අන්තර්ජාතික ආයෝජන සඳහා හොඳම අන්යොන්ය අරමුදල් බලන්න
ජාත්යන්තර කොටස් අරමුදල් ලැයිස්තුවක් ලබා ගැනීම සඳහා, මම අරමුදල් පරික්ෂා කර බැලූ අතර 4 සහ 5 තරු සලකුණු අරමුදල් ලෙස සලකනු ලැබුවා. ඉහළම අන්යොන්ය අරමුදල් පර්යේෂණ සහ විශ්ලේෂන සමාගමට අනුව, Morningstar, Inc.
එබැවින් ඔබ දකින සියල්ලම හොඳම නොවන බර ජාත්යන්තර කොටස් අරමුදල් වේ.
මෙම ලැයිස්තුව සංවිධානය කර ඇත. නිදසුනක් ලෙස, මම දර්ශක අරමුදල් ඒකාබද්ධ කොට, නැඟී එන වෙලඳපොලවල හෝ කුඩා පරිමාණයේ කොටස් ආයෝජනය කරන සමහර ආක්රමනශීලී කොටස් අරමුදල් ඇතුළත් වනු ඇත. යුරෝපයේ හෝ ආසියාවේ වැනි විශේෂිත කලාපයක් තුළ අවධානය යොමු කරන කිහිපදෙනෙකු මම අවධාරණය කරමි.
එබැවින් තවදුරටත් නොසැලකිලිමත් වන්න, මෙහි ප්රධාන ජාත්යන්තර කොටස් අරමුදල් මිලදී ගැනීමට:
හොඳම ජාත්යන්තර කොටස් දර්ශක අරමුදල්
දර්ශක අරමුදල් අඩු පිරිවැයක් යටතේ වෙළෙඳපොළ විශාල කොටසක් වෙත පුළුල් සහ විවිධාංගීකරණ නිරාවරණයක් ලබා ගැනීමට හොඳ ක්රමයක් විය හැකිය. මෙම අවස්ථාවෙහිදී, අපි විදේශ වෙළඳ පළ ආයෝජනය කරන දර්ශක අරමුදල් අවධාරණය කරනු ඇත:
- Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): විදේශීය කොටස් වලට පුළුල් ලෙස නිරාවරණය වීම සඳහා, සංවර්ධිත හා නැඟී එන වෙළෙඳපොළවල් මෙන්ම , VGTSX පරාජය කිරීමට අපහසු වේ. FTSE ගෝලීය සියලු කැප් හිටපු එක්සත් ජනපද දර්ශකයේ අරමුදල අනුගමනය කරයි, එක්සත් ජනපද නොවන ඇමරිකානු කොටස් 6000 කට වඩා වැඩි සංඛ්යාවකින් සමන්විත වේ. VGTSX සඳහා වියදම අනුපාතය 0.19% අඩු අතර අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 3,000 කි.
- Fidelity International Index Fund (FSIIX): මෙය විදේශීය කොටස් වලට පුළුල් හා ලාභදායී නිරාවරණයක් සැපයිය හැකි තවත් ප්රමුඛතම ජාත්යන්තර දර්ශක අරමුදලකි. FSIIX අනුකූලව MSCI EAFE දර්ශකය අනුගමනය කරයි. මෙය ඇමරිකානු නොවන ඩොලර් 900 කට ආසන්න ප්රමාණයකින් සමන්විත වේ. FSIIX සඳහා වියදම් අනුපාතය අඩු 0.19% ක් වන අතර අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 2,500 කි.
- Vanguard යුරෝපීය කොටස් දර්ශකය (VEURX): මම ලැයිස්තුවේ අවසර දී ඇති එකම තරු 3 අරමුදල, යුරෝපීය කොටස් මිලදී ගැනීමේ හොඳම දර්ශක අරමුදල VEURX විය හැකිය. කෙටිකාලීන හා අතරමැදි කාලීන ප්රතිලාභ ඉහළ ගියහොත් එහි ශ්රේණිගත වීම ඉහළ යයි. නමුත් ඔබ දර්ශක අරමුදල් වල ආයෝජනය කරන විට, ඔබ මෙම දර්ශකය අතීතයේ සිදු කර ඇති දර්ශකයට ආසන්නයේ රැඳී සිටිමු. යුරෝපීය කොටස් 1,200 කින් සමන්විත FTSE සංවර්ධිත යුරෝපයේ සියලූම Cap දර්ශකය VEURX අනුගමනය කරයි. VEURX සඳහා වියදම් අනුපාතය අඩු 0.26% ක් වන අතර අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 3,000 කි.
