචි කර ඇති නමක් වන්නේ මාතෘකාවක් නොවේ, එය කිසියම් නිශ්චිත මට්ටමේ දැනුමක්, නිපුණතාවයක් හෝ විශේෂඥතාවයක් නියෝජනය කරන බව හඳුනා ගැනීම වැදගත්ය. එය හුදෙක් තනතුරු දරා ඇති අවම අවශ්යතාවයන් සපුරා ඇති බව සඳහන් කිරීමකි ව්යාපාරයේ නිරත විය යුතුය.)

පළමුව, බ්රෝකර්-බෙදාහරින්නන් සිය ගනුදෙනුකරුවන් කෙරෙහි හැසිරීමෙහි අඩු ප්රමිතියකින් බැඳී ඇති අතර, යෝග්යතාවයක් ලෙස හැඳින්වෙන යමක් මත පදනම් වූ නිර්දේශයක් යුක්ති සහගත කිරීමට අවශ්යය. එනම් බ්රෝකර්-බෙදාහරින්නාට එම සේවාදායකයාට පොදු අර්ථයකින් ගැලපෙන ආරක්ෂිත බව යෝග්ය බව ඔප්පු කිරීම සඳහා පමණි. නිදසුනක් වශයෙන්, broker-dealer හි නියෝජිතයෙකුට 93 හැවිරිදි වැන්දඹුව සිය සියලු බැඳුම්කර සියළුම බැඳුම්කර විකුණනු ලැබුවේ, විනිමය හුවමාරු කරන ලද අරමුදල්වල සියලු දේ ආයෝජනය කිරීමට ඉඩ නොදෙන ලෙසය. මෙම ප්රමිතිය පිලිබඳ විවේචන වන්නේ තැරැව්කාර නියෝජිතයින් තම මූල්යමය අවශ්යතාවන් සඳහා මූල්යමය නිෂ්පාදන සහ සේවාවන් තල්ලු කිරීමට ඉඩ සලසන බවය. ගනුදෙනුකරුගේ උනන්දුව නොව ගනුදෙනුකරුට භාණ්ඩ පැටවීම අඩු කිරීම සඳහා වඩා අඩු ය. - පශු සම්පත් අන්යොන්ය අරමුදල් , සමහර 5.75% ක විකුණුම් බරක් සහිත. මෙම අන්යොන්ය අරමුදල් ද ඉහළ වියදම් අනුපාතයක් ද ඇති කර ගනී. විශ්රාම වැටුප් ගිණුම් වලට අදාළව අවම වශයෙන් මෙම ප්රමිතිය අනුගමනය කිරීමට කම්කරු දෙපාර්තමේන්තුව තීරණය කර ඇති අතර දරුණු ලෙස තරඟ වදින ලද නීතියක් සම්මත කර තිබේ. මෙම නව නීතිය මඟින් තැරැව්කරුවන්-නියෝජිතයින්ට විශ්රාමික ගිණුමක භාරකාර අරමුදලක් ලෙස කටයුතු කළ යුතුය.

එක්සත් ජනපද නීතිය යටතේ වෙනත් පුද්ගලයෙකුට කෙනෙකුට ණය කළ හැකි ඉහළම බැඳීම නියෝජනය කරන ප්රරති ප්රමිතිය වඩා විශාල ගනුදෙනුවකි. භාරකරු වශයෙන් කටයුතු කරන පුද්ගලයෙකු ඔහු හෝ ඇය නියෝජනය කරන හෝ සේවය කරන පුද්ගලයාගේ යහපත උදෙසා කටයුතු කළ යුතුය. ගැටුම්වල ගැටුම් අනාවරණය කළ යුතුය. හැසිරීම් ප්රමිති සමුච්චය විය යුතුය. ලබා දෙන ආයෝජන උපදෙස් වඩා සුදුසු විය යුතුය. නිදසුනක් වශයෙන්, ඔබේ ගනුදෙනුකරුවන් ආයෝජනය කරන ලද අරමුදලකට සමාන වත්කමක් ලබා දෙනවා නම්, ඔබ විසින් ඔබට භාරදුන් විට, එය ඔබ විසින් භාරදුන් විට කිහිප වතාවක් වඩා මිල අධික විය. භාරකරු ප්රමිතිය යනු UTMA ගිණුමකින් දරුවා මුදල් ලබා දෙන අවස්ථාවන්හිදී එවැන්නක් ඇති බවට වූ එතරම් විශාල ගනුදෙනුවක්කි - භාරකාරකයකු, යම්කිසි තත්වයක කුඩා රාජ්යයකට සමාන නිල පැවරුම් මගින් පාලනය වන මාතෘකාවක් තෑගි දෙන්නා, සුළු දරුවා කල් පිරීමේ වයස ළඟා වන තෙක් කුඩා දරුවාට භාරකාර අරමුදලක් යටතේ තැරැව්කාර ගිණුමක ඇති කොටස්, එනම් 21 වැනි වුවත්, ඇතැම් රාජ්යයන් 25 දක්වා ඉහල දැමීම සඳහා විකල්ප සීමාව නියම කිරීම, දරුවාගේ හදිසි වෛද්ය ප්රතිකාර සඳහා ගෙවීමට මුදල් භාවිතා කළ විට දෙමව්පියන් පොලී මුදල් සමග ආපසු මුදල් ගෙවිය යුතු බව අධිකරණය නියෝගය ලබා ගැනීම සඳහා පමණි .

