වඩාත් ජනප්රිය ජාත්යන්තර දර්ශකවලින් සවිස්තරාත්මකව බලන්න
ETF එදිරිව. අන්යොන්ය අරමුදල
Vanguard Total International කොටස් දර්ශකයේ අන්යොන්ය අරමුදල් සහ ETF එකම පාදක දර්ශකයට සමාන වේ. එහෙත් ඒවායේ විවිධ මට්ටමේ කොමිෂන් සභා, වෙළඳ පිරිවැය, බදු ඇඟවීම් හා අනෙකුත් සලකා බැලීම් ඇතුළත් වේ.
Vanguard Total International Stock Index ETF ටයර් සංකේතය VXUS යටතේ වෙළඳාම් කරන ලද 0.11% පිරිවැය අනුපාතය වන අතර එය කර්මාන්තයේ සාමාන්යයට වඩා සියයට 90 කට අඩුය. සේ.නි.භා.අ. අරමුදලක් ලෙස, අරමුදල් මිලදී ගැනීම සහ විකිණීමේදී කුඩා තැරැව්කාර කොමිෂන් සභාවක් උපයාගෙන ඇති අතර, ශුද්ධ වත්කම්වල වටිනාකමට වට්ටම් හෝ වාරික වෙළඳාම් කළ හැකිය. ඊටීඑෆ්එෆ් වඩා කාර්යක්ෂම අයුරින් සහ විවෘත වෙළඳපොළ තුළ පහසුවෙන් මිලදී ගත හැකි හා විකුණනු ලැබේ.
Vanguard Total International කොටස් දර්ශකයේ අන්යොන්ය අරමුදල VGTSX ටෙක්කර් සංකේතය යටතේ 0.18% පිරිවැය අනුපාතය සමඟ ගනුදෙනු කරයි. අන්යොන්ය අරමුදලක් ලෙස, එය කොමිෂන් සභා හෝ ව්යාප්ත පිරිවැය දැරීම සිදු නොකරන අතර එහි ශුද්ධ වත්කම්වල වටිනාකම සැමවිටම ගනුදෙනු කරයි. අවාසිය වන්නේ අන්යෝන්ය අරමුදල් අඩු බදු කාර්යක්ෂමතාවයක් සහ ඊඑස්එෆ් වලට සාපේක්ෂව මිලදී ගැනීම හා විකිණීම සඳහා වැඩි සීමාවන් ඇති බවයි.
කොටස්කරුවෙකු බවට පත් කිරීම
Vanguard Total International කොටස් දර්ශකය යුරෝපයට සියයට 43.2 ක ප්රතිශතයක් සපයයි, ආසියා-පැසිෆික් කලාපයට සියයට 30.2 ක්, නැඟී එන වෙලඳපොලවලට නිරාවරණය වීමෙන් සියයට 18.9 ක් සහ එක්සත් ජනපද නොවන රටවල් වලට නිරාවරණය වන සියයට 7.1
2017 ජනවාරි මස වන විට උතුරු ඇමෙරිකාවට සාපේක්ෂව කර්මාන්තයේ නිරාවරණයන් අනුව, දර්ශකයේ මූල්ය සේවා (සියයට 21), කාර්මිකයන් (සියයට 12), පාරිභෝගික චක්රයේ (සියයට 11), පාරිභෝගික ආරක්ෂණය (සියයට 9), තාක්ෂණය ( සියයට 9) සහ මූලික ද්රව්ය (සියයට 9). බලශක්ති, විදුලි සංදේශ සහ නිශ්චල දේපල වැනි අනෙකුත් අංශවල ඉතිරි කොටස සඳහා වෙන් කර ඇත.
ආයෝඡකයින්ට මතක තබා ගත යුතු වන්නේ, ආයෝජන කළඹ වෙළෙඳපොළ ප්රාග්ධනීකරණ අගය බරින් යුතු බවය. එයින් අදහස් කරන්නේ, ලෝකයේ විශාලතම සමාගම් මතය. ඇත්ත වශයෙන්ම, දර්ශකයෙහි කොටස්වල මධ්ය පරිමාණයේ කොටස් වලට නිරාවරණය වීම හා සියයට 4 ක් කුඩා පරිමාණයේ කොටස් වලට නිරාවරණය වීමෙන් සියයට 16 ක් පමනි. ගෝලීය වෙලඳපොලවල් සමග ටැන්ඩිං නොකෙරෙන කුඩා ප්රමාණයේ වත්කම් පන්තීන්ගේ විවිධාංගීකරණ ප්රතිලාභ සීමා විය හැකිය.
වියදම් හා අවදානම් සාධක
Vanguard Total International කොටස් දර්ශක අරමුදල් සමාන තැන්පතු සහිත අරමුදල්වලට වඩා සැලකිය යුතු තරම් අඩු පිරිවැය අනුපාත ඇත. මෙම දර්ශකයෙහි අන්යෝන්ය අරමුදල් අනුවාදය මගින් තරඟකාරී අරමුදල් වලට සාපේක්ෂව වසර 10 ක් පුරා ආයෝජනය කළ සෑම ඩොලර් 10,000 කටම ආයෝජකයන්ට ඉහළ නඟා ගත හැකි වියදම අනුපාතයන් ලබා දෙයි.
