හොඳම අන්යොන්ය අරමුදල් විවිධාකාරයෙන් තෝරාගැනීම විශ්වාසනීයත්වය සැපයිය යුතුය
විවිධාකාරයේ විවිධ කාණ්ඩ කීපයකම අඩු පිරිවැය සහිත, ඉහළ කාර්යසාධනය සහිත අන්යොන්ය අරමුදල් සතුව තිබේ. ෆිඩෙලිටිගේ ඉතාමත් ක්රියාශීලීව කළමනාකාරී අරමුදල් සඳහා වඩාත් හොඳින් දැන සිටියත් ඔවුන් වෙළඳපොලේ ලබා ගත හැකි අඩුම මිළ දර්ශක අරමුදල් කිහිපයක්ම ඉදිරිපත් කරයි. එබැවින් වර්තමානයේ ආයෝජන විශ්වයේ හොඳම නොබෙදන අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගම් අතුරින් එකක් ෆිඩෙලිටි යනු ඇයිදැයි පුදුමයක් නොවේ.
හොදම ෆිඩිට්ටි අරමුදල් ලැයිස්තුවේ මෙම ලැයිස්තුවේ, ෆිඩෙලිටිගේ හොඳම අරමුදල් වර්ග තුනකට බෙදනු ඇත: 1) හොඳම ක්රියාකාරී ලෙස කළමනාකරණය කළ අරමුදල්, 2) හොඳම දර්ශක අරමුදල් සහ 3) හොඳම සමතුලිත අරමුදල්.
හොඳම Fidelity අරමුදල් තෝරාගැනීම සඳහා සාමාන්ය ක්රමවේදය: ක්රියාශීලීව කළමනාකරණය කළ අරමුදල් සඳහා, අරමුදල් සාපේක්ෂ දර්ශකය, අවම වශයෙන් වසර පහක කළමනාකරුවෙකුගේ පැවැත්ම, දිගුකාලීන කාර්යසාධනය බැලීමට අවශ්ය වූ අතර, වෙනත් අරමුදල් වලින් වෙන් කර ඇති අනන්ය ගුණාංග ලැයිස්තුවේ.
දර්ශක අරමුදල් සඳහා, මම විවිධ වර්ගයක් ලැයිස්තුගත කිරීමට අවශ්ය වුවත්, මූලික වශයෙන් අඩු පිරිවැය අනුපාතයන් සහිත විවිධාංගීකරණය කළ අරමුදල් දෙස බැලීමි.
සමබර අරමුදල් සඳහා, අවම ආයෝජකයින් සඳහා, අවම කාර්යසාධනය වාර්තා, සහ විවිධාංගීකරණය කළ portfolios සඳහා වැඩ කළ හැකි අවම තේරීම් සඳහා සොයා බලයි.
හොඳම ෆිජිටි අරමුදල්: ක්රියාකාරීව කළමනාකරණය
ක්රියාකාරී ලෙස කළමනාකරණය කරන අරමුදල් ඔවුන්ගේ නම යෝජනා කරයි - කළමනාකරු තම අභිමතයට අනුව මිලදී ගන්නා සහ අලෙවි කරන ආයෝජන සුරැකුම්පත්වල ආයෝජන සාමාන්යයෙන් සාපේක්ෂ සුචියක් පරාජය කිරීමේ අසමසම අරමුණු සඳහා වේ.
උදාහරණයක් වශයෙන්, ක්රියාශීලීව කළමනාකරණය කළ විශාල පරිමාණයේ කොටස් අන්යොන්ය අරමුදලක් S & P 500 දර්ශකය වඩා වැඩි කලක් වඩා වැඩි කල් ඉකුත්වී ඇති අතර, දර්ශකය වඩා හොඳ දිගුකාලීන ප්රතිලාභ තිබිය යුතුය.
