ඔබට ගැලපෙන මුල්ය උපදේශකයා සොයාගන්නේ කෙසේද කියා දැනගන්න
ඔබේ අවශ්යතා තේරුම් ගැනීම
ඔබ වෘත්තිකයකු සොයා ගැනීමට පවා පටන් ගත හැකි වීමට පෙර, ඔබට මූල්ය සැලසුම්කරුවෙකුගෙන් ඔබට අවශ්ය කුමක්ද යන්න තේරුම් ගත යුතුය .
ඔබට සැළසුම් සැලසුම් උපදෙස් අවශ්යද? ඔබට විශ්රාම යැවීමක් කළ යුතුද? ඔබ ව්යාපාර සැලසුම් ගැටළු සම්බන්ධයෙන් කටයුතු කරන්නේද?
වෙනස් සැලසුම්කරුවෝ විවිධ ක්ෂේත්රවල විශේෂඥයන් ඇත. එබැවින් ඔබේ නිශ්චිත තත්වය පිළිබඳව ඔබට අවධානය යොමු කළ හැකි කෙනෙකු සොයා ගැනීම ඉතා වැදගත් ය. ඔබගේ නිශ්චිත අවශ්යතා වටා සමහර මූලික තොරතුරු සන්නද්ධ වූ විට, ඔබ අපේක්ෂා දුසිම් ගනනක් තොරව නොතිබීමෙන් තොරව තීරණ ගත හැකිය.
අන් අයට කතා කරන්න
විභව සැලසුම්කරුවන් සොයා ගැනීමට හොඳම ක්රමයක් වන්නේ අන් අය සමඟ කතා කිරීමයි. ඔබ දැනටමත් ගණකාධිකාරීවරයෙකු සිටී නම්, ඔබගේ තත්වය සමඟ සහාය විය හැකි ඕනෑම සැලසුම්කරුවෙකු ගැන ඔවුන් දැන ගන්නේ දැයි විමසන්න. මිත්රයන් හා පවුලේ අය සමඟ හෝ වෙනත් අයෙකුගේ නිර්දේශයන් සඳහාද විශ්වාස කරන්න. දුරකථන පොත හෝ අන්තර්ජාලය පිරිසිදු කිරීමට පෙර මුල්වරට යෝජනා ඉදිරිපත් කිරීම වඩා හොඳය.
තනතුරු පිළිබඳ හැඟීමක් ඇති කිරීම
මූල්ය සේවා ක්ෂේත්රය තුළ සහතික, නාම සහ ක්රමාංකන හිඟයක් නොමැති වුවත්, ඔවුන් අදහස් කරන දේ අවබෝධ කර ගැනීම ඔබේ අනාගත සැලසුම්කරුවන් ගැන ටිකක් වැඩි විස්තර දැන ගැනීමට උපකාරී වේ.
- සහතික කළ ප්රසිද්ධ ගණකාධිකාරී (CPA) - CPA යනු දැඩි අධ්යාපන සහ බලපත්ර අවශ්යතා සපුරා ඇති අත්දැකීම් සහිත ගණකාධිකාරීවරයෙකුය. බදු ගැටළු සඳහා විකල්ප ප්රතිපත්ති කේන්ද්රය හොඳ තෝරා ගැනීමකි.
- පුද්ගලික මූල්ය විශේෂඥ (PFS) - CPAs අතිරේක මූල්ය සැලසුම් අධ්යයන සිදු විය හැකි අතර රැස්වීම් විභාගයෙන් සමත් වූ පසු සහ අත්දැකීම් අවශ්යතා CPA / PFS නාමය භාවිතා කළ හැක.
- සහතික කළ මූල්ය සැලසුම්කරුවෙක් (CFP®) - CFP යනු අවම වශයෙන් වසර තුනක අත්දැකීම් අවශ්ය වන, ඉතා උසස් ආචාර ධර්ම පද්ධතියක් අනුගමනය කරන අතර දීර්ඝ විභාගයක් පැවැත්වීම සඳහා අවශ්ය වන වඩාත් ගෞරවනීය මූල්ය සැලසුම් නාමයන්ගෙන් එකකි. මෙම පුද්ගලයින්ට පුළුල් පරාසයක මූල්ය උපදෙස් සැපයීමට හැකි වනු ඇත.
- වරලත් මූල්ය උපදේශකයෙකු (ChFC) - ආර්ථික හා ආයෝජන කටයුතුවලදී අතිරේක අධ්යාපන අවශ්යතා සපුරාලීම මගින් මූල්ය සැලසුම්කරණය පිළිබඳ යම් යම් විශේෂඥයන් වන විශේෂඥයන් වන රක්ෂණ වෘත්තිකයන් වේ.
- වරලත් විශ්රාම ගැන්වීමේ සැලසුම් උපදේශක (CRPC) - විශ්රාම සැලසුම්කරුවන්ට විශ්රාම සැලසුම්කරණයට විශේෂ හැකියාවක් ලබා දීම සඳහා මූල්ය සැලසුම්කරණ ආයතනය මගින් CRPC නාමයක් ලබා දෙනු ලැබේ. මෙම පුද්ගලයින්ට විභාගයක් සමත් සහ දැඩි ආචාර ධර්ම පද්ධතියක් සපුරාලිය යුතුය.
