වෙළඳපොලේ දශක ගණනාවක් තිස්සේ වාර්තා කර ඇති පරිදි, බොෆෙට් වැනි කොටස් තෝරා ගැනීමට ඉගෙනීමට බොහෝ ආයෝජකයින්ට අවශ්ය වේ. එහෙත් තනි පුද්ගල ආයෝජකයින් සඳහා, ඔහුගේ බිරිඳ ඇතුළු බුෆෙට්, අඛණ්ඩව ආයෝජනය කර ඇත්තේ මූලික ආයෝජන උපාය මාර්ගයකටය. එය එක් එක් කොටස් තෝරා ගැනීමේ කිසිදු සම්බන්ධයක් නැත.
බෆට්ගේ භාර්යාවගේ උපදෙස්
කොටස් හිමියන්ට 2013 වසර සඳහා වූ වාර්ෂික ලිපියේදී බෆට් ඔහුගේම මරණ අනුපාතිකය ඇමතූ අතර ඔහුගේ බිරිඳට ඔහුගේ විශාල දේපළ කළමනාකරණය කිරීමේ භාරකරුට පැහැදිලි උපදෙස් ලබා දුන්නේය.
"භාරකරුට මගේ උපදෙස් වඩා සරල දෙයක් විය නොහැක. කෙටි කාලීන රාජ්ය බැඳුම්කරවලින් 10% ක් සහ S & P 500 දර්ශක අරමුදලේ ඉතාම පහත් මිලකට 90% ක් ලබා දෙන්න . මෙම ප්රතිපත්තියෙන් ලැබෙන විශ්වාසනීය දිගුකාලීන ප්රතිඵල බොහෝ ආයෝජකයින් විසින් ලබා ගන්නා ලද අයට වඩා උසස් විශ්රාම වැටුප් කළමනාකරුවන් සේවය කරන විශ්රාම වැටුප් අරමුදල්, ආයතන හා පුද්ගලයන් වේ.
ඒ වගේම නැවත නැවතත් ඔහු නැවත නැවතත් උපදෙස් දෙයි. බර්ක්ෂයර් හෙතවේ කොටස් හිමියන්ගේ 2016 වාර්ෂික රැස්වීමේදී, බොහෝ විට "ධනවාදයේ වාග්මාලාව" ලෙස හඳුන්වනු ලැබූ අතර, සාමාන්ය ආයෝජකයෙකු තම අරමුදල් කළමනාකරණය කළ යුතු ආකාරය පිලිබඳව බෆෙට් පිළිතුරු දුන්නේ ය: "S & P දර්ශක අරමුදල මිලදී ගැනීම සහ ඉදිරි වසර 50 සඳහා පෙනී සිටීම"
මිල අධික ආයෝජන කළමනාකරුවන්ට බෆට්ගේ අවඥාව පැහැදිලිය.
එමෙන්ම ඔහු තමාගේ භාරකාරි හාවා වත් නැතත් තනි කොටස් තොගයක් තබා නැති බව ඔහු යෝජනා නොකරයි. ඒ වෙනුවට ඔහු ඇමරිකාවේ විශාලතම මහජන සමාගම් 500 ක කාර්යසාධනය අනුගමනය කරන ලද අන්යෝන්ය අරමුදලක් වන S & P 500 දර්ශක අරමුදලකට කොටස් ආයෝජන ආනයනය කරයි.
එස් ඇන්ඩ් පී 500 හි S & P 500 හි සම්භාව්ය අරමුදල් තෝරාගැනීම සඳහා ඩොලර් මිලියන 1 ක මුදලක් බැර කර ඇති බව බෆට්ගේ දැඩි විශ්වාසයයි.
මේ වන විට බුෆේට ජයග්රහණය සඳහා යමින් සිටී.
නමුත් වොරන් බුෆේ ඉන්වොයිස් කොටස් ආයෝජනය කරන්නේ නැද්ද?
