වියදම් අඩු කිරීම
හොඳම දර්ශක අරමුදල් නිපදවීම සඳහා බොහෝ ආයෝජකයින් තීරණාත්මක බවට ආයෝජන දර්ශකය ආයෝජනය කරන දර්ශකයේ ආයෝජන අංශයකි.
අත්යාවශ්යයෙන්ම, අඩු පිරිවැය අනුපාතයන් සහිත දර්ශක අරමුදල් කාලයත් සමඟ හොඳම ප්රතිලාභ ලබා ගනී. සක්රිය ලෙස කළමනාකරණය වන අරමුදල්වලට සාපේක්ෂව දර්ශක අරමුදල් භාවිතා කිරීමේ වාසියකි.
උදාහරණයක් ලෙස දර්ශක අරමුදලකට වියදම් අනුපාතය 0.12 ක් ඇත නමුත් සංසන්දනාත්මකව සක්රීයව කළමනාකරණය කරන ලද අරමුදලක් 1.12 වියදම් අනුපාතය, සක්රීය අරමුදල සක්රීයව කළමනාකරණය කළ අරමුදලට වඩා 1.00% ක වාසියක් ඇත. දර්ශක අරමුදල් උදාසීන ලෙස කළමනාකරණය කර ඇති හෙයින් (ඒවා සරලව සපයා ඇති දර්ශකයෙහි සමපාතයන් සමග ගැලපේ) අරමුදල කළමනාකරණය කිරීමේ පිරිවැය නාටකාකාර ලෙස අඩු වී ඇත. සැබෑ පර්යේෂණයකින් තොරව, පිරිවැය ඉතාම පහත් මට්ටමක තබා ගත හැකි අතර, කාලයත් සමඟ ප්රතිලාභ මත ධනාත්මක බලපෑමක් ඇත.
දැඩි දර්ශක පසුකරනය
දැන් අපි සුචිගත කිරීමේ විද්යාවට පිවිසෙනවා. ආයෝජන විශ්ලේෂකයින් පුළුල් වෙළඳපොළ සාමාන්යයන් ගණනය කිරීමේ අරමුණ සඳහා මිනුම් නිර්මාණය කිරීමට දර්ශක (විවිධ කොටස් හෝ බැඳුම්කර) ලැයිස්තුගත කර ඇත. ඩොව් ජෝන්ස් කාර්මික සාමාන්යය, S & P 500 සහ NASDAQ යන ප්රසිද්ධම දර්ශක වේ.
දර්ශක අරමුදල් සුවිශේෂ අනුපාත දර්ශකයේ කාර්ය සාධනය පිළිබිඹු කරයි. නිදසුනක් වශයෙන්, බොහෝ විශාල පරිමාණ කොටස් අරමුදල් විශාල ප්රමාණයේ කොටස් සඳහා S & P 500 සඳහා හොඳම සුදුසු දර්ශකය පරාජය කිරීමට උත්සාහ දරයි.
කෙසේ වෙතත් S & P 500 දර්ශක අරමුදලේ අරමුණ වන්නේ "දර්ශකය පරාජය කිරීම" නොව, එය ගැලපීම සඳහා නොවේ, එනම් අරමුදලේ දර්ශකය කාර්ය සාධනය නැවත උත්සන්න කිරීමට උත්සාහ කරනු ඇත.
මෙය සිදු කිරීම සඳහා, සරලව තබන්න, මෙම අරමුදල S & P 500 තුළ සොයාගත හැකි එකම කොටස් වනු ඇත. එබැවින් හොඳම කොටස් දර්ශක අරමුදල් ප්රමිතික දර්ශකයේ ඇති කොටස්වල (කොටස්) ලැයිස්තුවට ගැලපෙන හොඳ කාර්යයක් වනු ඇත. කොටස් විශ්ලේෂකයින් මෙම "අඩු සොයා ගැනීමේ දෝෂය" ලෙස හැඳින්විය හැක.