භාවිත කිරීමේදී 50 කට වඩා වැඩි ගණනක් භාවිතා වන බව මතක තබා ගන්න. එබැවින් ඔබ හමුවීමට වඩාත්ම පොදු දේ පිළිබඳ කෙටි අදහසක් පමණි. සමහර සැලසුම්කරුවන්ට බොහෝ තනතුරු තිබිය හැක.
අයදුම්කරුවන් සම්මුඛ සාකච්ඡාව
ඔබගේ අවශ්යතා සපුරාලීමට පෙනෙන පෙනුමක් ඇති දේශීය සැලසුම්කරුවන් කීපයක් ඔබ සොයාගත් පසු, ඔවුන්ට හමුවීමට කාලයයි. කිසිදු කීර්තිමත් මූල්ය සැලසුම්කරුවෙකු කිසිදු පිරිවැයකින් තොරව ආරම්භක රැස්වීමක් පවත්වනු ඇත. මෙම පළමු රැස්වීම ඔබට සහ සැලසුම්කරුට ප්රයෝජනවත් වේ.
ඔබ සොයන දේ පැහැදිලි කිරීමට සහ ප්රශ්න ඇසීමට ඔබට අවස්ථාවක් ලබා දෙන අතර, සැලසුම්කරුට මෙම කාර්යය සඳහා සුදුසුද යන්න තීරණය කළ හැකිය.
ඔවුන් ගෙවන්නේ කෙසේදැයි සොයා බලන්න
මූල්ය සැලසුම්කරුවන්ට ක්රම කිහිපයකින් වන්දි ලබා ගත හැකිය. මෙය අසාගැනීම සඳහා අතිශයින්ම වැදගත් ප්රශ්නයකි. ඔබ ඔබේ විකිණීම සඳහා පමණක් නොව ඔබේ මනසින් ඔබට උපදෙස් ලබා දෙන බවට සහතික වීමට අවශ්යය.
- කොමිෂන් සභාව - මෙය මූල්යමය වෘත්තිකයින්ට වන්දි ගෙවීමට වඩාත්ම සුලභ වන සම්ප්රදායික ක්රමයකි. එයින් අදහස් කරන්නේ කුමක්ද? ඔබ ආයෝජනයකින් මිලදී ගන්නා විට, මුළු මිලදී ගැනීමෙන් යම් ප්රතිශතයක් අඩු කරනු ඇති අතර එයින් කොටසක් ඔබේ උපදේශකයාට කෙලින්ම යොමු වනු ඇත. මෙය අනිවාර්යයෙන්ම නරක දෙයක් නොවේ. එහෙත් ඔබ මුදල් ඉපයීම සඳහා ඔවුන් ඔබට ආයෝජනය කිරීමට බල නොකරන බව ඔබ ඉතා ප්රවේශම් විය යුතුය.
- ස්ථීර ගාස්තු - වන්දි ක්රමයට තවත් ක්රමයක් වන්නේ පැතලි ගාස්තුවකි. සමහර අය විසින් පැතලි පැයක ගාස්තුවක් අයකරනු ඇත, හෝ පරිපූර්ණ මූල්ය සැලැස්මක් සකස් කිරීම සඳහා පැතලි ගාස්තුවක් අය කරනු ඇත. සාමාන්යයෙන්, පොලී ගැටුමක් සඳහා කිසිදු සැලකිල්ලක් දක්වන්නේ ඔබ ඔවුන් කුමන හෝ ආයෝජනයක් මිලදී ගන්නේද නැද්ද යන්න නිසා ඔවුන් ගෙවනු ලබන නිසාය.
- අත්තිකාරම් මත පදනම් වූ ගාස්තු - අනෙක් විකල්ප දෙක මෙන් නොව, වඩාත් ජනප්රිය වුවද, සමහර සැලසුම්කරුවන් විසින් ඔවුන් තුළ ආයෝජනය කර ඇති වත්කම්වලින් ප්රතිශතයක් මත පදනම්ව වාර්ෂික ගාස්තුවක් අය කරනු ලැබේ.
මෙම වන්දි ගෙවීම් වඩාත් ජනප්රිය ක්රම තුනක් වුවද ඔබ හමුවීමට බොහෝ සැලසුම්කරුවෝ සොයා ගත හැකි වනු ඇත. ඕනෑම ආකාරයකින්, ඔවුන් ඔබට වන්දි ලබා දෙන ආකාරය අවබෝධ කර ගැනීම සඳහා සහ ඔබ වෘත්තිකයෙකු කුලියට ගැනීම මගින් ඔබ විසින් ඉටු කිරීමට උත්සාහ කරන දෙයට අනුකූල වන්නේද යන්න තීරණය කිරීමයි.
ඔබේ සැලසුම්කරු සමඟ සුහදශීලී වන්න
ඔබේ අවශ්යතා තීරණය කර ඇති පසුබිම සහ විමර්ශන ලබා ගැනීමෙන් අනාගත සැලසුම්කරුවන් හමුවූ අතර අවසානයේ තීරනයක් ගනු ලැබුවහොත්, ඔබේ සැලසුම්කරු සමඟ ඔබට සැපපහසු වීමට වග බලා ගන්න.
ඔබ තෝරා ගන්නා වෘත්තිකයා ඔබ හා ඔබගේ මුදල් ගැන බොහෝ දේ දැන සිටිය යුතුය. ඔබට මෙම තොරතුරු හුවමාරු කර ගැනීමට හැකි තරම් සත්යවාදී විය යුතුය. එසේ නොමැති නම්, ඔබේ මුදල් අවදානමට ලක් විය හැකිය.