සාර්ථකත්වය සඳහා සරල පියවරයන්
ඔබ ආරම්භක ආයෝජකයකු හෝ විශේෂඥයෙක් වුවද, අන්යෝන්ය අරමුදල් මිලදී ගැනීමට පහසු උපදෙස් 5 ක් ඇත.
1. තීරණය කරන්න: තනිවම හෝ උපදේශකයෙකු භාවිතා කරන්න
ඔබ වෘත්තීය ආයෝජකයෙකු නොවේ නම් ඔබේ පළමු තීරණය වනුයේ ඔබ පර්යේෂණ කිරීමට අවශ්ය නම්, වෙළඳාම සහ කළමනාකරණය කිරීම හෝ ඔබේ උපදේශක සේවයට බඳවා ගැනීමට අවශ්ය නම්ද යන්න තීරණය කිරීමයි .
අන්යෝන්ය අරමුදල් මිලදී ගැනීම සඳහා ආයෝජන උපදේශක හෝ කොටස් තැරැව්කරුවකු වීමට ඔබට අවශ්ය නැත, විශේෂයෙන්ම ඔබේ ආයෝජන අවශ්යතා සරල වන අතර ඔබේ ආත්මාර්ථකාමිත්වය සඳහා ඔබ සතුටු වේ. කෙසේවෙතත්, අන්යොන්ය අරමුදල් පර්යේෂණ හෝ වෙනත් ක්රියාකාරකම් නිරීක්ෂණය කිරීම සම්බන්ධයෙන් ඔබ උනන්දුවක් නොතිබීම, කාර්ය සාධනය අධීක්ෂණය කිරීම, ඉලක්කයන් නැවත ඇගයීම සහ වඩාත් අන්යොන්ය අරමුදල් මිලදී ගැනීම වැනි දේ. ඔබ එයම කරන්නේ නම්, ඔබට Vanguard, Fidelity හෝ T. Rowe Price වැනි හොඳ නොගැලපීම අන්යොන්ය අරමුදල් සමාගමක ගිණුමක් විවෘත කිරීමට ඔබට අවශ්ය වනු ඇත හෝ චාර්ල්ස් ෂ්වාබ් හෝ ස්කොට්රේඩ් වැනි වට්ටම් තැරැව්කරුවකු භාවිතා කිරීමට ඔබට අවශ්ය විය හැකිය.
2. අන්යෝන්ය අරමුදල්වල නිපැයුමක් හදන්න ආකාරය ඉගෙන ගන්න
ඔබ පර්යේෂණ කටයුතු ආරම්භ කිරීම සහ අන්යෝන්ය අරමුදල් කොටස් මිලදී ගැනීම ආරම්භ කිරීමට පෙර, ඔබ ඔබගේ ගෙදර වැඩ කිරීම සහ කළඹක් ගොඩනඟා ගත යුතු ය . අන්යෝන්ය අරමුදල් මිලදී ගැනීම සඳහා සංකීර්ණ සැලසුම් සහ පැය ගණන සකස් කිරීම අවශ්ය නොවේ. නමුත් අරමුදල් (න්) මිලදී ගැනීමට පෙර ඔබට සැලසුමක්, අරමුණක් හෝ ඉලක්කයක් තිබිය යුතුය.
අවම වශයෙන්, ඔබ ඔබේ අවදානම අගය කිරීම තක්සේරු කිරීමයි - අවදානමක් හා ආයෝජනයක් ගැන ඔබට හැඟෙන පරිදි - වත්කම් වෙන් කිරීම පිළිබඳ මූලික කරුණු දැනගැනීම අවශ්ය වනු ඇත - ඔබගේ අන්යෝන්ය අරමුදල් වර්ග හොඳ මිශ්රණයක් තීරණය කිරීමට ඔබට අවශ්ය වනු ඇත ආයෝජන හෝ ඉතුරුම් ඉලක්කය. ඔබ ආයෝජන රාමුවක් ඇති පසු, අන්යොන්ය අරමුදල් තේරීමේ ක්රියාවලිය ආරම්භ කළ හැකිය.
