අන්යෝන්ය අරමුදල් සඳහා ආකෘති 1099 වර්ග
ජනවාරි මාසයේ සෑම වසරකම මම බොහෝ විට ඔවුන්ගෙන් 1099-R හෝ 1099-DIV ලැබීමට හේතු වන ලෙස ඉල්ලමින් ගනුදෙනුකරුවන්ගෙන් ඇමතුම් ලැබෙනු ඇත. මෙම ලිපියෙන් මම සාමාන්ය පොදු ව්යාකූලතාවයක් පැහැදිලි කර ඔබ 1099 ට ලැබුනේ ඇයි හා ඊට සම්බන්ධ දේ ගැන පිළිතුරු කිහිපයක් සපයන්නෙමි.
1099-R ආකෘති මොනවාද?
1099-ආ ආකෘති පත්ර ආයෝජකයන්ට යවනු ලබන අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගමක හෝ භාරකරුගෙන් වන අතර, බදු ගෙවීමේදී IRA, 401 (k) හෝ වාර්ෂිකව විශ්රාම ගැන්වීම හෝ බදු ගෙවීමේ ගිණුම වැනි විශ්රාමික ගිණුමකි.
මගේ ගනුදෙනුකරුවන්ගෙන් 1099-R ගැන වැඩිමනත් විමසිලිමත් වන්නේ විශ්රාමික ගිණුමක යම් ආකාරයක බෙදාහැරීමක් සිදු වන විට එම ආකෘතිය යවන බැවිනි. බොහෝදෙනෙකු මෙම ව්යාකූලත්වය හේතුකොට ගෙන හේතුව වන්නේ බෙදාහැරීම මගින් අර්ථ දැක්වීමෙන් මුදල් ආපසු ගැනීමක් අදහස් නොකිරීමයි. සාමාන්ය බෙදා හැරීමේ ක්රමයක් නම් පුද්ගලයෙකුගේ 401 (k) මාරු කරන විට, ඍජු රෝල්වර්ගයක් වන අතර, පුද්ගලයෙකුට කෙළින්ම IRA වෙත යොමු කෙරේ. සෘජු අළුත් වැඩියා කිරීම සාමාන්යයෙන් බදුකරණයක් සිදුවිය නොහැකි වුවද, එය තවමත් IRS වෙත වාර්තා කළ යුතු බෙදාහැරීමේ වර්ගයකි.
1099-DIV ආකෘති මොනවාද?
බදු වර්ෂය තුළ ආයෝජකයාට බෙදා හරින ලාභාංශ හෝ ප්රාග්ධන ලාභ වාර්තා කිරීම සඳහා අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගම්වලින් ආයෝජකයන්ට 1099-DIV ආකෘති පත්ර යොමු කරනු ලැබේ. 1099-DIV කුවිතාන්සිය සහිත බොහෝ ව්යාකූලත්වය පැනනගින විට ආයෝජකයාට කිසිදු ලාභාංශයක් නොලැබුනේ හෝ ප්රාග්ධන ලාභයක් ඇතිවීමට හේතු විය හැකි ඔවුන්ගේ ගිණුමේ දී ඔවුන්ගේ වෙළඳාම්වල කිසිදු වෙළඳාමක් සිදු නොකළේය. එක්ස්චේක තැරැව්කාර ගිණුමක් වැනි අන්යෝන්ය වශයෙන් අරමුදල් රැස් කර ඇත්නම්, අරමුදල තුළ තබා ඇති කොටස් විකිණීමෙන් අන්යොන්ය අරමුදලට ප්රාග්ධන ලාභයක් තිබිය හැකිය.
මෙම අන්යොන්ය අරමුදල් ප්රාග්ධන ලාභ බෙදාහැරීම් ආයෝජකයා වෙත ලබා දෙනු ලැබේ. බොහෝ විට, ලාභාංශ සහ ප්රාග්ධන ලාභ ආයෝජනය කරනු ලබන්නේ අන්යොන්ය අරමුදලෙනි. එබැවින් මෙම බදු අය කිරීම් ආයෝජකයා විසින් නොලබන බව ... 1099-DIV පැමිණෙන තුරු. ආයෝජකයෙකු බදු විරාම ගිණුමක් තුළ අන්යොන්ය අරමුදල් පවත්වා ගෙන යනු ලැබේ නම්, IRA වැනි ආදේශකයක් නම් 401 (k) හෝ වාර්ෂික, ලාභාංශ සහ ප්රාග්ධන ලාභ ආෙයෝජකයාට වර්තමානයට යටත් ෙනොවන අතර, එබැවින් 1099-DIV ෙනොෙගවා ඇත.
1099 ආකෘතියකින් කළ යුතු දේ (සහ අනාගතයේදී ඔවුන් ලබා ගැනීමෙන් වළකින්න)
ඇත්ත වශයෙන්ම, ඔබ ඔබේ බදු විශේෂඥයා සමඟ 1099 ගැන සාකච්ඡා කළ යුතු නැතහොත් IRS.gov බලන්න. නමුත් 1099-R සහ 1099-DIV මූලිකව ප්රලේඛනගත කිරීම සඳහා (ඔබේ විගණනය සිදු කිරීමේදී ඔබේ බදු ගොනු කිරීම සඳහා සහාය දැක්විය හැකිය). සාමාන්යයෙන් IRS ද අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගමෙන් 1099 පිටපතක් ද යවා තිබේ.
මෙහි මූලික පාඩම වන්නේ විවිධ අන්යෝන්ය අරමුදල් බදු සහ ප්රඥව වත්කම් ස්ථානයක් භාවිතා කරන්නේ කෙසේද යන්න පිළිබඳව ආයෝජකයින් දැනුවත් විය යුතු බවය. බදු අවම කිරීම සඳහා ඇතැම් ගිණුම්වල අරමුදල් සපයා ගැනීමයි. නිදසුනක් වශයෙන්, මෙම අරමුදල් වලින් බදු ගෙවිය හැකි බදු වලින් සිදුවන හානිය නිසා බදු ගෙවිය හැකි ගිණුමක් තුළ ලාභාංශ ගෙවීමේ අන්යොන්ය අරමුදලක ආයෝජනය කිරීම ඥානවන්ත නොවනු ඇත. ඒ වෙනුවට ආයෝජකයාට ඔවුන්ගේ අයි.ඒ.ඒ. එකෙහි තැන්පත් කළ හැකිය. වත්මන් බදුකරණය මග හැරීම හා පොලී අනුපාතය වැඩිකර ගැනීමෙන් පසු අරමුදල වේගයෙන් වර්ධනය විය හැකිය.