ප්රතීතනය කළ ආයෝජකයා අර්ථදැක්වීම, සුදුසුකම් සහ අරමුණ
අනිවාර්යයෙන්ම ආයෝජනය පිළිබඳ දැනුම ලබාගැනීම සහ කොටස් , බැඳුම්කර සහ අන්යොන්ය අරමුදල් වැනි ප්රාථමික ආයෝජන සුරැකුම්වල මූලික කරුණු ඉගෙන ගන්න. නමුත් ඔබ බොහෝ දෙනා වගේ නම්, ආයෝජකයෙකුට ප්රතීතනය අවශ්ය වන්නේ මන්දැයි ඔබ නොදන්නවා ඇත.
ඔබ ප්රතීතනය කරන ලද ආයෝජකයෙකු වීමට අවශ්ය නම්, ඔබට අවශ්ය නම්, ඔබට දැන ගත යුතු දේ.
ප්රතීතනය කළ ආයෝජකයෙකු අර්ථදැක්වීම
ප්රතීතනය කරන ලද ආයෝජකයෙකු සාමාන්ය මහජනතාවට ලබා නොදෙන සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීමේ අරමුණ සඳහා යම් යම් අවශ්යතා සපුරාලන පුද්ගලයෙකු හෝ ආයතනයකි. විශේෂයෙන් සුරැකුම් විනිමය කොමිසම ( Accredited Investor of the SECTOR) සාරාංශගත කර ඇති ආයෝජකයාගේ සාරාංශ නිර්වචනයේ දී, "සුරැකුම් ඉදිරිපත් කරන හෝ විකිණෙන සමාගමක් සුරැකුම්පත් හා විනිමය කොමිෂන් සභාවේ සුරැකුම්පත් ලියාපදිංචි කිරීම හෝ ලියාපදිංචි අවශ්යතා වලින් නිදහස් කිරීම සොයාගත යුතුය." මෙම නිදහස් කිරීම් වලින් එකක් වන්නේ ප්රතීතනය කළ ආයෝජකයෙකුට සුරැකුම් විකිණීමයි.
බලයලත් ආයෝජකයින්ගේ සුදුසුකම්
නියම කරන ලද ආයෝජකයා පිළිබඳ ශ්රී ලංකා සුරැකුම්පත්හි නිර්වචනය රෙගුලාසි ඩී. ඩී. ආර්. 501 හි නිශ්චිතව දක්වා ඇත. එම නිර්වචනයේ ප්රධාන කරුණු හෝ පිළිගත් ආයෝජකයෙකුගේ සුදුසුකම් ලෙස සඳහන් කළ හැකිය.
- 1934 සුරැකුම්පත් විනිමය පනතේ 15 වන වගන්තිය යටතේ හෝ ලියාපදිංචි කර ඇති ඕනෑම රක්ෂණ සමාගමක් පනතේ 2 (අ) (13) වගන්තියේ අර්ථ නිරූපනය කර ඇති බැංකුවක් හෝ තැරැව්කරුවකු හෝ නියෝජිතයෙක්;
- 1940 ආයෝජන සමාගම පනත යටතේ ලියාපදිංචි ආයෝජන සමාගමක් හෝ එම පනතේ 2 (අ) (48) වගන්තියේ අර්ථ දක්වා ඇති ව්යාපාර සංවර්ධන සමාගමක්;
- 1958 කුඩා ව්යාපාර ආයෝජන පනතෙහි 301 (ඇ) හෝ (ඈ) යටතේ එක්සත් ජනපද කුඩා ව්යාපාර පරිපාලනය විසින් බලපත්ර ලබා දී ඇති කුඩා ව්යාපාර ආයෝජන සමාගමක්;
- රජය, එහි දේශපාලන අනු කොටස් හෝ රාජ්ය හෝ එහි දේශපාලන අනුගහක ඒකකයක් හෝ වෙනත් ආයතනයක් හෝ උපකරණයක්, එහි සේවකයන්ගේ ප්රයෝජනය සඳහා පිහිටුවා ඇති සහ සැලසුම් කර ඇති සැලසුමක් ඇත්නම්, එම සැලසුම ඩොලර් 5,000,000 කට වැඩි මුළු වත්කම් තිබේ නම්;
- 1974 සේවක විශාමික ආදායම් ආඥා පනතේ අර්ථනිරූපණ සැලසුමේ සැලසුමේ සඳහන් කර ඇති පරිදි, එක් එක් පනතේ 3 (21) වගන්තියේ අර්ථ නිරූපනය කර ඇති සැලසුම් භාරකරු විසින් ආයෝජන තීරණයක් ගනු ලබන්නේ බැංකු, ඉතිරිකිරීමේ සහ ණය සංගමය, රක්ෂණ සමාගමක් හෝ ලියාපදිංචි ආයෝජන උපදේශකයෙකු හෝ සේවක ප්රතිලාභ සැලසුම ඩොලර් 5,000,000 ක් ඉක්මවූ සම්පූර්ණ වත්කම් තිබේ නම් හෝ, ස්වයං-සැලසුම් කළ සැලැස්මක් ඇත්නම්, ආයතනික ආයෝජකයින් විසින් සිදු කරනු ලබන ආයෝජන තීරණ පමණි.