නිසි බර කිරිමේ ක්රම භාවිතා කිරීම
දර්ශකයේ නියෝජනය වන සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීමෙන් වඩා දර්ශක අරමුදලක් ගොඩ නැගීම සඳහා තවත් තිබේ. දර්ශක අරමුදලක් නිර්මාණය කිරීම සහ හොඳ කාර්ය සාධන ලුහුබැඳීම තහවුරු කිරීම සඳහා කළමනාකාරිත්ව කණ්ඩායම සහ සහායක කාර්ය මණ්ඩලය විසින් ලැයිස්තුෙව් එක් එක් ඉඩෙම් ෙකොටස් (ෙකොටස් සංඛ ාව) තීරණය කරනු ඇත.
මෙම දර්ශකය දර්ශකයේ බර "ප්රතිශතයේ බර" සන්සන්දනය කිරීමයි. විශාල ප්රතිශතයට විශාල ප්රතිශත බර ලබා දී ඇති අතර, ප්රාග්ධනීකරණය-බරිත දර්ශක ලෙස හැඳින්වේ.
S & P 500 යනු කැප්-බරිත දර්ශකයේ උදාහරණයකි. බොහෝ දර්ශක අරමුදල් දර්ශකයෙහි දර්ශක අරමුදලේ ප්රතිශතයක් වශයෙන් විශාලතම ප්රාග්ධනීකරණය සහිත කොටස් තොගයක් මිලදී ගැනීමෙන් කොටස් හිමියන් කොටස් මිලදී ගැනීමෙන් Cap-weighted දර්ශකය පිළිබිඹු කරයි. උදාහරණයක් ලෙස, XYZ සංස්ථා කොටස් විශාලතම වෙළඳපළ ප්රාග්ධනීකරණය නම් XYZ සංස්ථාව කොටස් දර්ශක අරමුදලේ විශාලතම ප්රතිශතයක් නියෝජනය වේ.
නිශ්චය කරමු
සුචිගත කිරීමේ ලෝකයේ දී, ප්රමානය සැලකිය හැකිය. Vanguard, Fidelity සහ Charles Schwab වැනි විශාල අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගම් ආයෝජකයින් විශාල සංඛ්යාවක් ඇති අතර එම නිසා අරමුදල ඵලදායි ලෙස කළමනාකරණය කිරීමට (වත්කම් කොටස් මිලදී ගැනීම, ආයෝජකයින්ගේ මුදල් ආපසු ලබා ගැනීමේ ඉල්ලුම සපුරාලීම සඳහා ද්රවශීලතාව සැපයිය හැකිය). සංසන්දනාත්මකව, වත්කම් අඩු වත්කම් සහිත දර්ශක අරමුදල දර්ශකයට නිසි ලෙස බර තැබූ පොත තබා ගැනීම දුෂ්කර විය හැකිය.
හොඳම 3 S & P 500 දර්ශක අරමුදල්
හොඳම දර්ශක අරමුදල් උපයා ගැනීමට ඔබට අවශ්ය කුමක්දැයි දැන් ඔබට දැන ගත හැකි අතර, දැන් ඔබට හොඳම S & P 500 දර්ශක අරමුදල් තෝරාගැනීමට දැන් හැකි වනු ඇත. අපේ S & P 500 දර්ශක අරමුදල් තෝරා ගැනීමේ ප්රධානතම සමාගම් තුන සමඟ එකඟ වෙමි.
