මිලදී ගැනීමේ ක්රමය
සේ.නි.භා.අ. සමග සසඳන විට ආයෝජකයින්ට අන්යොන්ය අරමුදල් මිලදී ගත හැකි ආකාරයේ සුළු වෙනසක් ඇත.
අන්යෝන්ය අරමුදල් සාමාන්යයෙන් නිකුත් කරන සමාගමක් හරහා හෝ මූල්ය උපදේශකයෙකු හරහා සෘජුව මිලදී ගන්නා නමුත් තැරැව්කාර ගිණුම් හරහා ඒවා ලබා ගත හැකිය. බොහෝ ගාස්තු කිසිදු බඩු හෝ ඉහළ මිලකට මිලදී ගැනීමේ ගාස්තු නොමැති අතර, මෙම විකුණුම් ගාස්තුව ගෙවන ආයෝජකයාට මෙම ගාස්තුවේ ප්රතිශතයක් ආපසු ගෙවීමෙන් පසුව සේ.නි.භා.අ. කාර්ය සාධනය සමඟ කටයුතු කිරීමට දැඩි ලෙස පීඩනය දරා ඇත. සේ.නි.භා.අ. ටොට් බඩු නොමැති වීම, නමුත් එය කොටස් වශයෙන් සමාන ලෙස මිලදී ගෙන විකුණා ඇති නිසා ඒවායේ ගනුදෙනුවල පිරිවැය ඇත. මෙය ආයෝජකයෙකු සඳහා තැරැව්කාර ගිණුමක් ආරම්භ කිරීමට අවශ්ය වන අතර අන්යොන්ය අරමුදල් මිලදී ගැනීමට අනිවාර්යයෙන්ම අවශ්ය නොවේ.
ආයෝජකයන් විසින් මෙම වියදම් (බර හා තැරැව්කාර ගාස්තු) සියල්ලම සැලකිල්ලට ගත යුතු අතර, ETF අරමුදල්වල අන්යෝන්ය අරමුදල්වල පිරිවැය සහ ප්රතිලාභ තක්සේරු කිරීමේදී ඔවුන්ගේ චින්තනයට දායක විය යුතුය.
පිරිවැය
පිරිවැය අන්යොන්ය අරමුදල් සහ ඊඑස්එෆ් වල අතර ප්රධාන වෙනසකි. සාමාන්ය බැඳුම්කරවල අන්යොන්ය අරමුදලට වාර්ෂිකව වියදම් අනුපාතය 0.61% ක් ඇත නමුත් සාමාන්ය බැඳුම්කර ETF වියදම් අනුපාතය 0.40% කි.
පදනම් අංක 21 කින් (0.21 percentage points) වෙනසකට සමාන නොවිය හැක, නමුත් කාලයත් සමඟ එය ඵලදායි ලෙස බලපෑමක් ඇති කළ හැකිය. බැඳුම්කර අරමුදල් විශේෂයෙන් සැලකිල්ලට ගනී. වැඩි වශයෙන් අපේක්ෂිත වාර්ෂික ප්රතිලාභ මධ්යස්ථ හා සියයට 0.21 ක අගයක් ආයෝජකයාගේ ලාභයෙන් සැලකිය යුතු කූටයක් නියෝජනය කළ හැකිය.
උසස් තත්ත්වයේ සුරැකුම්පත් සඳහා අතිශය පහත් අස්වැන්නක් ලබා දීමෙන් දැන් මෙය සැලකිය යුතු කරුණකි.
කාර්ය සාධනය
2014 ජුනි 30 න් අවසන් වූ තුන් අවුරුදු හා පස් අවුරුදු කාල සීමාවන්හි නිශ්චිත වර්ගවල බැඳුම්කර අරමුදල් සහ බැඳුම්කර ETF වල සංසන්දනාත්මක ප්රතිලාභයන් පහත වගුවේ දැක්වේ.
සමහර අවස්ථා වලදී, වසර පහක කාල පරිච්ඡේදය තුළදී යම් කාණ්ඩයක කුඩා නියැදි ප්රමාණයෙන් ලැබුණු ප්රතිලාභ ප්රමාණවත් නොවේ. නිදසුනක් ලෙස, සාපේක්ෂව ඉතා අඩු කෙටි කාලීන ETFs සාපේක්ෂව සුළු ප්රමාණයක් විය. එම වර්ගයේ කාර්යසාධනයේ විශාල විෂමතාවන් පැහැදිලි කිරීමට උපකාරී වේ.