හොඳම විශාල පරිමාණ ක්රියාකාරීව කළමනාකරණය කළ ජාත්යන්තර කොටස් අරමුදල
දර්ශක අරමුදල්වල විශ්වසනීයත්වය වෙතින් ඈත් වීමට සහ ඉහළ ප්රතිලාභ ලබා ගැනීමට ඇති අවදානම වැඩි කර ගැනීමට අවශ්ය නම්, බොහෝ විට විශාල වශයෙන් විශාල විදේශීය කොටස් මිලදී ගන්නා හොඳම ක්රියාකාරීව කළමනාකරණය කරන ජාත්යන්තර කොටස් අරමුදල් දෙස බලන්න.
- ට්වීඩ් බ්රවුන් ගෝලීය අගය (TBGVX): මෙම ඉහළම ජාත්යන්තර කොටස් අරමුදල, එහි වර්ගීකරණයේ ජයග්රහණයන්, එක්සත් ජනපදයේ හා විශාල සමාගම් වල ලොව පුරා හොඳ මිලදී ගැනීමේ අවස්ථා සොයමින්, ආපසු මිල දී ගැනීමේ ප්රතිලාභ ලබා ඇත. මෙම උපාය මාර්ගය TBGVX විදේශ විදේශීය වටිනාකම් අරමුදල බවට පත් කරයි. ඓතිහාසික ප්රතිලාභ නැවතත් අරමුදල් වර්ගයට වඩා 95% කට වඩා ඉදිරියෙන් සිටී. වියදම් අනුපාතය සියයට 1.37 ක් තරම් මිල අධික වන අතර, විශිෂ්ට ප්රතිලාභ සඳහා ඇති හැකියාව නිසා එයට අමතර වියදමක් කළ හැකිය. අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 2,500 කි.
- Artisan International Value (ARTKX): තවත් විදේශීය වටිනාකම් රැසක්, ARTKX ඓතිහාසිකව සාමාන්යයෙන් වර්ගීකරනය හා ජාත්යන්තර කොටස් සඳහා මූලික දර්ශකය වන MSCI EAFE විසින් පරාජය කර ඇත. මෙම අරමුදලේ තැන්පතු ප්රමාණය 43 ක් වන අතර එය සාපේක්ෂව කුඩා සංඛ්යාවකි. නමුත් ARTKX හි අත්දැකීම් සහිත කළමනාකරණ කණ්ඩායමක් කළමණාකරණය සඳහා වඩා සැහැල්ලු පිරිවැයක් දරා ඇත. ARTKX සඳහා වන වියදම් අනුපාතය සියයට 1.17 ට සාධාරණ වන අතර බොහෝ ආයෝජකයින්ට ඩොලර් 1,000 ක අවම ආයෝජනයකි. මෙම ලියවිල්ලට අනුව, නව ආයෝජකයින්ට ARTKX වසා දැමූ නමුත් අරමුදල් වසා දැමීම බොහෝ විට තාවකාලිකයි (සහ විචක්ෂණශීලී කළමනාකරණය පිළිබඳ හොඳ සලකුණකි).
නැඟී එන වෙලඳපොලවල් හා ආක්රමණශීලී ආයෝජනය සඳහා හොඳම ජාත්යන්තර කොටස් අරමුදල්
ඉහළ ප්රතිලාභයන් සඳහා ඉහළ අවදානමක් ගැනීමට ආයෝජකයින් කැමති වීම සඳහා, නැඟී එන වෙලඳපොලවල ආයෝජනය කරන හා / හෝ කුඩා හා මධ්යම ප්රමාණයේ කොටස් වල ආයෝජනය කිරීම වැනි ආක්රමනශීලී කොටස් අරමුදල් තෝරාගැනීමකි .