- Vanguard 500 දර්ශකය (VFINX) : Vanguard දර්ශකය මත පදනම්ව නිර්මාණය කර ඇති අතර දර්ශක අරමුදල් වල මුල් පිටපත වේ. වසර 35 කට පෙර Vanguard නිර්මාතෘ ජෝන් බොග්ග් නිරීක්ෂණය කළේ කොටස් ආයෝජකයින් බහුතරයක් S & P 500 දර්ශකය දිගු කාල පරිච්ඡේදයකින් නිරතුරුවම වැඩිදියුණු කළ නොහැකි බවයි. ඔහුගේ අදහස වූයේ දර්ශකය සතු කොටස් හා මිල අඩු කිරීමයි. සරල බව හා අරපිරිමැස්මෙන් සාර්ථක ආයෝජනයක් කළ හැකි ශ්රේෂ්ඨතම සාධකයන් දෙකක් වන අතර Vanguard මෙම ගුණධර්ම මනාව හැඩගස්වා ඇත. Vanguard ද එහි ආයෝජකයන්ට අයත් වේ. ඇතැම් රාජ්ය ආයතන සතු මූල්ය ආයතන වලට ඉහළ ලාභ ලැබීමේ සංස්කෘතියකට උසස් තත්ත්වයෙන් යුත්, අඩු පිරිවැය අන්යොන්ය අරමුදල් සහ ETF සඳහා ප්රමුඛතා ලබා දේ.
- Fidelity Spartan 500 දර්ශකය (FUSEX): Fidelity ගේ විශාලත්වය, සුචියකරණය හා අත්දැකීම් සමග Vanguard ඒකාබද්ධ සමග ඔවුන්ගේ දර්ශක අරමුදල් පිරිනැමීම් දෙවන Vanguard ගේ පමණක් බවට පත් කිරීමට. දැවැන්ත ප්රතිමල්ලවයන් අතර දර්ශක අරමුදල් වියදම් සහ කාර්යසාධනය අනුව වෙනස් නොවේ. අන්තිමේ දී, තරඟය ආයෝජකයා සඳහා ඉහළ ගුණාත්මක අරමුදල් නිර්මාණය කරයි.
- Schwab S & P 500 දර්ශකය (SWPPX): චාර්ල්ස් ෂ්වාබ් ආයෝජකයන්ට වට්ටම් තැරැව්කාර සේවා පමණක් සැපයීම සඳහා වඩා දැනුවත් කිරීමට උත්සාහ කර ඇත: Vanguard සහ Fidelity හි දර්ශක අරමුදල් වෙළෙඳපොළවලට ගැඹුරින් ඇදී ගොස් තිබේ. ඔවුන්ගේ දර්ශක අරමුදල් සාමාන්යයෙන් ඔවුන්ගේ විශාල තරඟකරුවන්ට වඩා වියදම අනුපාතය වඩා වැඩි ය. නමුත් ඔබ දැනටමත් Schwab ආයෝජකයෙකු නම්, ඔබ විසින් ජාලගත අරමුදල් භාවිතා කිරීම සඳහා හුවමාරු ගාස්තුවක් සහ Schwab දර්ශක අරමුදල් භාවිතා කළ හැකිය.
S & P 500 දර්ශක අරමුදල් පර්යේෂණ සඳහා උපදෙස්
ඔබගේ ආයෝජන ගිණුමේ ඉහළ ශේෂයන් තිබිය හැකි තරම් වාසනාවන්ත නම්, ඔබට මෙහි ලැයිස්තුගත කළ අරමුදලට වඩා අඩු පිරිවැය අනුපාත ඇති අනෙකුත් කොටස් පන්තියට සුදුසුකම් ලැබිය හැකිය. නිදසුනක් ලෙස, Vanguard තවත් අඩු පාඩු අනුපාතයක් සපයන අද්මිරාල් ෂාරස් නම් තවත් කොටසකි.
වගකීම්: මෙම වෙබ් අඩවියේ තොරතුරු සාකච්ඡා සඳහා පමණක් සපයන අතර ආයෝජන උපදෙස් ලෙස වැරදි අර්ථකථනයක් නොකළ යුතුය. මෙම තොරතුරු කිසිදු සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීම සඳහා නිර්දේශයක් නොවේ.