අන්යෝන්ය අරමුදල් බදුකරණය පිළිබඳ දැනගැනීමට 10 හොඳම දේ

බදු අඩු කිරීම හා ප්රතිලාභ උපරිම කිරීම සඳහා උපායමාර්ග හා ආදර්ශයන්

අන්යෝන්ය අරමුදල් මත බදු අඩු කරන්නේ කෙසේද? බදු කළ හැකි ගිණුම් සඳහා හොඳම මුදල් මොනවාද? මට 1099 ක් ලැබුණේ ඇයි? අන්යෝන්ය අරමුදල් බදුකරණය අවබෝධ කර ගැනීමෙන් ඔබේ සමස්ත ප්රතිලාභ වැඩිදියුණු කිරීමට උපකාරී වනු ඇත.

ඔවුන් පවසන පරිදි, "ජීවිතයේ කිසිවක් නොව මරණ සහ බදු" යන්නයි. කෙසේ වෙතත් අන්යොන්ය අරමුදල් ආයෝජනය සම්බන්ධයෙන් බදු අවම කිරීම හෝ වළක්වා ගත හැකිය. එබැවින් අන්යොන්ය අරමුදල් බදුකරණය පිළිබඳ මූලික දැනුමෙන් ඔබේ සමස්ත ආයෝජන කළඹ ඉහල දැමීමට ඔබට හැකි වනු ඇත.

අන්යෝන්ය අරමුදල් බදුකරණය ගැන දැන ගැනීමට වඩාත්ම වැදගත්ම දේ 10:

1. වත්කම් ස්ථානය : ආයෝඡකයින් විසින් සිදු කරන විශාලතම අත්වැරැද්ද නම්, ඔවුන්ගේ බදු ගෙවීම් තුල ඉහළ සාපේක්ෂ බදු ජනනය කරන අන්යෝන්ය අරමුදල් ය. නිදසුනක් වශයෙන්, බොහෝ බැඳුම්කර අරමුදල් සහ ලාභාංශ ගෙවන කොටස් අරමුදල් ආයෝජකයාට ආදායම් බදුවලින් උත්පාදනය කරයි. එබැවින් මෙම අරමුදල් අයිරාව, 401 (k) හෝ වාර්ෂිකව බදු ලෙස කල් පිරෙන ගිණුමක දී මිලට ගත හැකිය. මෙලෙස ඔබ විසින් ආදායම් බදුවලින් වැළකිය යුතුය.
2. බදු-කාර්යක්ෂම අරමුදල් : ඔබට බදු ගෙවිය හැකි ගිණුමක් තිබේ නම් එවැනි සාමාන්ය පුද්ගලයකු හෝ ඒකාබද්ධ තැරැව්කාර ගිණුමක් තිබේ නම්, ඔබට බදු අවම කිරීමට අවශ්යය නම් බදු වලින් කිසිවක් ජනනය කිරීමට අන්යොන්ය අරමුදල් වල ආයෝජනය කළ යුතුය. මෙම අරමුදල් බදු කාර්යක්ෂම බව සලකනු ලැබේ. උදාහරණයක් වශයෙන් බැඳුම්කර වලට නිරාවරණය අවශ්ය නම්, ඔබ සාමාන්යයෙන් ෆෙඩරල් මට්ටමේ ආදායම් බදු ආදායමක් ඇති කරන නාගරික බැඳුම්කර අරමුදල් භාවිතා කිරීම සලකා බැලිය හැකිය.
3. අන්යොන්ය අරමුදල් ලාභාංශ බදු අය කරන්නේ කෙසේද? සමහර සමාගම් ලාභාංශ ආකාරයෙන් කොටස් හිමියන් කොටස් කරුවන්ට ගෙන යනවා. කොටස්වල ආයෝජනය කරන අන්යොන්ය අරමුදල නිසා ඔවුන් ආයෝජනය කරන සමාගම්වලින් ලාභාංශ ලබා ගත හැකි අතර, අන්යෝන්ය අරමුදල් කොටස් කරුවෙකුට ලාභාංශ ලබා දීම. අන්යෝන්ය අරමුදල් ආයෝජකයෙකු බොහෝ විට අරමුදල වෙත නැවත ආයෝජනය කිරීමට තීරණය කර ඇතත්, ආයෝජකයා තවමත් බදු ගෙවිය හැකිය. අනිකුත් දේ අතර කාල සීමාව සහ ආදායම් බදු භාරය මත ගෙවිය යුතු බදු ප්රමාණය රඳා පවතී.