ඉහත ක්රම සරළ කිරීම සඳහා, ප්රතීතනය කළ ආයෝජකයෙකු සාමාන්යයෙන් බැංකුවක්, තැරැව්කාර සමාගමක්, ලියාපදිංචි ආයෝජන උපදේශකයෙකු (RIA) , සමහර සේවාදායකයින් අනුග්රහිත විශ්රාම සැලසුම් සහ සමහර භාරයන් විය හැකිය.
පුද්ගල මට්ටමේ වරලත් ආයෝජකයෙකු වීමට නම්, පසුගිය වසර දෙක පුරාවට අඛණ්ඩව වසර දෙකක අඛණ්ඩව වසරක පුද්ගලයෙකුට වාර්ෂිකව ඩොලර් 200,000 ක් හෝ ඩොලර් 300,000 ක ඒකාබද්ධ ආදායම් මාර්ගයක් තිබිය යුතු අතර එම ආදායම් මට්ටම දිගටම පවතිනු ඇත. තනි පුද්ගලයෙකු හෝ ඔහුගේ සහකරු හෝ සහකාරිය හෝ තනි පුද්ගලයෙකු හෝ එක්ව හෝ ඩොලර් මිලියන 1 ඉක්මවන ශුද්ධ වටිනාකමක් ඇති පුද්ගලයෙකුට ප්රතීතනීය ආයෝජකයෙකු ලෙස සැලකිය හැකිය.
සුරැකුම්පත් සහ විනිමය කොමිෂන් සභාව විසින් ලියාපදිංචි නොවූ සුරැකුම්පත් නිකුත් කිරීම සඳහා පොදු හවුල්කරුවෙකු, විධායක නිලධාරියෙකු හෝ අධ්යක්ෂවරයෙකු සිටින පුද්ගලයින්ට ද ඉඩ සලසයි.
සමහර අවස්ථාවලදී, පුද්ගලයෙකුට ලියාපදිංචි නොවූ සුරැකුම්පත් සමඟ අධ්යාපනය හා අත්දැකීම් ප්රදර්ශනය කළ හැකි නම්, ඒවා පිළිගත් ආයෝජකයෙකු ලෙස සැලකිය හැකිය.
වගකීම් සහිත ආයෝජකයින්ගේ අරමුණ කුමක්ද?
සාමාන්යයෙන් ආයෝජනය කරන මහජනතාවට සුරැකුම් විකිණීම සඳහා සංකීර්ණ නීති, රෙගුලාසි හා ස්ථරයන් ගණනාවක් තිබේ. මෙය වටහා ගැනීමට සහ විශාල මූල්ය ආයතනවලට අනුගත වීම සඳහා විනිමය කොමිසම විශේෂ අවසරයක් ලබා දේ. ප්රාග්ධන වෙළෙඳපොළ තුළ දීර්ඝ දැනුම හා අත්දැකීම් අවශ්ය වන ප්රමිතිගත ආයෝජකයින්ට නියම කළ යුතු බැවින් සුරැකුම්පත් විකිණීම සඳහා ඔවුන්ගේ දැඩි නීති රීති ලිහිල් කිරීමට ඔවුන්ට හැකි වනු ඇත. වෙනත් වචනවලින් කිවහොත්, සුරැකුම්පත් හා විනිමය කොමිෂන් සභාවේ ප්රධාන අරමුණ වනුයේ දිනපතා ආයෝජකයා ආරක්ෂා කිරීමයි. ප්රාග්ධන ආයෝජකයෙකු නිදහස් කිරීම සඳහා අවම වශයෙන් හැකි හා සංකීර්ණ ආයෝජන සුරැකුම්පත් සහ සාමාන්ය ආයෝජකයෝ අතර ප්රමාණවත් හා ආරක්ෂිත ස්ථරයක් නිර්මාණය කිරීමට ඉඩ සලසයි.
වගකීම්: මෙම වෙබ් අඩවියේ තොරතුරු සාකච්ඡා සඳහා පමණක් සපයන අතර ආයෝජන උපදෙස් ලෙස වැරදි අර්ථකථනයක් නොකළ යුතුය. මෙම තොරතුරු කිසිදු සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීම සඳහා නිර්දේශයක් නොවේ.