සෑම ගෙවීමක් සඳහාම ගෙවන සෑම ඩොලරයක්ම ගෙවීමෙන් පසු ගාස්තු අඩු කිරීම අතිශයින් වැදගත්ය. නිදසුනක් වශයෙන්, සියයට 6 ක වාර්ෂික ආදායමක් උපයන්නේ ඩොලර් 100,000 ක් ආයෝජනය කිරීම සඳහා සියයට 0.9 ක ගාස්තුවක් සහිතව සියයට 0.25 ක ගාස්තුවකට ඩොලර් 30,000 ක පමණ කාලයක් අහිමි වනු ඇත. Vanguard Total International කොටස් දර්ශකය වඩාත් ආකර්ෂණීය ජාත්යන්තර අරමුදල් අතර තරඟකාරී අරමුදල් වලට සාපේක්ෂව අඩු පිරිවැය නිසාය.
වෙනත් විභව්ය අවධානම් සාධක සලකා ආයෝජකයින්ද සැලකිය යුතුය. නිදසුනක් වශයෙන්, විශාලතම සමාගම් දහය සඳහා විශාලතම කොටස් ප්රමාණය සියයට 8 කට වඩා වැඩි ප්රමාණයක් නියෝජනය කරයි. එයින් අදහස් කරන්නේ මෙම අරමුදල් සමස්ත අරමුදලටම විශාල ලෙස බලපෑම් කළ හැකි බවයි. යුරෝපීය කොටස්වලින් සියයට 40 කට වඩා වැඩි ප්රමාණයක් නිරාවරනය වී ඇති අරමුදල යුරෝපයේ ඇති ඕනෑම ගැටලුවක් නිසා මුළු අරමුදලම අහිතකර ලෙස බලපානු ඇත.
සලකා බැලීමට විකල්ප
බොහෝ අරමුදල් මඟින් ජාත්යන්තර වෙලඳ පොලවල් (එක්සත් ජනපදය හැර) සහ ලෝක අරමුදල් (එක්සත් ජනපදය ඇතුලත්ව) ජාත්යන්තර වෙලඳපොලේ හෙලිදරව්වක් සපයයි. දේශීය අරමුදල් විවිධාංගීකරණය කිරීමට අපේක්ෂා කරන ආයෝජකයින් ජාත්යන්තර අරමුදල් ගැන සලකා බැලීමට අවශ්ය වන අතර, සියලුම-එක්-එක් අරමුදලක් සොයමින් සිටින අතර, සමස්ත ලෝක අරමුදල් දෙසම බැලිය යුතුය. Vanguard Total International Stock Index යනු ඇමරිකා එක්සත් ජනපදය බැහැර කරන ජාත්යන්තර අරමුදලකි. නමුත් Vanguard විසින් ලොව පුරා අරමුදල් සපයන Vanguard Total World Stock ETF (VT)
Vanguard Total ජාත්යන්තර කොටස් දර්ශක අරමුදල සඳහා වඩාත්ම සංසන්දනාත්මක අරමුදල වන්නේ වත්කමෙන් දෙගුනයක් වන නමුත් විශාල වශයෙන් Vanguard FTSE All-World ex US U.S. ETF (VEU) ය. එහෙත් එය සියයට 0.11 ට සාපේක්ෂව සියයට 0.15 කින් ඉහළ ය. මෙම දෙක අතර ප්රධාන වෙනස වනුයේ Vanguard FTSE All-World ex US U.E.E.F. කිසිදු කුඩා පරිමාන නිරාවරණයක් අඩංගු නොවන අතර, මූල්ය සේවා අංශයට වැඩි අවධානයක් යොමු වී ඇති අතර, නැඟී එන වෙලඳපොලවල තරමක් වැඩි භූගෝලීය විවිධත්වයක් ඇති බවය.
සලකා බැලීමට වෙනත් ETF කොටස්:
- iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS).
- iShares MSCI ACWI හිටපු එක්සත් ජනපද ETF (ACWX).
- SPDR MSCI ACWI හිටපු එක්සත් ජනපද ETF (CWI).
Bottom Line
කර්මාන්තශාලා සාමාන්යයට වඩා සැලකිය යුතු මට්ටමකින් අඩු වියදමකින් අනුපාතය සමඟ ලෝකය හා විශාල පරිමාණ කොටස් සඳහා විවිධාංගීකරණය වූ නිරාවරණයන් 6000 කට අධික සංඛ්යාවක් සමග ඇත. කෙසේ වෙතත් ආයෝජකයින් විසින් මතක තබා ගත යුතු වුවත්, තමන්ගේ පෞද්ගලික තත්ත්වය සඳහා සුදුසු ETF හෝ අන්යෝන්ය අරමුදල තෝරා ගැනීමට බොහෝ විකල්ප තිබේ.