මෑත වසරවලදී ලියාපදිංචි වන ආයෝජන උපදේශකවරුන් විසින් "ගාස්තුවක් පමණක්" යැයි ප්රකාශ කරමින්, භාරකාර සේවය තවත් වැඩි කර ඇත. ගාස්තුවක් පමණක් ලියාපදිංචි වන ආයෝජන උපදේශක විසින් වෙනත් ආකාරයේ වන්දි ගෙවීම් සහ වෙනත් ආදායම් මාර්ගයක් ලෙස කළමනාකරණය කරන ලද වත්කම්වල ප්රතිශතයක් ලෙසින්, තම සේවාදායකයා විසින් සෘජු ලෙස ගෙවීම් කරන ලද වත්කම්වල ප්රතිශතයක් ලෙස ගෙවීම් සඳහා වන එකම ආදායම් උපයාගෙන ඇත. මෙම තර්කය තර්ක කරයි, සමාගම හා සේවාදායකයා අතර ඇති වන ගැටුම් අවම වශයෙන්, සමාගමට තම සේවාදායකයා කළමනාකරණයට වඩා වැඩි මුදලක් ලෙස තම වත්කම වර්ධනය කර ගැනීමට උපකාර කිරීම හැරෙන්නට මූල්යමය දිරිගැන්වීමක් නොලැබෙන නිසාය. ගෙවනු ලැබේ. ආරම්භකයින් සඳහා ඇසෙට් කළමණාකරන සමාගම් නම් ලිපියක් මගින් මා විස්තර කළ පරිදි, ආර්ථික වශයෙන් වැදගත් වන ආකාරයෙන් කුඩා ගිණුම් වලට සේවය කිරීම අභියෝගයට ලක් කළ හැකි ධනවත් සහ ඉහළ ශුද්ධ වටිනාකමක් ඇති සමාගම් අතරට වඩාත් පොදු වේ.

ද්විත්ව ලියාපදිංචි තැරැව්කාර නියෝජිතයෙක් යනු කුමක්ද?