මෙහිදී ෆිඩෙලිටි වෙතින් ක්රියාශීලීව කළමනාකරණය කරන ලද අරමුදල් හතරක්, විශේෂයෙන් දීර්ඝ කාලීනව (එනම් 5- හෝ 10-වසර වාර්ෂික වාර්තාගත ප්රතිලාභ) විශේෂයෙන් සිය අදාල පාදක දර්ශකයට වඩා වැඩිදියුණු වීමට නැඹුරු වේ.
- Fidelity Contrafund (FCNTX): මෙම විශාල පරිමාණයේ කොටස් දර්ශක අරමුදලෙහි කළමනාකරු විල් ඩැනෆ් වසර 25 කට වැඩි කාලයක් පුරා පවත්වා ගෙන ගිය අතර ඔහුගේ කාර්ය සාධන වාර්තාව තරමක් වර්ණවත් විය. 1990 දී අරමුදලේ ආරම්භයත් සමඟම, FCNTX සාමාන්යයෙන් 12% කට වඩා වැඩි ප්රතිශතයක් ආයෝජනය කර ඇත. මෙම අරමුදල කොටස් වෙළඳාම හා වටිනාකම් කොටස් වල ආයෝජනය කරයි. බොහෝ ඒවා විශාල පරිමාණයකි. FCNTX සඳහා වියදම් අනුපාතය සාධාරණ වූ 0.71% ක් වන අතර මුලික ආරම්භක මිලට ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි.
- විශ්වාසනීය මූලෝපායික ලාභාංශ සහ ආදායම් (FSDIX): මෙම තරු 4-ස්ටෙබල් ෆිනෑන්ස් කොටස්කාරිත්වයේ ලාභාංශ ආකාරයෙන් ආදායමක් උපයා ගැනීම අරමුණු කරගනිමින් වටිනා කොටස් තොගයක් ආයෝජනය කරයි. එහෙත් අරමුදලේ වර්ධන අරමුණු ඇත. එබැවින් ආදායම් බදු අරමුණු සඳහා අරමුදල් මිලදී ගැනීමට කැමති විශ්රාමිකයන් සඳහා FSDIX හොඳ තෝරා ගැනීමක් විය හැකි නමුත් දිගුකාලීන ප්රාග්ධනය ඇගයීම සඳහා ආයෝජකයින්ට සුදුසුය. FSDIX සඳහා වන වියදම් අනුපාතය 0.78% ක් වන අතර අවම ආරම්භක මිලට ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි.
- ජෛව තාක්ෂණය (FIOX): මෙය සෞඛ්ය සෞඛ්ය අරමුදලක් වන අතර, එය ප්රධාන වශයෙන් සෞඛ්ය ක්ෂේත්රයේ සමාගම් මත පදනම්ව එහි කොටස් තොග අවධානය යොමු කරයි. ෛජව තාක්ෂණික ෙසෞඛ ෙතල් විශාල ඇගයීමක් සඳහා විභවයක් ඇති වුවද, ඔවුන් ඉතා කෙටි කාල පරිමාණෙයන් අඩු විය හැකිය. එබැවින් FBIOX සලකා බැලිය හැකි හා ආක්රමනශීලී කොටස් අරමුදලක් වන අතර ඉන් අදහස් වන්නේ දිගුකාලීන ආයෝජකයින් එවැනි ආයෝඡන වල ඉහලට හා පහලට මනාප නොවන බවයි. FBIOX සඳහා වියදම් අනුපාතය 0.73% ක් වන අතර අවම ආරම්භක මිලදී ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): මෙම තරු පහේ අරමුදල 1997 සිට FDGRX හි ප්රධානියා ලෙස සේවය කළ හොඳම කළමනාකරු ස්ටීවන් වයිමර්ගේ ඉහළම ක්රියාකාරී අන්යොන්ය අරමුදලකින් තවත් නිදසුනකි. මෙම අරමුදල ප්රධාන වශයෙන් විශාල කළමනාකරු විශ්වාස කරන්නේ ඉහළ සාමාන්ය වර්ධනයක් සඳහා ඇති හැකියාවයි. FDGRX සඳහා වියදම් අනුපාතය 0.88% ක් වන අතර මුලික ආරම්භක මිලට ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි. සටහන: 2016 ජුනි 20 වන විට නව ආයෝජකයින්ට FDGRX වසා දමා ඇත.