එම පසුබිම සමඟ, වඩාත් ආක්රමනශීලී වීමට නම්, හොඳම ජාත්යන්තර කොටස් අරමුදල් සමහරක් වේ:
- නාවිකයින් විදේශීය වර්ධනය හා ආදායම් (SFGIX): මෙම අරමුදල සංවර්ධනය වෙමින් පවතින ආර්ථිකයන් ලෙස සලකනු ලබන රටවල සහ කලාපයන් වන නැඟී එන වෙලඳපොලවල ආයෝජනය කරයි. බ්රසීලය, චීනය, රුසියාව සහ ඉන්දියාව වැනි විශාලතම නැඟී එන වෙළඳපොළවල්වල සමහරක් උදාහරණ වේ. SFGIX 2012 සිට 2012 වසර දක්වා පමණක් වුවද, එය 2016 වන විට අවසන් වන කාලය තුළ අනෙකුත් නැඟී එන වෙලඳපොලවල්වලින් 95% කට අධික ප්රමාණයක් පරාජය කර ඇත. මෙම වර්ගයේ අරමුදලට සියයට 1.14 ක වියදම් අනුපාතය සාමාන්යයෙන් අඩු වන අතර අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 2,500 කි.
- T. Rowe Price Emerging Markets Stock (PRMSX): ඉහළ ප්රමිතියක් සහිත නැඟී එන වෙලඳපොල අරමුදලක් ඔබ ඉහළ මට්ටමේ කාර්යසාධනයක් සහිත දිගු ඉතිහාසයක් සහිතව, PRMSX ඔබට හොඳ තෝරා ගැනීමකි. 1995 සිට මෙම අරමුදල පවතින්නේ, එය වෙළඳපල තත්ත්වයන් වසර 20 කට වැඩි කාලයක් පුරා පැවතිනි. ප්රතිලාභ බොහෝ විට කාණ්ඩ සාමාන්යයෙන් ඉදිරියෙන් පවතී. මෙම වර්ගයේ අරමුදලට සියයට 1.24 ක වියදම අනුපාතය සාමාන්යයෙන් අඩු වන අතර අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 2,500 කි.
- Fidelity Total Emerging Markets Fund (FTEMX): මෙම අරමුදල වැඩි වශයෙන් නැඟී එන වෙලඳපොල කොටස්වල (අවම වශයෙන් 60% ක වත්කම්) ආයෝජනය කරන නමුත් නැඟී එන වෙලඳපොල බැඳුම්කර සඳහා ආයෝජනය කරයි. එබැවින් ඓතිහාසිකව ඉහළ මට්ටමක පවතින අරමුදලක් තුල ආයෝජකයින්ට කොටස් හා බැඳුම්කර ශේෂයක් ලබා ගනී. නැඟී එන වෙලඳපොලවල අන්යොන්ය අරමුදල් සඳහා සාමාන්යයෙන් සියයට 1.39 ක වියදම සහ අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 2,500 කි.
- මැතිව්ස් ඒෂියා නැගී එන ආසියාවේ ආයෝජකයා (MEASX): ඔබ ආසියාවේ සිය කොටස් සම්භාවනීය වන ඉහළම අනුපාත අරමුදලක් අවශ්ය නම් MEASX යනු කාර්යය ඉටු කිරීමට ඇති හොඳම අරමුදල් වලින් එකකි. Matthews Asia යනු ආසියානු කොටස් විශේෂයෙන් විශේෂිත වූ අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගමකි. එනම් චීනය, ඉන්දියාව, සිංගප්පූරුව, හොංකොං සහ පිලිපීනය වැනි රටවල්වල ආයෝජනය කිරීමේ අත්දැකීම් සහ දැනුම ඔවුන් සතුය. 2013 සිට මේ දක්වා අරමුදල පමණක් සිදු වී ඇති නමුත් එතැන් පටන් පසුබිම වාර්තා වී ඇත්තේ තරමක් දුරේක්ෂය. තවද Matthews Asia හි අත්දැකීම් ආයෝජකයන්ට යම්කිසි සහතිකයක් ලබා දෙයි. දිගුකාලීන ප්රතිලාභ මෙම කාණ්ඩයට වඩා ඉහළ මට්ටමක තබා ගැනීමට හැකි වනු ඇත. නැඟී එන වෙලඳපොලවල අන්යොන්ය අරමුදල් සඳහා 1.50% ක වියදම් අනුපාතය ඉහළ ය. අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 2,500 කි.