තැරැව්කාර තැරැව්කරුවෙකු-නියෝජිතයා යනු තැරැව්කරුවෙකු වන අතර ලියාපදිංචි ලියාපදිංචි ආයෝජනයක් ලෙස ලියාපදිංචි වී ඇති ස්වාධීන පුද්ගලයෙකු (පුද්ගලයෙකු) හෝ සමාගමක් (සාමාන්ය හවුල්කාරිත්වය, සීමිත හවුල්කාරිත්වය, සීමිත වගකීම් සමාගමක්, සංස්ථාවක් හෝ වෙනත් ආයතනයක්) වේ. උපදේශක. එහි වැඩිවන ජනප්රියත්වය තිබියදීත්, ද්විත්ව ලියාපදිංචිය ඉතා අසීරු විය හැකිය. පාරිභෝගිකයා හෝ සේවාදායකයාට කිසියම් අවස්ථාවක දී ඔහු හෝ ඇය නියෝජිතයෙකු සමඟ කටයුතු කිරීමේ ධාරිතාව වෙන්කර තැබීමට අපහසු විය හැකි බැවිනි. මෙම වර්ගීකරණයට අයත් සමාගම් සමහරවිට "දෙමුහුන්" උපදේශකයන් ලෙස හැඳින්වේ. ඇත්ත වශයෙන්ම, සේවාදායකයා ක්රියා කරන නියෝජිතයා විසින් තොප්පි දෙකක් මාරු කිරීම, ඔහු හෝ ඇය භාරව කටයුතු කළ යුතුද යන්න තීරණය කිරීම, සේවාලාභියාගේ යහපත වෙනුවෙන් කටයුතු කරන ආකාරය හෝ තැරැව්කාර අලෙවි නියෝජිතයකු ලෙස කටයුතු කිරීම, සුදුසු ප්රමිතිය සපුරාලන ගනුදෙනුකරුවන්ගේ මූල්ය නිෂ්පාදන විකිණීමෙන් ආදායම් හෝ ආදායම් උත්පාදනය කිරීමට ඉඩ සලසයි. සමස්ත මූල්ය කර්මාන්තයේ තවමත් වාස්තවිකව සුළු ප්රතිශතයක් වුවද, මෑත වසරවලදී, ලියාපදිංචි කර ඇති ද්වි ලිඛිත තැරැව්කරුවන්-නියෝජිතයින් සංඛ්යාව වැඩි වී ඇති බැවින්, නියාමකයින්ට වඩාත් සමීපව පෙනෙන්නට තිබේ. එය මනාව පැහැදිලි කිරීම සඳහා වෝල් ස්ට්රීට් ජර්නලය , 2015 මාර්තු 26 වනදා කතා කළ අතර, ද්විත්ව ලියාපදිංචි උපදේශකවරුන් විසින් මිටියාස් රිකරර් විසින් බ්රෝකර්-භාරකාර රේඛා බ්ලුරර් ලෙස නම් කරන ලදී. "ද්විත්ව ලියාපදිංචි වූ උපදේශකයින් සංඛ්යාව සුළු වේ. 2008 - 2013 අතර කාලය තුළ 50% ක් වූ අතර, සර්වුලි දත්ත පර්යේෂණ ආයතනයට අනුව 285,000 කට වැඩි මුළු උපදේශක සේවක සංඛ්යාව 24,000 කට වැඩි සංඛ්යාවකට ලබා දුන්නේය.

බ්රෝකර්-අලෙවිකරුවෙකු තුළ ආයෝජකයෙකු අපේක්ෂා කළ යුත්තේ කුමක් ද?

බ්රෝකර්-බෙදාහැරීමේ නියෝජිතයා සමඟ වැඩ කිරීම ගැන ඔබ සිතන්නේ නම්, මූල්ය ශක්තිය, නිසි නියාමන සහ අනෙකුත් අක්තපත්ර වැනි පැහැදිලි සාධක වලින් ඔබ සැලකිය යුතු කාරණා කිහිපයක් තිබේ.

1. තැරැව්කරුවකු හෝ තැරැව්කරුවකුගේ නියෝජිතයා අපරාධ ඉතිහාසයක්, විෂමාචාර පිළිබඳ චෝදනා පිළිබඳ ඉතිහාසයක් හෝ ඔබ දැනුවත් විය යුතු වෙනත් කරුණු කාරණා තිබේද? පිළිතුර සොයා ගැනීම සඳහා, ඔබේ මුදල් භාර දීම ගැන ඔබ සලකා බලන තැරැව්කාර අලෙවි නියෝජිතයාට එරෙහිව ගොනු කළ පැමිණිලි විමර්ශනය කිරීම සඳහා FINRA BrokerCheck පද්ධතිය භාවිතා කරන්න.
2. ඔබ සුවපහසුද? සුප්රකට ආයෝජකයෙකුගෙන් සංකල්පයක් ලබාගැනීම සඳහා ඔබේ අවයවවලට ඇහුම්කන් දෙන්න, ඔබ "කැමති, අගය කරන සහ විශ්වාස" කෙනෙකු සමග වැඩ කරන්න. එසේ වුවද, ඔබගේ හිසෙහි හෝ හෘදයේ පිටුපස කුඩා හඬක් ඔබ වෙත යන්නට පවසන්නේ නම්, එය නොසලකා හරින්න. ඔබ හැම විටම තැරැව්කරුවකු සොයා ගත හැකිය. විශේෂිත කෙනෙකු හෝ විශේෂිත සමාගමක් සමඟ වැඩ කිරීමට ඔබට අවශ්ය නැත. එය ඔබේ මුදල් බව කවදාවත් අමතක කරන්න එපා.
3. තැරැව්කාර නියෝජිතයා ඔබට ඇහුම්කන් දෙනවාද? ඔහු හෝ ඇය ඔබේ තත්වයන්, අවශ්යතා, කොන්දේසි, ඕනෑ එපාකම්, මනාප සහ වටිනාකම් වටහා ගන්නේද?
4. අනාවරණය ලේඛන පැහැදිලි ද? ඔබට ලැබෙන්නේ කුමක් ද යන්න සහ ඔබ එයට ගෙවිය යුත්තේ කුමක් ද?