බෆට්ගේම සමාගම ඔහුගේ උපදෙස් අනුගමනය නොකරන්නේ මන්දැයි ඔබ පුදුම විය හැකිය. බර්ක්ස්ෂීර් හැත්තෑවේ තනි සමාගම් සඳහා ආයෝජනය කර ඇති අතර එහි ආයෝජනය ඩොලර් බිලියන ගණනක ආයෝජනයක් වේල්ස් ෆාගෝ, ඇමරිකන් එක්ස්ප්රස් සහ කොකා-කෝලා ඇතුළු සමාගම් වල ආයෝජනය කර තිබේ.
බුෆෙට්ගේ උපදේශක හා මහාචාර්ය බෙන්ජමින් ග්රැහැම් විසින් පුරෝගාමී වූ වටිනාකම් ආෙයෝජනය කිරීම යන සංකල්පයක් මත පදනම්ව එය ආෙයෝජනය කර ඇත. වටිනාකම් ආයෝඡනය කිරීම වෙළඳපොළ තුළ ඇති නොගැලපීම නොසලකා හැරීම හා සමාගමක සැබෑ වටිනාකම පිළිබඳව අවධානය යොමු කරයි. බෆට් සහ ඔහුගේ කණ්ඩායම තරඟකාරී වාසියක්, විශිෂ්ඨ කළමනාකාරීත්වයක් ඇති සමාගම් සොයා ගැනීම සහ වර්තමාන කොටස් මිල වලට වඩා ඉහළ වටිනාකමක් ඇත.
සමාගමේ වටිනාකම මැනීම සඳහා බෆට්ගේ ප්රියතම මෙට්රික් කොටසකට කොටසකට පොත් වටිනාකමයි . මෙය කොටස් වෙළඳ පොළට සාපේක්ෂව සමාගමේ වත්කම්වල අගය මැනීම, සමාගම වටිනාකම් පිළිබඳව නිරවද්ය තක්සේරුවක් ලබා දෙයි.
ඔබ කොටස් මිලදී ගැනීමට අවශ්ය නම්, ආයෝජන වටිනාකම් අනුගමනය කිරීම සඳහා හොඳ ක්රමවේදයක් වනු ඇත. කෙසේවෙතත්, බෆට් සහ ඔහුගේ ආයෝජන කණ්ඩායමේ වත්කම් වලින් ඩොලර් බිලියන ගනනක් කළමනාකරණය කර ඇති අතර විශාල ආයෝජන සඳහා බර්ක්ෂයර් හවායි වරායේ සමාගම්වල ක්රියාකාරිත්වයට බලපෑම් කළ හැකිය.
තනි පුද්ගල ආයෝජකයින් සාමාන්යයෙන් ඩොලර් දහස් ගණනක් වැඩ කරන්නේ බිලියන ගනනක් නොව, බෆට්ගේ සාර්ථකත්වය මෙනෙහි කිරීම සඳහා කාලය, වත්කම් හෝ විශේෂඥතාවයක් නොමැති වීමයි.
කොටස් ලබා ගැනීමේ ප්රඥාව
තවත් වැදගත් වෙනසක් වන්නේ, බර්ක්ස්ෂීර් හවාාවෙයි වැනි විශාල ආයතනික ආයෝජකයෙකු මෙන් නොව, ආයෝජකයින්ගේ ආයෝඡනයෙන් ආයෝඡනයෙන් විශාල ලෙස පාඩු විඳීමට හැකි වීමයි.