- වසාට් අන්තර්ජාතික අවස්ථා (WAIOX): ජාත්යන්තර මට්ටමේ ජාත්යන්තර කොටස්වල දැනටමත් ඉහළ අවදානමක් ඇති බවට ඊටත් වඩා අවදානමක් ගැනීමට ඔබ කැමති නම්, කුඩා ප්රමාණයේ ජාත්යන්තර සමාගම්වල ආයෝජනය කරන WAIOX වැනි අරමුදලකට ආයෝජනය කිරීම ගැන සලකා බැලීමට ඔබට අවශ්ය වනු ඇත. කුඩා සමාගම්වල ආයෝජනයන් දිගුකාලීන ප්රතිලාභ ලබා ගත හැකි නමුත්, සෑම විටම, මේ සම්බන්ධයෙන් කිසිදු සහතිකයක් නොමැත. එහෙත් ඉතිහාසයට අනුව, WAIOX කාණ්ඩයේ තරඟකාරීත්වයේ කාර්ය සාධනය අනුව ලබා දෙයි. 2.25% වියදම අනුපාතය ඉහළයි. නමුත් ප්රතිලාභය පිරිවැයට වඩා වටිනා විය හැකිය. අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 2000 කි.
- Fidelity International Small Cap Cap (FISMX): සුළු පරිමාණ වෙළඳපොලේ ඇති කොටස් වෙළඳ පළට මූලිකව අවධානය යොමු කිරීමට උනන්දු වන ආයෝජකයින් FISMX පිළිබඳව සමීපව බැලිය යුතුය. වෙස්චේච් අරමුදල මෙන් ෆිඩෙලිටි ඉන්ටර්නැෂනල් මැප් කැපිටි විසින් අනෙකුත් නැඟී එන වෙලඳපොල අරමුදල්වලට සාපේක්ෂව ඉහල ප්රතිලාභ ලබා ඇත. කෙසේ වෙතත්, FISMX අඩු පිරිවැය අනුපාතය (1.31%). අවම ආරම්භක ආයෝජනය ඩොලර් 2,500 කි.
අන්තර්ජාතික කොටස් වෙලඳ අරමුදල් පිළිබඳව අනතුරු ඇඟවීම අවසාන වචන
එක්සත් ජනපදයේ ආයෝජනය කරන අන්යෝන්ය අරමුදල් වලට වඩා ජාත්යන්තර වෙළෙඳපොළ අන්යෝන්ය අරමුදල් වලට වැඩි වෙළඳපොල අවදානමක් තිබිය හැකිය. ජාත්යන්තර කොටස් වලට විවිධාංගීකරණයක් සැපයිය හැකිය. එහෙත් බොහෝ ආයෝජකයින් පොදුවේ සියයට 10 සිට සියයට 20 දක්වා ප්රමාණාත්මකව ප්රතිශතයක් පවත්වා ගැනීම සඳහා සිත්ගන්නා සුළුය.
ෙශේෂය බදු, ආයෝජන ෙහෝ මූල්ය ෙසේවා සහ උපෙදස් ලබා ෙනොෙව්. කිසියම් නිශ්චිත ආයෝජකයෙකුගේ ආයෝජක අරමුණු, අවදානම් ඉවසීම හෝ මූල්ය තත්වයන් සැලකිල්ලට නොගෙන ඉදිරිපත් කරන තොරතුරු සියල්ල ආයෝජකයින්ට සුදුසු නොවේ. අතීත කාර්ය සාධනය අනාගත ප්රතිඵල පිළිබඳ දර්ශකයක් නොවේ. ආයෝජකයින් අවධානම් විය හැකි අවදානම ඇතුළුව අවදානමක් ඇත.