හොඳම ෆිජිටි අරමුදල්: දර්ශක අරමුදල්
ෆිලීඩිටි වෙළඳපොලේ අඩුම මිළ දර්ශක අරමුදල් කිහිපයක් ඇත. ඔවුන් දර්ශක අරමුදල් දුසිම් ගනනක් පමණ ඉදිරිපත් වුවද, අපි මෙහි පහත දැක්වෙන්නේ ඒවායේ හොඳම උදාසීන ලෙස කළමනාකරණය කරන ලද පූජා තුනකි:
- ෆිඩෙලිටි ස්පාටන් 500 දර්ශකය (FUSEX). S & P 500 දර්ශකයේ වෙළඳපොළේ හොඳම S & P 500 දර්ශකයේ අරමුදල් එකක් S & P 500 ලුහුබැඳීම සඳහා ඉතා හොඳ රැකියාවක් වන අතර සම්පූර්ණ අන්යොන්ය අරමුදල් විශ්වය තුළ 0.095% ක් ඇත. විශාලතම එක්සත් ජනපද තොග 500 කට වඩා එහි නිරාවරණය වීම නිසා FUSEX දිගු කාලීන අරමුදල් අරමුදල් සඳහා හොඳ හරයක් දරයි. FUSEX සඳහා අවම මූලික ආරම්භක මුදල ඩොලර් 2,500 කි.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): ඔබ එක්සත් ජනපද බැඳුම්කර වෙළඳපොල ආවරණය කිරීම සඳහා හොඳ රැකියාවක් සොයන ෆේල්ඩිට් දර්ශක අරමුදලක් සොයන්නේ නම්, ඔබ බාක්ලේස් කැපිටල් එක්සත් ජනපද සංයුක්ත බැඳුම්කර දර්ශකය අනුගමනය කරන FBIDX සලකා බැලීමට අවශ්ය වනු ඇත. මෙයින් අදහස් වන්නේ මෙම බැඳුම්කර දර්ශකයෙහි කොටස් හිමියන් බැඳුම්කර දහස් ගණනකට නිරාවරණය වන බවයි. FBIDX සමාගම බැඳුම්කර වෙලඳ පොල ආවරණය කිරීම සඳහා විවිධාංගීකෘත ව්යාපාරයක් බවට පත් කිරීමයි. FBIDX සඳහා වන වියදම් අනුපාතය 0.20% ක් වන අතර අවම ආරම්භක මිලදී ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): ඔබ mid-cap කොටස් වලට නිරාවරණය ලබා දෙන කැපී පෙනෙන අන්යෝන්ය අරමුදලක් අවශ්ය නම් FMEIX ඔබට මෙම වර්ගයේ මිලදී ගත හැකි හොඳම අරමුදල් වලින් එකකි. මෙම තරු 5 තරු අරමුදල රසල් මධ්ය පරිමා දර්ශකය අනුගමනය කරයි, එනම් FMEIX හි කොටස් හිමියන් මධ්යම ප්රමාණයේ ප්රාග්ධනීකරණය 300 ක් සඳහා පුළුල් නිරාවරණය වනු ඇත. මධ්ය පරිමාණයේ කොටස් විශාල පරිමාණයේ කොටස් වලට වඩා වැඩි වර්ධන ශක්යතාවයක් ඇති නමුත් එය විශාල කෙටි කාලීන අඩු වීමක් දැකිය හැකිය. මෙමගින් FMEIX අවදානමකට සාපේක්ෂව ඉහල ඉවහල්වීමක් සහිත දිගුකාලීන ආයෝජකයින් සඳහා වඩාත්ම සුදුසු ආක්රමණශීලී ඉඩමක් වේ. FMEIX සඳහා වියදම අනුපාතය 0.16% අඩු වන අතර අවම ආරම්භක මිලදී ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි.