අන්යෝන්ය අරමුදල් දත්ත මොරින්ස්ටාර්ගේ වර්ගයේ ප්රතිලාභ පිටුවෙන් ලබා ගන්නා අතර, ETF ප්රතිලාභය ඊඊඑෆ්එෆ් මධ්යස්ථානයෙන් Yahoo! මුදල්.
| වර්ගය | 3 අවුරුදු Return | 5 අවුරුදු ආපසු |
| අල්ට්රා ෂිට් ආයුධ බැඳුම්කර (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 0.93% | 1.67% |
| අල්ට්රාෂාට් කාලීන ආයුධ (ETFs) | 0.95% | 0.34% |
| කෙටි කාලීන බැඳුම්කර (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 1.85% | 3.21% ක් |
| කෙටි කාලීන බැඳුම්කර (ETF) | 1.96% | 2.68% |
| අන්තර් කාලීන කාලීන බැඳුම්කර (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 4.08% | 6.02% |
| අන්තර් කාලීන කාලීන බැඳුම්කර (ETF) | 3.38% | 4.64% |
| නාගරික ජාතික කෙටි (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 1.63% | 2.16% |
| නාගරික ජාතික කෙටි (ETF) | 1.26% | 1.65% |
| නාගරික ජාතික අන්තර් මධ්යම (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 4.23% | 4.96% ක් |
| නාගරික ජාතික අන්තර් මධ්යම (ETF) | 4.37% | 5.43% |
| නාගරික ජාතික දිගු (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 5.61% | 6.06% |
| නාගරික ජාතික දිගු (ETF) | 6.04% | 6.25% |
| මහා බිල් මුනි (අන්යොන්ය අරමුදල්) | 7.21% | 8.51% |
| ඉහළ අස්වැන්න මූනි (ETFs) | 7.45% | 8.47% |
| උද්ධමනය රක්ෂණය (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 2.63% | 4.88% |
| උද්ධමනය ආරක්ෂිත (ETFs) | 3.22% | 5.43% |
| ආයතනික බැඳුම්කර (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 6.17% | 8.50% (7/11) |
| ආයතනික බැඳුම්කර (ETF) | 6.18% | 7.67% ක් |
| ඉහළ අස්වැන්න (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 8.24% | 12.57% |
| ඉහළ අස්වැන්නක් (ETFs) | 7.82% | 11.90% |
| බැංකු ණය (අන්යෝන්ය අරමුදල්) | 5.06% | 7.77% ක් |
| බැංකු ණය (ETF) | 4.95% | n / a |
| ලෝක බොන්ඩ් (අන්යොන්ය අරමුදල්) | 3.43% | 6.02% |
| ලෝක බොන්ඩ් (ETFs) | 3.27% | 3.61% |
| නැඟී එන වෙළඳ බැඳුම්කර (අන්යොන්ය අරමුදල්) | 3.84% | 9.29% |
| නැඟී එන වෙළඳ බැඳුම්කර (ETF) | 3.10% | 9.98% |
සාධන වාසිය අන්යොන්ය අරමුදල් වලට අනුග්රහය දක්වයි. මෑත වසරවල ETF වත්කම්වල ශීඝ්ර වර්ධන අනුපාතය සැලකිය යුතු ආකාරයකින් පුදුමයට පත් විය හැකිය. සේ.අ.අ. අරමුදලට සාපේක්ෂව අන්යොන්ය අරමුදල් විශාල වශයෙන් ප්රතිශතයක් ක්රියාකාරීව කළමනාකරණය කරනු ලැබේ. එමනිසා ඔවුන්ගේ නිහතමානි ඉවක් බව පෙන්නුම් කරන්නේ ආයෝජකයින් ඉහළ වියදම් සඳහා වටිනාකම් පෙන්වයි.
අන්යෝන්ය අරමුදල් වල තවත් වාසියක් වනුයේ සේ.නි.භා.අ. සමග ඇති විය හැකි වෙළඳපල ආතතිය තුළදී ආයෝජන කළඹේ වටිනාකමෙහි සුරැකුම්පත් වල වටිනාකමෙන් ඔවුන්ගේ මිල ගණන් විසන්ධි නොවේ.
නිගමනය: ඔබ මිලදී ගැනීම ගැන සිතන නිශ්චිත අරමුදල්වල බදු ගැටළු, ගාස්තු සහ දිගුකාලීන තීරණ ඇතුළත් තීරණ ගැනීමේදී ප්රවේශම්කාරී ලෙස සැලකිල්ලට ගන්න.