1. ආකෘති 1099 වර්ග සහ ඔවුන් සමඟ කළ යුතු දේ : ආයෝජකයින් විසින් ලැබුණු 1099 හි වඩාත් පොදු වර්ග 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT සහ 1099-Q ඇතුළත් වේ. තැපැල් මගින් 1099 ක් ලැබෙන විට ආයෝජකයින් බොහෝ විට පුදුමයට පත් වේ. මෙම ආයෝජකයා 1099 ට ලැබුනේ මන්දැයි වටහා ගත යුතු බවට ලකුණක් වන අතර, අන්යොන්ය අරමුදල් ආයෝජනය මගින් ලබා ගත් බදු අඩු කළ හැකි හෝ වළක්වා ගත හැකිය. අන්යොන්ය අරමුදල් බදුකරණය පිළිබඳ මූලික කරුණු දැනගැනීමට අවශ්ය නම්, 1099 ආකෘති තේරුම් ගැනීම ආරම්භ කිරීම සඳහා විශිෂ්ට ස්ථානයකි. IRS ඔබ විසින් සිදු කිරීමට අවශ්ය දේ ඔබ කරන්නේ කුමක්දැයි සහතික කිරීමට අවශ්ය වනු ඇත!

1. අන්යෝන්ය අරමුදල් ප්රාග්ධන ලාභ බෙදාහැරීම් : තොග ආගාමි අරමුදල් කොටස් හෝ සිය ගනනක් ආයෝජනය කළ හැකිය. බොහෝ විට එක් එක් වසර තුළ අන්යොන්ය අරමුදල් තුළ කොටස් කිහිපයක් කොටස් මිලදී ගැනීමට හා විකිණීම සඳහා අන්යොන්ය අරමුදල් කළමනාකරු විසින් මිලදී ගනු ඇත. කළමනාකරු විසින් එම කොටස් මිලදී ගත් කාලය සිට වටිනාකමෙන් ලබාගත් කොටස් අලෙවි කරන විට, මෙම වෙළඳාම් ප්රාග්ධන ලාභයන් ජනනය කරනු ලබන අතර ඉන් පසුව ඔබ ආයෝජකයා (ඔබ) වෙත මාරු කරනු ලැබේ.
2. ඔබේ ප්රාග්ධන ලාභ සඳහා සැලැස්ම බෙදාහැරීම් : කොටස් හිමියන් ප්රාග්ධන ලාභ බෙදාහැරීම් සඳහා සූදානම් වීමට, අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගම් පොදුවේ පශ්චාත් ප්රාග්ධන ලාභ බෙදීම් ඇස්තමේන්තු ඔක්තෝබර් මාසයේ ආරම්භ වේ. මෙම ප්රාග්ධන ලාභ බෙදාහැරීමේ ඇස්තමේන්තු මගින් බදු ගෙවීමට පෙර බදු ගෙවීමේ සැලැස්මේ අන්යෝන්ය අරමුදල් ආයෝජකයින්ට (බදු ගෙවීමේ ගිණුම්වල තබා ගත හැකි අරමුදල් සපයා ගත හැක).
3. බදු අහිමි අස්වනු නෙලීම : බොහෝ ආයෝජකයින් විසින් ප්රාග්ධන ලාභ අලාභ ඇති කර ගැනීමෙන් ඒවා අඩු කිරීම හෝ ඉවත් කිරීමට හැකි වූ විට ප්රාග්ධන ලාභ බදු ගෙවීමේ වැරැද්ද සිදු කරයි. නිදසුනක් ලෙස, ඔබ ඔබේ porftolio නැවත සමබර කිරීමට අවශ්ය වන අතර, ඔබ අරමුදල් දෙකක කොටස් විකිණීමට. සාමාන්යයෙන්, ඔබ සතුව පළමු ප්රාග්ධන ලාභය ඩොලර් 1000 ක් සහ අනෙකුත් අරමුදල් කොටස් විකිණීම හේතුවෙන් පළමු ප්රාග්ධනය විකිණීම සිදු වූවා නම්, සමාන ලාභ සහ පාඩු එකිනෙකා සමඟ සසඳන අතර බදු ගෙවිය යුතු නොවේ.