හොඳම ෆිජිටි අරමුදල්: සමබර අරමුදල්
සමතුලිත අරමුදල් කොටස්, බැඳුම්කර සහ මුදල් ශේෂය තුලින් ආයෝජනය කරනු ලබයි. එබැවින් "සමබර" එක් ආයෝජනයක් සඳහා ආයෝජනය කිරීමට අවශ්ය ආයෝජකයින් සඳහා ආකර්ශනීය ආයෝජන තෝරා ගැනීම් විය හැකිය.
- Fidelity Balanced (FBALX): මෙය මධ්යස්ථ ප්රතිපාදන අරමුදලකි. එනම්, FBALX හි කොටස් හිමියන්ට දළ වශයෙන් තුනෙන් දෙකක කොටස් හා තුනෙන් එකක් බැඳුම්කර මධ්යම ප්රමාණයේ අවදානම් වත්කම් වෙන්කිරීම් ලබා ගනු ඇත. මෙම මිශ්රණය 100% කොටස් වෙළඳපොලේ කළඹට වඩා අවදානම අඩු වුවද, දිගුකාලීන ප්රතිලාභ ඓතිහාසිකව ඔබ අපේක්ෂා කළ දේ ශුද්ධ නිර්මල අරමුදලක් සඳහා ය. මීට වසර 30 කට පෙර අරමුදලේ ආරම්භයත් සමඟම, FBALX සාමාන්යයෙන් සියයට 9 ක සාමාන්ය අනුපාතයක් ඇති කර තිබේ. FBALX සඳහා වන වියදම් අනුපාතය 0.56% ක් වන අතර අවම ආරම්භක මිලදී ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි.
- විශ්වාසනීය නිදහස් ආදායම් (FFFAX): මෙම අරමුදල Fidelity වෙතින් "නිදහස්" අරමුදලින් එකක් වන අතර එය සමූහයේ වඩාත්ම පරස්පර විරෝධී වේ. එහි අරමුණ වන්නේ විදුහල්පති රැක ගැනීමයි. එබැවින් ඔවුන්ගේ ගිණුමේ ශේෂය වර්ධනය කර ගැනීමට වඩා තමන් සතු දේ තබා ගැනීමට උනන්දුවක් දක්වන ආයෝජකයින්ට වඩාත් සුදුසුය. FFFAX සඳහා වන වියදම් අනුපාතය 0.49% ක් වන අතර අවම ආරම්භක මිලට ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි.
- Fidelity Capital and Income (FAGIX): මෙම තරු පහේ අරමුදල, කොටස් වලින් 20% ක් හා බැඳුම්කර වත්කම් වෙන් කිරීම, කොටස් වෙළඳ පොළෙන් 80% ක් පමණ වන කොටස් සමබර කිරීම මගින් ආයෝජනය කිරීමේ වර්ධනය හා ආදායම යන දෙකම ඉටු කළ හැකිය. . එබැවින් වෙළෙඳපොළ අවධානම බැඳුම්කර අරමුදලට වඩා ඉහළ මට්ටමක පවතින නමුත් කොටස් අරමුදලට වඩා අඩුය. කෙසේ වෙතත් දිගුකාලීන ප්රතිලාභ බොහෝ බැඳුම්කර අරමුදල් වලට වඩා ඉහළ මට්ටමක පවතී. FAGIX සඳහා වන වියදම් අනුපාතය 0.72% ක් වන අතර අවම ආරම්භක මිලදී ගැනීම ඩොලර් 2,500 කි.
වගකීම්: මෙම වෙබ් අඩවියේ තොරතුරු සාකච්ඡා සඳහා පමණක් සපයන අතර ආයෝජන උපදෙස් ලෙස වැරදි අර්ථකථනයක් නොකළ යුතුය. මෙම තොරතුරු කිසිදු සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීම සඳහා නිර්දේශයක් නොවේ.