හානියක් නොකරන්න: එම පාඩු පැමිණේ. සැප්තැම්බර් 11 වන දිනට පසුව ක්ෂයවීමෙන් පසු ඉතා අඩු මිලක් ලබා ගැනීමෙන් හෝ ගූගල් හෝ නෙට්ෆ්රික්ස් කොටස් මිල දී ගැනීමෙන් හෝ එය මිලදී ගැනීම සඳහා ගුවන් තොටුපළක් ගෙන්වා ගැනීමෙන් හෝ එය මිලදී ගැනීමෙන් විශාල ලාභයක් ලබාගෙන ඇති පුද්ගලයෙකුගෙන් කථාවක් ඇසුවේ ය. එහෙත් එන්රන් විසින් වීදි අයිපෝන් තිර සඳහා ඇපල් සමාගම විසින් නව සැපයුම්කරුවෙකු තෝරාගෙන සිටියදී එන්රොන් සන්ඩේ ලීඩර් පෝස්ට් එකක් හෝ කොටස් වෙළඳුන් විසින් GT Advanced Technologies වෙතින් සියළුම කොටස් අහිමි වූ බව අසන්නට ලැබීම අඩුය.
කොටස් වෙලඳපොල තුළ මහිමතාවන් පිළිබඳ කථාන්තරයන් මෙන්, මහා පාඩු පිළිබඳ කථාන්තර පවතී.
ඔබේ Portfolio ව්යුහය සකස් කරන්නේ කෙසේද?
ඔබ තනි ආයෝජකයින් සඳහා බෆෙට්ගේ උපදෙස් අනුගමනය කිරීමට අවශ්ය නම්, මෙන්න ඔබට එය එක්වරම යන්න පුළුවන්. සංකෝචනය කිරීම වටා ගොඩනඟන ලද ආකෘතියක් සැකසීම සඳහා ඔහුගේ මූලික උපදෙස් මෙහි දැක්වේ: "කෙටි කාලීන රජයේ බැඳුම්කර වලින් 10% ක් සහ ඉතා අඩු වියදම් සහිත S & P 500 දර්ශක අරමුදලෙන් 90% ක්".
අපි ඒ බැඳුම් වලින් පටන් ගන්නවා. එස් ඇන්ඩ් පී 500 සමග මෙන්ම, කෙටි කාලීන රජයේ බැඳුම්කරවල ආයෝජනය කිරීමට අන්යොන්ය අරමුදල් හෝ ETF මිලදී ගත හැකිය. Vanguard තම කෙටි කාලීන රජයේ බැඳුම්කර ETF ටයර් VGSH මගින් පිරිනමයි . අඩු වියදමකින් අද්මිරාල් ෂෙයාර්ස් අන්යොන්ය අරමුදලද VSBSX යටතේ ටිකට් ලබා ගත හැකිය.
මෙම "ඉතා අඩු පිරිවැය S & P 500 දර්ශක අරමුදල" ලෙස සැලකෙන Buffett හි මෙම කොටස සඳහා අරමුදල් විකල්පයන් බොහොමයක් ඇති අතර බොහෝ ආයෝජකයින් Vanguard S & P 500 ETF සමඟ ආරම්භ වී ටෝකර් සංකේතය VOO ලෙසද ලබා ගත හැකිය. අන්යෝන්ය අරමුදල, VFINX ටෙක්ටර් සංකේතය මෙම ආයෝජනය සඳහා කැපකිරීමට අවම වශයෙන් ඩොලර් 10,000 ක් ආයෝජකයින්ට අද්මිරාල් ෂෙයාර්ස් අන්යොන්ය අරමුදලින් අඩු විය හැක.
ඔබගේ අඩු ගාස්තු නිසා අපි Vanguard අරමුදල් භාවිතා කර ඇත. නමුත් භාවිතා කරන ඕනෑම තැරැව්කාර ආයතනයකට සමාන විකල්ප ඇත.
දර්ශක අරමුදල් ප්රතිලාභ
දර්ශක අරමුදල් ආයෝඡනය කිරීම කොටස් තෝරා ගැනීමේදී වාසි බොහොමයක් ඇත.