1. බදු පිරිවැය අනුපාතය : එය ශබ්දය මෙන්, බදු පිරිවැය අනුපාතය යනු ආයෝජනයේ ශුද්ධ ප්රතිලාභ කෙරෙහි බලපාන ආකාරය පිළිබඳ මිනුමක් වේ. උදාහරණයක් වශයෙන්, ඔබේ අන්යොන්ය අරමුදලට බදු පෙර ලාභය 10% ක් උපයාගන්නේ නම්, අරමුදල විසින් දරන ලද බදු පිරිවැය 9% ක් දක්වා වූ බදු පිරිවැය 1% කි. ආයෝජකයින්ට මොරේනර්ස්ටාර් හි පෙර ගෙවුම් ප්රතිලාභ, බදු ගැලපුම් ප්රතිලාභ සහ බදු පිරිවැය අනුපාතය සොයා ගත හැකිය.
2. දර්ශක අරමුදල් ක්රියාකාරී ලෙස කළමනාකරණය කළ අරමුදල් : "වෙළඳපොළ පරාජය කිරීමට" උත්සාහ කරන අරමුදල් ක්රියාකාරීව කළමනාකරණය කරන අරමුදල් සහ අරමුදල් ප්රතිලාභ නැවත ලබා ගැනීමට උත්සාහ කරන හෝ ලබා දෙන සම්මත මිනුම් දණ්ඩ ලෙස හඳුන්වනු ලැබේ. ක්රියාකාරී ලෙස කළමනාකරණය කළ අරමුදල් සාමාන්යයෙන් ඉහළ පිරිවැටුමක් (වැඩි කොටස් හෝ බැඳුම්කර මිලට ගැනීම හා විකිණීම) සහ එබැවින් දර්ශක අරමුදල් හා විනිමය වෙළද අරමුදල් (ETFs) වලට වඩා ඉහල බදු පිරිවැයක් ඇත. බදු කාර්යක්ෂමතාව සඳහා, ඔබට හොඳම S & P 500 දර්ශක අරමුදල් එකක් භාවිතා කිරීම සලකා බැලීමට අවශ්ය විය හැකිය.

1. හොඳම අන්යොන්ය අරමුදල් තෝරා ගන්නේ කෙසේද : විශේෂයෙන් හොඳම ක්රියාකාරී අන්යොන්ය අරමුදල්, විශේෂයෙන් අවුරුදු 10 ක් හෝ ඊට වැඩි කාලයක් පුරා දිගු කාල පරිච්ඡේදයක් තුලදී, අවම පිරිවැය සහිත අරමුදල් බොහෝ විට සම්පුර්ණයි. එබැවින් අඩු පිරිවැය පිරිවැය, අඩු පිරිවැටුම් අනුපාතිකය හා අඩු වියදම අනුපාතය අතර ඉහළ සාපේක්ෂ ප්රතිලාභයක් ඇති බැවින් ඉහළ කාර්යක්ෂමතා අරමුදල් සොයන ආයෝජකයෙකු උත්සාහ නොකරනු වුවද, වඩාත් බදු-කාර්යක්ෂම අරමුදල් සොයා ගත හැකි වනු ඇත. විශේෂයෙන්ම දිගු ආයු කාලයක් සඳහා.

වගකීම්: මෙම වෙබ් අඩවියේ විස්තර සඳහා සාකච්ඡා අරමුණු සඳහා පමණි. බදු උපදෙස් හෝ ආයෝජන උපදෙස් ලෙස වැරදි අර්ථකථනයක් නොකළ යුතුය. මෙම තොරතුරු කිසිදු සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීම සඳහා නිර්දේශයක් නොවේ.