3. අන්යෝන්ය අරමුදල් වර්ගය හෝ වර්ගය තෝරන්න
දැන් ඔබේ ආයෝජක අවශ්යතා සඳහා හොඳම අරමුදල් වර්ග තෝරා ගැනීමට ඔබ සූදානම්. බොහෝ ආයෝජකයින්, අලෙවිකරුවන් සහ වෘත්තිකයන් ආදී වශයෙන්, අන්යෝන්ය අරමුදල් තේරීමේ ක්රියාවලිය තුළ අහිමි වූ හෝ අභාවයට යෑමේ ප්රවණතාවයක් තිබේ. ඔබේ අවශ්යතා අනුව, හෝ ඔබ ඔබේ පළමු අන්යොන්ය අරමුදල් සමඟ ආරම්භ වන්නේ නම්, S & P 500 දර්ශක අරමුදල , ඉලක්කගත විශ්රාමික අරමුදල හෝ සමබර අරමුදලක් සමග සරල දේවල් පවත්වා ගැනීමට ඔබට අවශ්ය විය හැකිය. ඔබේ ආයෝජන කළඹ වඩා විශාල වන අතර, ඔබට අරමුදල් වර්ග කීපයක් පිළිබඳව අවදානම ව්යාප්ත කිරීමෙන් ඔබට විවිධාංගීකරණය වීමට අවශ්ය වනු ඇත.
4. අන්යෝන්ය අරමුදල විශ්ලේෂණය කරන්නේ කෙසේදැයි ඉගෙන ගන්න
අන්යොන්ය අරමුදල් විශ්ලේෂණය කිරීමේදී, ඓතිහාසික ක්රියාකාරිත්වයට වඩා වැඩි දැනුමක් තිබේ. අන්යෝන්ය අරමුදල් මිලදී ගැනීමට පෙර විශ්ලේෂණය හා සංසන්දනය කිරීම සඳහා පිරිවැය අනුපාතය , වියදම් අනුපාතය , කළමනාකාර ධූර කාලය සහ බදු කාර්යක්ෂමතාව වැනි අනෙකුත් වැදගත් සාධක ඇත. ඔබ විසින් දැනටමත් දර්ශක අරමුදල් භාවිතා කිරීමට තීරණය කර ඇත්නම්, බොහෝ ආයෝජකයින් සඳහා ඥානවන්ත තේරීමක් විය හැකිය, විශ්ලේෂණ ක්රියාවලිය පාහේ අනවශ්යය. මෙම අවස්ථාවේදී, Vanguard ඉන්වෙස්ට්මන්ට්ස් හි ගිණුමක් විවෘත කිරීමට ඔබට අවශ්ය වනු ඇත, එක් අරමුදල් ස්ථානයක් තුළ දර්ශක අරමුදල් සහ ETF වල හොඳම සමස්ත තේරීම සොයාගත හැකිය.
5. අන්යෝන්ය අරමුදල් පර්යේෂණ මෙවලමක් භාවිතා කරන්න
අන්යෝන්ය අරමුදල් විශ්ලේෂණය හා විශ්ලේෂණය කරන විට, ඔබට කාර්යය කිරීමට හොඳම මෙවලම් භාවිතා කිරීමට අවශ්ය වනු ඇත.
ආයෝජනයේ විශ්වය තුළ අන්යොන්ය අරමුදල් දහස් ගණනක් තිබේ. නමුත් ඒවා කිහිපයක් පමණි. ඔබට වඩාත්ම වැදගත් සාධක මොනවාදැයි දැනගත් පසු, Morningstar හෝ Lipper වැනි සබැඳි අරමුදල් පර්යේෂණ වෙබ් අඩවියක් , ඔබගේ අවශ්යතාවට ගැලපෙන අරමුදල සොයා ගැනීමට ක්ෂණිකව ඔබට හැකි වේ.
වගකීම්: මෙම වෙබ් අඩවියේ තොරතුරු සාකච්ඡා සඳහා පමණක් සපයන අතර ආයෝජන උපදෙස් ලෙස වැරදි අර්ථකථනයක් නොකළ යුතුය. මෙම තොරතුරු කිසිදු සුරැකුම්පත් මිලදී ගැනීම හෝ විකිණීම සඳහා නිර්දේශයක් නොවේ.