ක්ෂණික විවිධාංගිකරණය: තනි පුද්ගල කොටස් මිලදී ගැනීමේදී, විවිධාකාරයෙන් ගොඩ නැගීම සඳහා කාලය හා මුදල් ප්රමාණවත් වේ. සමාගම් හා කර්මාන්තවල විවිධාංගීකරණයන් ක්රියාත්මක කිරීම වැදගත් වේ. S & P 500 දර්ශක අරමුදලකට ආයෝජනය කරන සමාගම් 500 කට වරක් ලබා දෙයි. ඇපල්, මයික්රොසොෆ්ට්, එක්ස්සන් මොබිල්, ජොන්සන් සහ ජොන්සන්, බර්ක්ෂයර් හතවේ, ජෙනරල් ඉලෙක්ටි්රක් සහ ජේ.පී. ස්ටෑන්ඩර්ඩ් ඇන්ඩ් පුවර්ස්හි නිල පිටුවෙහි S & P 500 ලැයිස්තුව පිළිබඳ තවත් දැනගන්න.
එක්සත් ජනපද ආර්ථිකයේ ඔට්ටු අල්ලති: ඇමරිකා එක්සත් ජනපදයේ ලොකුම ප්රසිද්ධ සමාගම් 500 මත ඔට්ටු ඇල්ලීම සමස්ත එක්සත් ජනපද ආර්ථිකය මත ඔට්ටු තැබීමට සමාන වේ. එක් සමාගමක අවස්ථාවන්හිදී එන්රොන්ගේ ඉරණම අනුගමනය කළ හැකි අතර, මෙම ස්ථායී, දිගුකාලීන ස්ථාවරත්වය දැකිය හැකි නිල් චිප සමාගම්.
හැඟීම් පාලනය කිරීම පහසුය: හොඳම ආයෝඡන සැලැස්ම කාලයත් සමග ටිකක් දායක වී ඇත. ඔබ කොටස් මිලදී ගැනීම සහ විකිණීම සිදු කරන විට, ඔබ සෑම විටම මිලදී ගැනීම සහ විකිණීම යන මානසිකත්වය තුළ ඇත. මෙය අනිවාර්යයෙන් බොහෝ ආයෝජකයින් වැරදි මිලට මිලට ගැනීමට සහ විකිණීමකට යොමු කරයි. වෙලඳපොලවල් වෙලාවට පාහේ කළ නොහැකි ය. ඒ වෙනුවට, කැළඹිලිකාරී වෙලඳපොල පසු වීමෙන් පසු මහත් උච්චාවචනයකට භුක්ති විඳීමට උත්සාහ කළ සැබෑ හා සත්ය මාර්ගයක් අනුගමනය කරන්න.
අඩු වෙළඳ ගාස්තු: Loyal3 සහ Robinhood වැනි නව බ්රෝකර්ස් වලට ස්තුති කිරීමට ඔබට සමහර කොටස් වෙළඳාම් කළ හැකිය. නමුත් බොහෝ බ්රෝකර්වරු තවමත් වෙළඳාම් සඳහා ඩොලර් 10 ක් පමණ අය කරති. ආයෝජන කළඹ විකිණීම සහ විකිණීම සඳහා ඩොලර් සිය ගණනක් හෝ ඩොලර් දහස් ගණනක් වැය විය හැකිය. කෙසේවෙතත්, බොහෝ විශාල තැරැව්කාර සමාගම් ඔවුන්ගේම S & P 500 දර්ශක අරමුදල වෙත කිසිදු ගාස්තුවක් අය නොකෙරේ. ඔබ කැමති නැති නම්, අරමුදලේ Vanguard අනුවාදය මිලදී ගැනීමට Buffett ගේ උපදෙස් අනුගමනය කළ හැකිය. නිදහස් Vanguard ගිණුමක් විවෘත කළහොත් Vanguard ඔබේම අරමුදල්වලින් නොමිලේ ගනුදෙනු කරයි.
වොරන් බෆට් වගේ විශ්රාම ගන්න .